KYC en los intercambios de criptomonedas se está convirtiendo en una tendencia. Pero todavía hay formas de utilizar las criptomonedas manteniendo la privacidad y un relativo anonimato.
El intercambio de criptomonedas Bybit anunció que para el 8 de mayo, todos sus clientes tendrán que pasar KYC para poder utilizar cualquiera de los productos y servicios de la plataforma. Para el nivel mínimo de verificación, los usuarios deberán proporcionar documentos de identificación. También pasar identificación con fotografía. El intercambio es una de las cinco plataformas de comercio de cifrado más grandes. Y antes de eso, no imponía restricciones, lo que permitía utilizar los servicios de forma relativamente anónima.
Los gobiernos y reguladores de todo el mundo están endureciendo sistemáticamente los requisitos de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML) para las criptomonedas. Los operadores de billeteras y los intercambios de criptomonedas se ven obligados a tomar medidas para cumplir con regulaciones en constante cambio.
La mayoría de las veces, cuando se habla de regulación, se menciona a Estados Unidos. Pero la tendencia hacia requisitos más estrictos no sólo está ahí, afirman nuestros expertos. El Grupo de Acción Financiera Mundial (GAFI) lleva años hablando de la necesidad de frenar el uso de criptomonedas para el blanqueo de dinero. En este caso, cualquier intercambio de cifrado, incluso si no está registrado en los EE. UU. y no trabaja formalmente con usuarios estadounidenses, está en riesgo si no cumple con los reguladores estadounidenses.
¿El anonimato y la privacidad son cosa del pasado?
Los intercambios de cifrado que no son grandes tienen la capacidad de adherirse a una política KYC/AML más flexible. Pero en algún momento es probable que esta cuestión también les afecte. Por lo tanto, es probable que pronto desaparezcan los canales verdaderamente anónimos para convertir criptomonedas en dinero fiduciario.
Nuestros expertos señalan que ya podemos decir que no hay más. Porque tanto el banco como CEX ven la actividad de la transacción en la tarjeta bancaria. Y si pertenece a la persona que realiza la transacción, toda su actividad ya está disponible para su visualización.
Las pequeñas transacciones con criptomonedas tradicionalmente se realizaban en intercambios en línea y no en intercambios de criptomonedas. Los grandes servicios p2p también están experimentando un fuerte endurecimiento de los requisitos contra el blanqueo de dinero.
Existen intercambios OTC (over the counter), análogos al p2p para grandes inversores. Aquí las monedas se venden en grandes lotes. Pero nuestros expertos creen que en uno o dos años las plataformas con bajos requisitos AML y KYC se verán obligadas a al menos endurecer los requisitos. La criptomoneda se ha vuelto demasiado visible para dejarle tanta libertad. Considerando que todos los ámbitos de la vida humana están siendo totalmente restringidos.
Para una gran cantidad de usuarios, la privacidad como ideología original y valor de las criptomonedas es importante. Tanto en el sentido de “anonimato” como en el contexto del control sobre sus fondos. Y la posibilidad de disponer de ellos como mejor les parezca. Estas posibilidades aún persisten, gracias a los pequeños CEX, los intercambios descentralizados (DEX), los intercambios privados y los servicios OTC, incluidos aquellos con efectivo.
Ésta es una ventaja de este tipo de servicios, pero también existen riesgos. Porque la responsabilidad y comprobar la fiabilidad de los servicios recae en el propio usuario. En estas condiciones, muchos usuarios optarán por no permanecer anónimos por motivos de comodidad y seguridad. Pero siempre habrá opciones para aquellos para quienes la privacidad es más importante.
