ÚLTIMA HORA: Las acciones de los bancos regionales en los EE. UU. están siendo golpeadas con muchos nombres cayendo +30%: esta crisis bancaria aún no ha terminado🚨
Desafortunadamente, esta crisis bancaria regional en Estados Unidos está cobrando impulso después del colapso del First Republic Bank durante el fin de semana.
Recuerde que todo esto empezó con Silicon Valley Bank hace apenas unas semanas.
Una falla en la regulación y una mala gestión interna del riesgo que provocaron grandes salidas de depósitos.
Las tasas más altas ahora se están sintiendo realmente en la economía real, con los bancos regionales sufriendo grandes pérdidas no realizadas en sus carteras de renta fija y posteriores golpes en el mercado de valores que están exacerbando las salidas de depósitos.
Los bancos regionales están sufriendo pérdidas en las carteras de HTM, pero no pueden aumentar las tasas de depósito porque eso afectaría aún más la rentabilidad y provocaría más salidas de capital.
Ahora cientos de miles de millones de depósitos han estado fluyendo desde los bancos regionales hacia fondos del mercado monetario e instituciones financieras más grandes y seguras.
Actualmente no está claro cómo se detendrá esta crisis bancaria regional y tampoco está claro el estado final...
Estas son algunas de las acciones bancarias regionales que han caído con fuerza hoy:
PacOeste: -35%
Alianza Occidental: -30%
Banco Metropolitano: -27%
Calle Inicio: -23%
Banco Siones: -15%
Financiera Ciudadana: -12%
He aquí una forma muy simplista de cómo esto se propagará por toda la economía (hay muchas otras implicaciones):
Los bancos regionales colapsan —> Los bancos endurecen los estándares crediticios —> El crédito se vuelve más caro —> Las empresas no pueden obtener financiación en absoluto o a tasas más altas —> Las empresas despiden empleados —> Los consumidores no pueden pagar su hipoteca —> Los consumidores retroceden sobre el gasto —> La economía se desacelera —> Los bancos endurecen aún más los estándares crediticios —> Delicencias —> Ventas forzadas —> Más desempleo —> Costos de endeudamiento aún más altos —> La economía se desacelera aún más.
Se espera que la Reserva Federal vuelva a subir los tipos de interés mañana en 25 puntos básicos.
Mientras tanto, en el Congreso, los legisladores han instado a Powell a que se detenga; esto acaba de volverse político.
Le corresponde, señor Powell, que tal vez sea hora de hacer una pausa.
Abróchese el cinturón.
