Para ser un inversor exitoso en criptomonedas, es necesario tener una buena cartera de criptomonedas. Cualquiera que sea su estrategia, una buena cartera minimizará su exposición al riesgo (de acuerdo con su apetito por el riesgo) y abrirá oportunidades de ganancias.
Sin embargo, construir una cartera de criptomonedas exitosa no es fácil, especialmente con la alta volatilidad del mercado de criptomonedas, y no hay forma de garantizarlo. En este artículo, le mostraremos cómo construir una cartera de inversiones en criptomonedas diversificándola de la manera más EFECTIVA, ayudando a minimizar los riesgos y aumentar sus posibilidades de tener muchas inversiones potenciales.
Cómo construir la mejor cartera de criptomonedas
Cómo diversificar su cartera de criptomonedas
La inversión en criptomonedas requiere diversificación de la cartera. Esto ayuda a minimizar los riesgos debido a la volatilidad del mercado de criptomonedas. Sin embargo, no hay forma de garantizar la eliminación completa del riesgo. La investigación exhaustiva, la evaluación de proyectos y la gestión de riesgos son importantes para tener éxito en la inversión en criptomonedas.
Para diversificar su cartera de inversiones, su asignación de criptomonedas dependerá del tamaño de su capital y de sus objetivos de inversión personales. Estas son las cosas que debes tener en cuenta:
Asigne más fondos a los principales activos criptográficos como Bitcoin y Ethereum, ya que suelen tener un precio menos volátil.
Al diversificar su cartera, tenga cuidado con las monedas que están altamente correlacionadas entre sí. Esto significa que el precio de estas monedas tiende a variar juntas (por ejemplo, mismo ecosistema, mismo sector). El objetivo es asignar fondos en diferentes monedas para minimizar el riesgo. Si todas las monedas de la cartera se mueven en la misma dirección, la diversificación deja de tener sentido. En ese caso, lo mejor es invertir únicamente en una sola moneda.
Estas son las mejores formas de ayudarle a diversificar su cartera de inversiones:
Diversificar por capitalización de mercado
Según este criterio, las criptomonedas se pueden dividir en tres tipos principales:
Large Cap: Son criptomonedas con una capitalización de mercado superior a los 10 mil millones de dólares. Estos activos digitales se consideran más estables que las criptomonedas de mediana y pequeña capitalización, debido a su tendencia a tener una menor volatilidad de precios. Ejemplos de criptomonedas de gran capitalización son Bitcoin y Ethereum.
Mid-cap: Son criptomonedas con una capitalización de mercado de entre 1.000 y 10.000 millones de dólares. Estos activos digitales suelen tener una mayor volatilidad que las criptomonedas de gran capitalización, pero también ofrecen un mayor potencial de crecimiento.
Baja capitalización: Son criptomonedas con una capitalización de mercado inferior a mil millones de dólares y son muy volátiles. A menudo se consideran inversiones arriesgadas, ya que tienen el potencial de sufrir grandes fluctuaciones de precios (sin embargo, también ofrecen la oportunidad de obtener altos rendimientos).
Diversificar por caso de uso
Este enfoque de diversificación sugiere que debería considerar el uso de diferentes tipos de tokens en su cartera. Esto requiere que usted considere Tokenomics antes de invertir. A continuación se muestran algunos casos de uso:
Activos de reserva de valor: son activos que se aprecian con el tiempo y no pierden valor como la moneda fiduciaria. Por ejemplo, Bitcoin se considera una reserva de valor debido a su oferta limitada y su evento de reducción a la mitad.
Dinero de pago: Las monedas electrónicas como Bitcoin, Litecoin, Bitcoin Cash se utilizan principalmente para pagar transacciones.
Stablecoin: Este es un tipo de moneda cuyo valor es fijo o está vinculado a dinero fiduciario como el USD o el oro. Las monedas estables pueden ser una apuesta segura en mercados bajistas, ya que puedes convertir otros activos en monedas estables.
Tokens de utilidad: son tokens en la cadena de bloques de contratos inteligentes, que se utilizan como claves para un servicio o producto. Se pueden utilizar para pagar tarifas de transacción al interactuar con aplicaciones descentralizadas (DApps) en blockchain.
Token de seguridad: representa valores tradicionales como acciones y bonos en la cadena de bloques, sujetos a regulación por parte de los reguladores.
Token de gobernanza: se utiliza para votar sobre la dirección y el desarrollo del protocolo. Los poseedores de tokens de gobernanza tienen derecho a participar en las decisiones operativas del proyecto.
Además, existen otros tipos de tokens como los NFT (tokens no fungibles) y las monedas de privacidad. Algunas monedas pueden tener múltiples casos de uso, por ejemplo, ser tokens de gobierno y de utilidad, que también pueden usarse para apostar y generar rendimiento.
Diversificar por industria/campo
La tecnología subyacente que utilizan las criptomonedas es blockchain, y Ethereum ha llevado esta tecnología al siguiente nivel con el desarrollo de contratos inteligentes. Esto permite realizar acuerdos sin la necesidad de un tercero y crea un entorno favorable para la creación de aplicaciones descentralizadas (dApps) en su plataforma. Blockchain ha abierto las puertas a la adopción en muchas industrias diferentes. Por ejemplo, las finanzas descentralizadas (DeFi) son una industria de rápido crecimiento que se basa en blockchain y elimina la dependencia de terceros.
Además de Ethereum, existen muchas otras cadenas de bloques que se centran en la seguridad, la escalabilidad y el rendimiento. Cada una de estas cadenas de bloques tiene su propio protocolo integrado y puede tener sus propios tokens nativos. Esto crea diversificación entre industrias y sectores, y si invierte en las industrias que están a la vanguardia del próximo repunte de las criptomonedas, tendrá una ventaja.
A continuación se muestran algunos campos, industrias y tendencias notables a los que puede consultar:
DeFi: finanzas descentralizadas
DEX: intercambio descentralizado
Web3, SocialFi, NFTfi...
Capa-1, Capa-2, Omnicadena...
Gamefi, Metaverso, XtoEarn...
Esto muestra el potencial de la tecnología blockchain para su aplicación en muchos campos diferentes y abre muchas oportunidades de inversión diversas.
Cosas a tener en cuenta al crear una cartera de inversión en criptomonedas de calidad
Investigar monedas en las que invertir es una parte importante de la creación de una cartera de criptomonedas. Aquí hay algunas sugerencias y preguntas para examinar proyectos cuando se buscan opciones de inversión:
Tolerancia del mercado: ¿Es la moneda capaz de soportar períodos de caída continua del mercado?
Valor de mercado total: Calcule el valor de mercado total de la moneda (oferta total * precio actual) para ver si existe riesgo de inflación a medida que el proyecto desbloquea más monedas en el futuro.
Motivación del equipo del proyecto: Considere el equipo de desarrollo del proyecto, ¿tienen suficiente motivación para continuar construyendo el proyecto? Observe la información social, pública y la reacción del equipo ante el fracaso, así como su hoja de ruta.
Adecuado para el próximo aumento de precios: ¿Es la historia del proyecto adecuada para el próximo aumento de precios de mercado? ¿Existe algún factor especial que pueda impulsar el crecimiento del valor de esa moneda?
Posición en el ecosistema: ¿Tiene la moneda una posición de liderazgo en un campo en particular? ¿Existe reconocimiento y posicionamiento líder en la industria?
En desarrollo y uso: ¿Se está desarrollando y aplicando el proyecto en la práctica? ¿Hay un aumento en el uso y adopción de la tecnología de la moneda?
Por supuesto, es necesario realizar investigaciones y evaluaciones más detalladas, incluidos análisis técnicos y fundamentales.
Ejemplo de cartera criptográfica ($1000 a $100 000)
Directorio de novatos ($ 1000)
Se trata de una cartera de inversión en criptomonedas segura, ligeramente inclinada hacia BTC y ETH, las dos principales criptomonedas del mercado. Incluye 3 monedas de gran capitalización (BTC, ETH, BNB) y 3 monedas de mediana capitalización (FIL, UNI, ATOM). No existen monedas de baja capitalización, ya que esta categoría debería limitar el nivel de riesgo.
Categoría de gama media ($10000)
Aquí agregaremos dos proyectos más a nuestra cartera STX y AR.
Cartera Premium ($100,000)
Esta cartera es un poco más agresiva con un 50 % de líderes del mercado y una mayor diversificación en juegos web3 y redes sociales.
resumen
Combinar la creación de una cartera de criptomonedas con una estrategia de compra periódica (Dollar-Cost Averaging - DCA) es un enfoque inteligente. DCA ayuda a mitigar el riesgo de comprar en el momento equivocado al asignar periódicamente compras de cantidades pequeñas o iguales de criptoactivos.
Además, es muy importante mantenerse actualizado con las últimas noticias y tendencias sobre monedas y mercados. El mercado de las criptomonedas suele fluctuar fuerte y rápidamente, por lo que actualizar la información le ayudará a comprender mejor los proyectos en los que está invirtiendo y a poder tomar decisiones basadas en la información más reciente.
Finalmente, lo más importante es siempre seguir tasando y evaluando a fondo un proyecto antes de decidirse a invertir. Esto garantiza que comprenda claramente el proyecto, su potencial y los riesgos asociados antes de tomar una decisión de inversión.
¡Le deseamos éxito en la construcción de su cartera de inversiones en criptomonedas y que siempre logrará los resultados que busca!
Aliniex Sintético