contenido
¿Qué es la gestión de riesgos?
Cómo funciona la gestión de riesgos
Pon una meta
Identificar riesgos
Evaluación de riesgos
control de riesgo
monitoreo de riesgos
Gestionar el riesgo financiero
Resumir
¿Qué es la gestión de riesgos?
Gestionamos el riesgo a lo largo de nuestra vida, ya sea en nuestro día a día (como conducir un coche) o al establecer un nuevo seguro o plan médico. La gestión de riesgos está relacionada con la evaluación y control de los riesgos.
La mayoría de las personas gestionan el riesgo de forma inconsciente a diario. Pero cuando se trata de mercados financieros y operaciones comerciales, evaluar el riesgo se convierte en una práctica muy importante y prudente.
A nivel financiero, utilizaremos un marco sobre cómo las empresas o los inversores manejan los riesgos financieros para describir las medidas de gestión de riesgos existentes en diversas industrias.
Para los comerciantes e inversores, este marco puede incluir la gestión de múltiples activos, como criptomonedas, operaciones de cambio, materias primas, acciones, índices y bienes raíces.
Muchos tipos diferentes de riesgos financieros se pueden clasificar de diferentes maneras. Este artículo proporciona sólo una descripción general del proceso de gestión de riesgos. También proporciona estrategias de gestión de riesgos para ayudar a los comerciantes e inversores a mitigar los riesgos financieros.
Cómo funciona la gestión de riesgos
En términos generales, el proceso de gestión de riesgos consta de cinco pasos: establecimiento de objetivos, identificación de riesgos, evaluación de riesgos, control de riesgos y seguimiento de riesgos. Sin embargo, este tipo de pasos pueden variar mucho según diferentes situaciones.
Pon una meta
El primer paso es definir los objetivos principales. A menudo relacionado con la tolerancia al riesgo de una empresa o un individuo. En otras palabras, cuánto riesgo pueden correr para lograr sus objetivos.
Identificar riesgos
El segundo paso implica detectar y definir riesgos potenciales. Este paso tiene como objetivo identificar diversos eventos de riesgo que podrían generar impactos negativos. En actividades comerciales, este paso también puede identificar otra información no directamente relacionada con el riesgo financiero.
Evaluación de riesgos
Una vez que se ha identificado un riesgo, el siguiente paso es evaluar su probabilidad de ocurrencia y gravedad. Luego, los riesgos se clasifican en orden de importancia, lo que ayuda a crear o tomar controles de riesgo adecuados.
control de riesgo
El cuarto paso es definir las medidas de control correspondientes para cada riesgo en función del nivel de importancia del riesgo. Identifica las acciones a tomar si ocurre un evento de riesgo.
Monitoreo de riesgos
El último paso en una estrategia de gestión de riesgos es monitorear la efectividad de los controles de riesgos. Esto a menudo requiere una recopilación y análisis continuos de datos relevantes.
gestion de riesgos financieros
En un escenario de comercio financiero, existen muchas razones por las que una estrategia o configuración comercial puede volverse riesgosa. Por ejemplo, los operadores pueden sufrir pérdidas cuando el mercado incumple sus posiciones en contratos de futuros o se vuelve emocional, lo que en última instancia provoca pánico y vende activos.
Los colapsos emocionales a menudo llevan a los traders a ignorar o abandonar las estrategias que establecieron originalmente. Esto es especialmente cierto durante los mercados bajistas y las recesiones del mercado.
En los mercados financieros, la mayoría de la gente está de acuerdo en que tener una estrategia adecuada de gestión de riesgos puede contribuir en gran medida al éxito comercial. De hecho, la gestión de riesgos puede ser tan sencilla como colocar una orden de limitación de pérdidas o de obtención de beneficios.
Una estrategia comercial sólida debe proporcionar medidas de gestión de riesgos claras y controlables, lo que significa que los operadores pueden estar más preparados para hacer frente a diversas situaciones inesperadas. Como se mencionó anteriormente, hay muchas formas de gestionar el riesgo. Idealmente, las estrategias de gestión de riesgos deberían modificarse y ajustarse continuamente en función de las circunstancias reales.
A continuación se muestran algunos ejemplos de gestión de riesgos financieros y una breve descripción general de cómo mitigar el riesgo.
Riesgo de mercado: se puede minimizar colocando una orden de límite de pérdidas en cada operación, que cierra automáticamente la posición antes de que se incurran en pérdidas significativas.
Riesgo de liquidez: este riesgo puede mitigarse negociando en los mercados principales. Generalmente, los activos con alta capitalización de mercado tienden a ser más líquidos.
Riesgo crediticio: el riesgo crediticio se puede reducir realizando transacciones a través de intercambios confiables, de modo que los prestatarios y prestamistas (o compradores y vendedores) no necesiten confiar entre sí.
Riesgo operativo: los inversores pueden mitigar el riesgo operativo diversificando su cartera y no poniendo sus huevos en una jaula, impidiendo la inversión en un solo proyecto o empresa. Para evitar riesgos operativos, los inversores suelen realizar algunas investigaciones y buscar empresas con menores riesgos operativos.
Riesgo sistémico: también se puede reducir mediante la diversificación de la cartera. Pero la mayoría de las veces, las inversiones diversificadas deberían ser al menos empresas de diferentes industrias o proyectos claramente diferenciados. Es mejor invertir en proyectos que presenten correlaciones muy bajas.
Resumir
Antes de abrir una posición comercial o asignar fondos a una cartera, los operadores e inversores deberían considerar desarrollar una estrategia de gestión de riesgos. Sin embargo, es importante recordar que los riesgos financieros no se pueden evitar por completo.
En general, la gestión de riesgos define cómo se manejan los riesgos, no sólo cómo se mitigan. También debería existir un pensamiento estratégico para mitigar los riesgos inevitables de la manera más eficaz.
En otras palabras, la gestión de riesgos debe incluir la identificación de riesgos, la evaluación de riesgos y el seguimiento de riesgos. El proceso de gestión de riesgos está diseñado para evaluar las relaciones riesgo/recompensa para que los inversores puedan identificar las operaciones de posición más rentables.