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Algunos creen que los activos digitales complican el trabajo de las autoridades fiscales y les impiden identificar intentos de ocultar ingresos.
En realidad, blockchain registra todas las transacciones de manera detallada y transparente, lo que la hace poco adecuada para ocultar la actividad financiera.
Las autoridades fiscales rastrean, multan y procesan a personas y empresas que intentan utilizar criptomonedas para evadir impuestos.
Binance cree que el cumplimiento fiscal es clave para la adopción masiva y la legitimación de todo el ecosistema de criptomonedas y Web3.
Dado que blockchain es todavía una tecnología relativamente nueva, existen muchos mitos y conceptos erróneos en torno a las criptomonedas. Analizaremos algunas de las creencias más comunes sobre las criptomonedas que forman la tríada FUD (miedo, incertidumbre y duda) y separaremos la realidad de la ficción.
Binance se compromete a aumentar la conciencia global sobre blockchain y las criptomonedas proporcionando al público materiales educativos sobre Web3. Aunque este ámbito ha recibido mucha atención, muchas personas sólo tienen un conocimiento superficial o no saben nada sobre las criptomonedas, lo que da lugar a muchos conceptos erróneos y mitos.
Algunas de estas ideas erróneas son bastante inofensivas, pero otras pueden generar miedo e incertidumbre, así como ideas preconcebidas infundadas sobre los activos digitales. Por lo tanto, Binance identifica y desacredita activamente los mitos más comunes para aumentar la adopción de las criptomonedas. Por supuesto, el ecosistema criptográfico no está exento de fallas, por lo que los usuarios deben investigar y pensar críticamente. Sin embargo, cualquier investigación debe basarse en la comprensión de los principios fundamentales y no en mitos y conceptos erróneos comunes.
Mito: las criptomonedas se utilizan para evadir impuestos
La naturaleza descentralizada de las criptomonedas significa que estos activos no están controlados por una organización centralizada como un gobierno o un banco. Y aunque la descentralización tiene sus ventajas, como una mayor seguridad, ha dado lugar a la idea errónea de que las criptomonedas se utilizan para la evasión fiscal.
Todas las transacciones que utilizan criptomonedas se registran en un registro público, pero los participantes en las transacciones permanecen relativamente anónimos. Algunos creen que esto complica el trabajo de las autoridades fiscales y les impide identificar intentos de ocultar ingresos. Esta idea errónea se ha vuelto tan popular que en 2021, el portal CNBC incluso publicó un artículo con el titular “Las criptomonedas ayudan a evadir impuestos”.
Realidad: Blockchain almacena datos detallados sobre todas las transacciones
En realidad, las cosas son completamente diferentes. Las redes Blockchain son libros de contabilidad digitales visibles y accesibles públicamente de transacciones de criptomonedas. Los registros de transacciones son transparentes e inmutables. Y los servicios financieros tradicionales todavía cuentan con paraísos fiscales creados a través de cuentas bancarias extraterritoriales y estructuras corporativas complejas.
Cualquiera puede ver la base de datos de blockchain en cualquier momento utilizando el explorador de bloques, una herramienta en línea que le permite ver todas las transacciones realizadas, las direcciones asociadas con ellas y otros datos. La combinación de ciencias de la computación, economía y ciencia forense (a veces llamada “análisis de blockchain”) ha dado como resultado un enfoque de investigación innovador. Permite rastrear las transacciones hasta direcciones de cadena de bloques seudónimas públicas específicas y luego vincularlas a la identidad real del usuario a través de su dirección IP y cuenta de intercambio.
Existe la idea errónea de que las criptomonedas se utilizan principalmente para evadir impuestos. En realidad, blockchain registra todas las transacciones de manera detallada y transparente y, por lo tanto, no es adecuado para ocultar actividades financieras a las autoridades fiscales.
Luchar contra la evasión fiscal
El Servicio de Impuestos Internos (IRS) de EE. UU. ha publicado una guía sobre la tributación de las criptomonedas y está tomando medidas en consecuencia. Otros países también están comenzando a regular las criptomonedas y prevenir actividades ilegales utilizando activos digitales. Los recursos y capacidades de los departamentos tributarios pueden variar de un país a otro, pero los gobiernos seguirán de cerca el espacio en cadena en los próximos años. Dado que los datos de las transacciones se almacenan sin cambios en los libros de contabilidad de blockchain, los inspectores fiscales podrán revisar esta información e identificar cualquier transacción ilegal o no declarada a lo largo de los años.
La Unidad de Delitos Cibernéticos (CCU) del IRS es una división de cinco años de la división más grande de Investigación Criminal (CI) que se especializa en investigar delitos fiscales relacionados con criptomonedas. Además, CCU es un cliente importante de Chainalysis, una de las empresas más destacadas en el espacio de análisis de blockchain. Juntos rastrean, multan y procesan a quienes intentan utilizar criptomonedas para evadir impuestos.
Además, los intercambios de criptomonedas deben promover la lucha contra el lavado de dinero (AML) y realizar la verificación Conozca a su cliente (KYC) recopilando datos personales de los usuarios e informando cualquier actividad sospechosa a las autoridades. A nivel internacional, también se están desarrollando e implementando estándares de presentación de informes: por ejemplo, en agosto de 2022, la OCDE aprobó el Crypto Assets Reporting Framework (CARF), que obliga a proporcionar información fiscal sobre transacciones con activos digitales de forma estandarizada.
En otras palabras, es probable que se detecten intentos de utilizar criptomonedas para evadir impuestos.
Por qué hay que pagar impuestos sobre las criptomonedas
El equipo de Binance cree que el pago de impuestos no sólo es un requisito legal, sino que también ayuda a que la industria blockchain crezca. Informar las ganancias de criptomonedas aumenta la legitimidad de todo el ecosistema, atrayendo así a más usuarios, inversores y empresas al espacio.
El cumplimiento fiscal es un requisito clave para la adopción masiva y la legitimación de todo el ecosistema de criptomonedas y Web3. El mito de que las criptomonedas se utilizan para la evasión fiscal es un obstáculo para la industria, por lo que es importante que los usuarios cumplan con las leyes fiscales para erradicar estos conceptos erróneos.
El cumplimiento de la ley también tiene un efecto positivo en el proceso de trabajo con criptomonedas, eliminando la necesidad de preocuparse por multas y demandas. La legitimidad garantiza estabilidad, innovación, crecimiento, un trato gubernamental potencialmente más favorable y una regulación justa de la industria de la criptografía.
Hecho: Si bien algunos pueden intentar utilizar criptomonedas para evadir impuestos, blockchain en realidad facilita el seguimiento y la captura de delincuentes financieros.
información adicional
Desmentiendo mitos sobre las criptomonedas. Parte 1:
El mito de que las criptomonedas son inherentemente inseguras
Beneficios de pagar impuestos sobre las criptomonedas