Introducción
En el mundo actual, su criptomoneda es un activo increíblemente valioso para los delincuentes. Es líquido, muy portátil y, una vez realizada una transacción, es casi imposible revertirla. Como resultado, una ola de estafas (tanto clásicas de décadas como estafas específicas de criptomonedas) ha inundado el ámbito digital.
En este artículo, identificaremos algunas de las estafas de criptomonedas más comunes.
1. Estafas de obsequios en redes sociales
Es sorprendente, hoy en día, cómo todo el mundo parece tan generoso en Twitter y Facebook. Verifique las respuestas a un tweet con alta participación y sin duda verá que una de sus empresas criptográficas favoritas o personas influyentes está realizando un sorteo. Si les envías solo 1 BNB/BTC/ETH, ¡te prometen devolverte 10 veces esa cantidad! Parece demasiado bueno para ser verdad, ¿no? Desafortunadamente, eso es porque lo es. Esa es una regla general bastante buena para aplicar a muchas de estas estafas.
Es increíblemente improbable que alguien esté organizando un sorteo legítimo que requiera que primero envíes tu propio dinero. En las redes sociales hay que tener cuidado con este tipo de mensajes. Pueden provenir de cuentas que pueden parecer idénticas a las que conoces y amas, pero esto es parte del truco. En cuanto a las docenas de respuestas agradeciendo a dicha cuenta por su generosidad, son solo cuentas falsas o bots implementados como parte de la estafa del sorteo.
Basta decir que deberías ignorarlos. Si estás realmente convencido de que son legítimos, mira más de cerca los perfiles y verás las diferencias. Pronto te darás cuenta de que la cuenta de Twitter o el perfil de Facebook son falsos.
E incluso si Binance o cualquier otra entidad decide organizar un sorteo, los legítimos nunca te pedirán que envíes fondos primero.
2. Esquemas piramidales y Ponzi
Los esquemas piramidal y Ponzi son ligeramente diferentes, pero los ubicamos en la misma categoría debido a sus similitudes. En ambos casos, la estafa se basa en que un participante traiga nuevos miembros con la promesa de obtener ganancias increíbles.
Esquemas Ponzi
En un esquema Ponzi, es posible que escuche acerca de una oportunidad de inversión con ganancias garantizadas (¡esta es su primera señal de alerta!). Por lo general, verá este esquema disfrazado de servicio de gestión de cartera. En realidad, aquí no existe ninguna fórmula mágica: los “rendimientos” recibidos son simplemente el dinero de otros inversores.
El organizador tomará el dinero de un inversor y lo agregará a un fondo común. La única entrada de efectivo al pool proviene de nuevos participantes. Los inversores más antiguos reciben su recompensa con el dinero de los nuevos inversores, un ciclo que puede continuar a medida que se unan más recién llegados. La estafa se desmorona cuando ya no entra más efectivo: al no poder mantener los pagos a los inversores de mayor edad, el plan colapsa.
Consideremos, por ejemplo, un servicio que promete un rendimiento del 10% en un mes. Podrías contribuir con $100. Luego, el organizador atrae a otro "cliente", que también invierte 100 dólares. Con este dinero recién adquirido, puede pagarle $110 a fin de mes. Luego tendría que atraer a otro cliente para que se uniera para poder pagarle al segundo. El ciclo continúa hasta la inevitable implosión del esquema.
Esquemas piramidales
En un esquema piramidal, los involucrados requieren un poco más de trabajo. En la cima de la pirámide está el organizador. Reclutarán una cierta cantidad de personas para trabajar en el nivel inferior a ellos, y cada una de esas personas reclutará su propia cantidad de personas, etc. Como resultado, terminas con una estructura masiva que crece exponencialmente y se ramifica como nuevas. Se crean niveles (de ahí el término pirámide).
Hasta ahora, sólo hemos descrito lo que podría ser un gráfico para una empresa muy grande (legítima). Pero un esquema piramidal se distingue por la forma en que promete ingresos por reclutar nuevos miembros. Tomemos un ejemplo en el que el organizador les da a Alice y Bob el derecho de reclutar nuevos miembros por $100 cada uno, y se queda con un 50% de sus ingresos posteriores. Alice y Bob pueden ofrecer el mismo trato a quienes recluten (necesitarán al menos dos reclutas para recuperar su inversión inicial).
Por ejemplo, si Alice vende membresías tanto a Carol como a Dan (a $100 cada una), se quedará con $100 porque la mitad de sus ingresos deben pasarse al nivel superior a ella. Si Carol continúa vendiendo membresías, veremos que las recompensas aumentan: Alice obtiene la mitad de los ingresos de Carol y el organizador recibe la mitad de los de Alice.
A medida que crece el esquema piramidal, los miembros de mayor edad obtienen un flujo cada vez mayor de ingresos a medida que los costos de distribución se trasladan de los niveles inferiores a los superiores. Pero debido al crecimiento exponencial, el modelo no es sostenible por mucho tiempo.
A veces, los participantes pagan por los derechos para vender un producto o servicio. Es posible que haya oído hablar de ciertas empresas de marketing multinivel (MLM) acusadas de ejecutar esquemas piramidales de esta manera.
En el contexto de blockchain y las criptomonedas, proyectos controvertidos como OneCoin, Bitconnect y PlusToken han sido objeto de críticas, y los usuarios han emprendido acciones legales contra ellos por supuestamente operar esquemas piramidales.
Ver también: Esquemas piramidales y Ponzi
3. Aplicaciones móviles falsas
Es fácil pasar por alto las señales de advertencia de aplicaciones falsas si no se tiene cuidado. Normalmente, estas estafas dirigen a los usuarios a descargar aplicaciones maliciosas, algunas de las cuales imitan a otras populares.
Una vez que el usuario instala una aplicación maliciosa, todo parece funcionar según lo previsto. Sin embargo, estas aplicaciones están diseñadas específicamente para robar sus criptomonedas. En el espacio criptográfico, hubo muchos casos en los que los usuarios descargaron aplicaciones maliciosas cuyos desarrolladores se hicieron pasar por una importante empresa criptográfica.
En tal escenario, cuando al usuario se le presenta una dirección para depositar fondos en la billetera o recibir pagos, en realidad está enviando fondos a una dirección propiedad del estafador. Por supuesto, una vez que se transfieren los fondos, no hay ningún botón para deshacer.
Otra cosa que hace que estas estafas sean particularmente efectivas es su posición en el ranking. A pesar de ser aplicaciones maliciosas, algunas pueden tener una clasificación alta en Apple Store o Google Play Store, lo que les da un aire de legitimidad. Para evitar caer en ellos, sólo debes descargarlo desde el sitio web oficial o desde un enlace proporcionado por una fuente confiable. Es posible que también desees comprobar las credenciales del editor cuando utilices Apple Store o Google Play Store.
Ver también: Estafas comunes en dispositivos móviles.
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4. Phishing
Incluso los recién llegados al espacio criptográfico sin duda estarán familiarizados con la práctica del phishing. Por lo general, el estafador se hace pasar por una persona o empresa para extraer datos personales de las víctimas. Puede tener lugar a través de muchos medios: teléfono, correo electrónico, sitios web falsos o aplicaciones de mensajería. Las estafas en aplicaciones de mensajería son particularmente comunes en el entorno de las criptomonedas.
No existe una guía única que los estafadores sigan cuando intentan obtener información personal. Es posible que reciba correos electrónicos notificándole sobre algún problema con su cuenta de Exchange, lo que requiere que siga un enlace para solucionar el problema. Ese enlace redireccionará a un sitio web falso, similar al original, que le pedirá que inicie sesión. De esta manera, el atacante robará sus credenciales y posiblemente sus criptomonedas.
En una estafa común de Telegram, el estafador acecha en grupos oficiales de billeteras o intercambios de criptomonedas. Cuando un usuario informa un problema en este grupo, el estafador se comunicará con el usuario de forma privada, haciéndose pasar por atención al cliente o miembros del equipo. A partir de ahí, instarán al usuario a compartir su información personal y sus palabras iniciales.
Si alguien aprende sus palabras iniciales, tendrá acceso a sus fondos. Bajo ninguna circunstancia deben revelarse a nadie, ni siquiera a empresas legítimas. Para solucionar problemas con billeteras no es necesario conocer su semilla, por lo que es seguro asumir que cualquiera que la solicite es un estafador.
Con respecto a las cuentas de intercambio, Binance tampoco le pedirá nunca su contraseña. Lo mismo ocurre con la mayoría de los demás servicios. El curso de acción más prudente si recibe una comunicación no solicitada es no participar, sino comunicarse con la empresa a través de los datos de contacto que figuran en su sitio oficial.
Algunos otros consejos de seguridad incluyen:
Verifique la URL de los sitios web que está visitando. Una táctica común consiste en que el estafador registre un dominio que se parece mucho al de una empresa real (por ejemplo, binnance.com).
Marque sus dominios visitados con frecuencia. Los motores de búsqueda pueden mostrar por error archivos maliciosos.
Si tienes dudas sobre un mensaje que has recibido, ignóralo y contacta a la empresa o persona a través de los canales oficiales.
Nadie necesita conocer sus claves privadas o su frase inicial.
5. Intereses creados
El acrónimo DYOR (Do Your Own Research) se repite a menudo en el espacio de las criptomonedas, y por muy buenas razones.
Cuando se trata de invertir, nunca debes dar por sentada la palabra de alguien sobre qué criptomonedas o tokens comprar. Nunca se conocen sus verdaderos motivos. Se les puede pagar para promover una ICO en particular o tener una gran inversión propia. Esto se aplica desde extraños al azar hasta personas influyentes y personalidades populares. Ningún proyecto tiene garantizado el éxito. De hecho, muchos fracasarán.
Para poder evaluar un proyecto de manera objetiva, se debe considerar una combinación de factores. Cada uno tiene su propio enfoque a la hora de investigar posibles inversiones. Aquí hay algunas preguntas generales para comenzar:
¿Cómo se han distribuido las monedas/fichas?
¿Está concentrada la mayor parte de la oferta en manos de unas pocas entidades?
¿Cuál es el punto de venta único de este proyecto en particular?
¿Qué otros proyectos están haciendo lo mismo y por qué este es superior?
¿Quién está trabajando en el proyecto? ¿Tiene el equipo una sólida trayectoria?
¿Cómo es la comunidad? ¿Qué se está construyendo?
¿El mundo realmente necesita esta moneda/ficha?
Pensamientos finales
A los actores maliciosos no les faltan técnicas para desviar fondos de usuarios desprevenidos de criptomonedas. Para mantenerse alejado de las estafas más comunes, debe permanecer constantemente alerta y consciente de los esquemas utilizados por estas partes. Comprueba siempre que estás utilizando sitios web/aplicaciones oficiales y recuerda: si una inversión parece demasiado buena para ser verdad, probablemente lo sea.
