Según una investigación reciente, los clientes inocentes están siendo abruptamente excluidos de las instituciones estadounidenses. Según el New York Times, los cierres repentinos de cuentas provocados por actividades supuestamente sospechosas están haciendo que los clientes se den cuenta de que algo anda mal cuando quieren gastar su dinero.
Naafeh Dhillon, uno de estos miembros de Chase, intentó pagar la cena en diciembre pero sus tarjetas de crédito y débito fueron rechazadas. Llamó al banco y un representante de soporte le informó que Chase lo había despedido y que le habían enviado un aviso.
¿La razón? Una “actividad sorpresa”. Chase le dio a Dhillon un cheque de caja por su saldo cuando fue al banco sin proporcionar ninguna información adicional.
Dhillon reside legalmente en Estados Unidos desde 2013 y, desde su llegada a Nueva York, su familia en Pakistán le envía dinero habitualmente mediante transferencias bancarias.
Estos cierres de cuentas bancarias parecen estar relacionados con iniciativas para detener actividades ilegales.
Según datos recientes, los fraudes de todo tipo están aumentando en las entidades financieras y afectan a todos los métodos de pago.
Sin embargo, según el Banking Policy Institute, sólo el 4% de los informes de actividades sospechosas (SAR) entregados por los bancos a las fuerzas del orden resultan en un seguimiento, y un porcentaje muy pequeño de los seguimientos terminan en arrestos y condenas, ya que el señala el Times. El banco inició una investigación después de que el Times se pusiera en contacto con ellos, y el personal afirmó más tarde que no podían establecer que Dhillon hubiera infringido alguna ley.
Por violar la Ley de Secreto Bancario y no informar sobre actividades sospechosas relacionadas con el esquema Ponzi de mil millones de dólares del famoso estafador Bernie Madoff, las agencias policiales estadounidenses multaron a Chase con más de 2 mil millones de dólares en 2014.
Según el rastreador de violaciones financieras de Good Jobs First, Chase ha pagado más de $36 mil millones en multas por delitos financieros, delitos de empleados, violaciones competitivas, abusos de valores peligrosos, abusos de hipotecas, deficiencias en la lucha contra el lavado de dinero y otros delitos desde entonces. 2000.
La publicación Los bancos estadounidenses cierran abruptamente las cuentas de clientes inocentes sin previo aviso: informe apareció por primera vez en BitcoinWorld.