Tabla de contenido
Introducción
Estafa de sorteos en redes sociales
Esquemas piramidales y Ponzi
solicitud falsa
Suplantación de identidad
intereses creados
Resumir
Introducción
En el mundo actual, las monedas digitales se han convertido en activos valiosos codiciados por los delincuentes. Las monedas digitales son muy líquidas y fáciles de transferir, lo que hace que sea casi imposible retirarlas una vez que se completa la transacción. Como resultado, una ola de estafas, incluidas estafas tradicionales de décadas de antigüedad, así como nuevas estafas dirigidas específicamente a monedas digitales, se ha extendido por todo el espacio digital.
En este artículo, cubriremos algunas de las estafas de criptomonedas más comunes.
1. Estafa de sorteos en las redes sociales
Hoy en día, en redes sociales como Twitter y Facebook, es increíble lo generosos que parecen ser todos. Si observa las respuestas a los tweets populares, seguramente encontrará que una empresa de criptomonedas o una celebridad que le gusta está regalando un regalo. La otra parte le prometerá: siempre que les envíe 1BNB/BTC/ETH, ¡obtendrá 10 veces la devolución! Parece una bendición celestial, ¿verdad? Sin embargo, las historias fantásticas son inherentemente increíbles. Muchas de estas estafas se pueden ver únicamente a través del sentido común.
Es poco probable que cualquier obsequio legítimo requiera que primero transfieras una suma de dinero. Debe tener cuidado con este tipo de mensajes en las redes sociales. Estas cuentas pueden parecer similares a cuentas que usted conoce, pero en realidad son sólo una técnica fraudulenta. En cuanto a las docenas de respuestas que expresan gratitud en los comentarios, también fueron publicadas a través de cuentas falsas o bots, lo cual es una rutina para implementar una estafa de obsequios.
Basta decir que debes ignorar por completo estos mensajes. Si realmente cree que estos mensajes son ciertos, puede consultar atentamente la introducción de la información y encontrará las diferencias. Pronto te darás cuenta de que el perfil de Twitter o Facebook es falso.
Incluso si Binance o cualquier otra organización realiza un sorteo, nunca se le pedirá que envíe dinero primero.
2. Pirámides y esquemas Ponzi
Los esquemas piramidales y los esquemas Ponzi son ligeramente diferentes, pero en general muy similares, por lo que se agrupan en la misma categoría. Ambos tipos de estafas anteriores requieren que los participantes utilicen enormes ganancias como cebo para atraer a miembros de la línea descendente para que sigan uniéndose.
Esquema Ponzi
En un esquema Ponzi, es posible que escuche que una inversión es una ganancia garantizada (¡esta es la primera señal de alerta!). A menudo, esta estafa se disfrazará de servicio de gestión de cartera. Realmente no existe una fórmula mágica y las "ganancias" que se obtienen son simplemente el dinero de otros inversores.
El organizador añade al fondo de efectivo los fondos de los inversores recién recaudados. Las únicas entradas de efectivo proceden de los nuevos participantes, y los inversores anteriores reciben fondos de los nuevos participantes. Este ciclo continuará a medida que se unan nuevos participantes, y cuando no haya más efectivo para mantener los rendimientos de los inversores, la estafa colapsará rápidamente.
Por ejemplo, si una organización promete un retorno de las ganancias del 10% dentro de un mes, después de invertir $100, el organizador invita a otro cliente a invertir también $100. El manipulador utiliza estos fondos recién descubiertos para pagarle $110 a fin de mes. Luego necesita atraer a otro cliente para que se una y pagarle al segundo cliente al mismo tiempo. Este ciclo continúa hasta que la estafa finalmente se desmorona.
esquema de piramide
En un esquema piramidal, los involucrados tienen que trabajar mucho más. Los organizadores están en la cima de la pirámide. Reclutarán un cierto número de personas para que trabajen para ellos. Estas personas luego reclutarán a otras para que trabajen para ellos y se desarrollarán capa por capa, hasta formar una enorme arquitectura que aparecerá como Se crean nuevos niveles y el crecimiento exponencial se expande (de ahí el nombre de "pirámide").
Lo que hemos descrito hasta ahora es sólo un organigrama, pero las grandes empresas (legítimas) también pueden tener esa estructura. Sin embargo, la diferencia con un esquema piramidal es que promete recibir las ganancias correspondientes cada vez que recluta nuevos miembros. Por ejemplo: el organizador prometió que Alice y Bob tendrían derecho a reclutar nuevos miembros a un precio de 100 dólares cada uno, y luego recibir el 50% de las ganancias de los nuevos miembros. Alice y Bob también pueden informar a las personas que reclutan sobre las mismas reglas de ganancias (necesitan reclutar al menos dos nuevos miembros para recuperar su inversión inicial).
Por ejemplo, si Alice recluta con éxito a Carol y Dan como miembros (cada uno con un valor de $100), solo ganará $100 porque la mitad de sus ingresos se destinará a su línea ascendente. Si Carol también puede vender membresías, los ingresos aumentarán de nivel: Alice obtiene la mitad de los ingresos de Carol y el organizador obtiene la mitad de los ingresos de Alice.
A medida que el esquema piramidal continúa creciendo y los costos de promoción pasan de bajos a altos, los miembros senior ganarán cada vez más, pero como la tasa de crecimiento es demasiado rápida, este modelo no puede sostenerse en el largo plazo.
En ocasiones, los participantes también necesitan pagar una suma de dinero para poder vender un producto o servicio. Es posible que haya oído hablar de ciertas empresas de marketing multinivel (MLM) que han sido acusadas de operar esquemas piramidales de esta manera.
En el campo de blockchain y moneda digital, proyectos controvertidos como OneCoin, Bitconnect y PlusToken han recibido fuertes críticas. Estos proyectos incluso han sido objeto de acusaciones legales por parte de los usuarios por su sospecha de crear esquemas piramidales.
Ver también: Esquemas piramidales y Ponzi.
3. Aplicaciones falsas
Si no somos lo suficientemente cuidadosos, es fácil ignorar las señales de advertencia de las aplicaciones falsas. A menudo, estas estafas llevan a los usuarios a descargar aplicaciones maliciosas, algunas de las cuales imitan aplicaciones populares del momento.
Una vez que un usuario instala una aplicación maliciosa, puede parecer que todo está bien, pero en realidad, estas aplicaciones están diseñadas específicamente para robar su criptomoneda. En el espacio criptográfico, ha habido muchos casos en los que los usuarios descargaron aplicaciones maliciosas de desarrolladores que se hacían pasar por grandes empresas criptográficas.
En este caso, si un usuario deposita fondos o realiza un pago en una billetera determinada, el dinero se enviará a la dirección del estafador. Una vez que se transfieren los fondos, no hay ningún botón para deshacerlo.
La razón por la que las personas se dejan engañar por estas estafas también está relacionada con la clasificación de sus aplicaciones. Aunque son aplicaciones maliciosas, algunas también ocupan puestos muy altos en Apple Store o Google Play, dando a las personas la ilusión de legitimidad. Para evitar ser infectado por ellos, sólo debes descargar aplicaciones de sitios web oficiales o enlaces de fuentes confiables. Cuando utilice Apple Store o Google Play Store, también querrá verificar las credenciales del editor.
Ver también: Estafas comunes en dispositivos móviles.
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4. Phishing
Incluso aquellos nuevos en el mundo de las monedas digitales están familiarizados con el phishing. El phishing suele referirse a delincuentes que se hacen pasar por personas o empresas relevantes para contactar a las víctimas y obtener su información y datos personales. El phishing se produce a través de una variedad de medios, incluidas llamadas telefónicas, correos electrónicos, sitios web falsos o aplicaciones de mensajería social. En el campo de las monedas digitales, el fraude en aplicaciones de mensajería social es particularmente común.
Los estafadores no siguen una fórmula establecida cuando intentan obtener información personal. Es posible que reciba un correo electrónico informándole que hay un problema con su cuenta comercial y que debe hacer clic en un enlace para resolverlo. Este enlace redireccionará a un sitio web falso que se parece mucho al sitio web original y le solicitará que inicie sesión. Esto permite a los estafadores robar sus credenciales e incluso sus contraseñas.
También existe una forma común de fraude en Telegram, en la que algunos delincuentes acechan en los grupos oficiales de billeteras de moneda digital o plataformas comerciales. Cuando los usuarios reportan problemas en el grupo, los delincuentes se harán pasar por personal de servicio al cliente o miembros del equipo para contactar a los usuarios de forma privada y alentarlos a compartir información personal y frases mnemotécnicas.
Una vez que conozca su frase mnemotécnica, podrá acceder a sus fondos. Nunca revele esta información a nadie, ni siquiera a empresas legítimas, bajo ninguna circunstancia. Su frase mnemotécnica no es necesaria para solucionar problemas de billetera, por lo que cualquiera que solicite su frase mnemotécnica puede ser considerado un estafador.
En cuanto a las cuentas comerciales, Binance nunca le pedirá su contraseña, como ocurre con la mayoría de los demás servicios. Si recibes mensajes no solicitados lo más prudente es no participar y contactar con la empresa a través de los métodos publicados en la página web oficial.
Otros consejos de seguridad incluyen:
Verifique la URL del sitio web que visita; los estafadores a menudo registran un nombre de dominio que se parece mucho al de una empresa real (como binnance.com).
Marque los nombres de dominio que visita con frecuencia, ya que los motores de búsqueda pueden mostrar código malicioso por error.
Si tiene alguna pregunta sobre la información que recibió, ignore el correo electrónico y comuníquese con el comerciante o con el servicio de atención al cliente a través de los canales oficiales.
Nadie necesita tener acceso a su clave privada o frase mnemotécnica.
Ver también: ¿Qué es el phishing? 》 O realice el cuestionario de conocimientos sobre phishing.
5. Intereses creados
El acrónimo DYOR (Do Your Own Research, haz tu propia investigación) es un concepto que se menciona a menudo en el campo de las monedas digitales y es muy razonable.
Antes de invertir dinero real en monedas o tokens digitales, debes analizar y tomar decisiones de manera racional, y no confiar ciegamente en los consejos de los demás. Nunca puedes estar seguro de los verdaderos motivos de otra persona. La razón por la que promueven vigorosamente un proyecto de oferta inicial de monedas (ICO) puede ser porque reciben una comisión o porque ellos mismos han invertido una gran cantidad de dinero. Ya sea un extraño cualquiera o una celebridad influyente, este problema existirá. Ningún proyecto puede garantizar un beneficio garantizado sin pérdidas. De hecho, la mayoría de los proyectos fracasan.
Para evaluar objetivamente un proyecto, se deben considerar una variedad de factores. Cada uno tiene su propia forma de investigar posibles inversiones, pero aquí hay algunas preguntas que debe hacerse al comenzar:
¿Cómo se distribuyen las monedas/tokens?
¿Está la mayor parte de la oferta concentrada en manos de unos pocos usuarios?
¿Cuál es el punto de venta único de este proyecto?
¿Qué otros proyectos están haciendo lo mismo y cómo se compara este?
¿Quién está trabajando en el proyecto? ¿Tiene el equipo un buen historial crediticio?
¿Cómo es la comunidad para este proyecto? ¿Qué producto se está construyendo?
¿El mundo realmente necesita esta moneda/token?
Resumir
A los actores maliciosos no les faltan técnicas para robar fondos de usuarios desprevenidos de criptomonedas. Para evitar caer en estas estafas comunes, es necesario estar alerta y conocer las técnicas. Compruebe si está utilizando el sitio web/aplicación oficial correcto. Recuerde: si una inversión parece demasiado buena para ser verdad, probablemente no lo sea.
