Cuando aparece una oportunidad de inversión y te falta capital, ¿cómo la aprovechas? Es entonces cuando el apalancamiento financiero se convierte en una herramienta importante, que ayuda a los inversores a utilizar su capital limitado para aprovechar oportunidades de inversión.
1. ¿Qué es el apalancamiento financiero?
El apalancamiento financiero es una poderosa herramienta que ayuda a los inversores a aprovechar el capital para aprovechar oportunidades de inversión y aumentar las tasas de beneficio esperando que los valores futuros de los activos superen los costos de endeudamiento, generando mayores beneficios.
El uso del apalancamiento financiero le permite obtener beneficios potenciales de toda la operación con solo una fracción de su propio dinero. El monto del préstamo puede provenir de bancos o instituciones financieras.
Para comprender qué es el apalancamiento financiero, observe el siguiente ejemplo:
El Sr. A compra un apartamento B en construcción con un pago total de 2 mil millones de VND. Sin embargo, sólo tenía un capital de 500 millones, el Sr. A pidió prestados los 1.500 millones restantes al banco. Después de 1 año de finalización, el Sr. A ofreció venderlo por 2 mil millones 5. Después de eso, A pronto hizo que alguien aceptara volver a comprarlo.
Menos el importe del préstamo bancario de 1.000 millones 650 millones (150 millones de intereses/año) + 500 millones de capital inicial. A obtuvo 350 millones de beneficios tras 1 año de inversión.
El uso eficaz del apalancamiento financiero traerá enormes beneficios. Sin embargo, también existen muchos riesgos potenciales si no se tiene cuidado al utilizarla. En el ejemplo anterior, en el caso malo, el Sr. A no puede vender la casa, por lo que tendrá que pagar el monto del préstamo de 1.500 millones más los intereses mensuales.
2. ¿Cuál es el papel del apalancamiento financiero?
Aunque conlleva muchos riesgos potenciales, el apalancamiento financiero sigue siendo la herramienta financiera preferida de empresas e inversores.
El apalancamiento financiero permite a un inversor o empresa aprovechar el dinero prestado para generar mayores rendimientos a partir de una inversión o negocio específico.
A través del apalancamiento financiero, uno puede invertir o comprar activos con una pequeña parte de su capital y utilizar dinero prestado para complementar esa cantidad.
Cuando los activos aumentan de valor o las empresas obtienen ganancias, los beneficios de los inversores se calcularán en función del valor total de los activos o las ganancias en lugar de solo la cantidad que invirtieron.
Así, el apalancamiento financiero tiene las siguientes funciones:
Optimización del capital: el apalancamiento financiero permite a las empresas compensar la escasez de capital para mantener las operaciones comerciales. Los inversores minoristas pueden aprovechar el pequeño capital para obtener grandes beneficios.
Aumentar las ganancias: el apalancamiento financiero es una herramienta eficaz para aumentar las ganancias. Si se utiliza de forma inteligente y se combina con un análisis exhaustivo, puede generar mayores beneficios. Pero cabe señalar que el uso del apalancamiento también conlleva riesgos, por lo que es necesario gestionarlo con cuidado.
Incentivos fiscales: los préstamos y los intereses se incluirán en los gastos comerciales. Al finalizar los impuestos, este monto se deducirá de la base imponible. Esto ayuda a las empresas a minimizar los impuestos y aumentar las ganancias netas.
3. ¿Cuándo debería utilizar el apalancamiento financiero?
Antes de pensar en utilizar el apalancamiento financiero, es necesario comprender firmemente la siguiente fórmula de gestión financiera personal: reducir gastos, aumentar ingresos, inversión, apalancamiento.
Debes seguir el orden anterior para evitar caer en trampas financieras. La mayoría de los profesores fuera del mercado te aconsejan hacer lo contrario del orden anterior, incluso si tienes que pagar mucho dinero por sus cursos, para luego endeudarte. porque seguiste sus consejos financieros.
En 2021 y 2022, la fiebre inmobiliaria en Vietnam aumentará, desde las zonas urbanas hasta las rurales, habrá carteles de venta de terrenos por todas partes. También están surgiendo cursos para enriquecerse e invertir en bienes raíces, estos profesores siempre enseñan a la multitud que "Hay que saber aprovechar el apalancamiento bancario" y miras el pasado 2023, las tasas de interés bancarias aumentaron, los activos inmobiliarios se congelados y, como resultado, a muchas personas se les confiscaron sus activos y quebraron.
Una vez que haya dominado su flujo de caja, controlado sus entradas y salidas y dominado sus habilidades de inversión, podrá utilizar el apalancamiento financiero para aumentar sus activos de manera inteligente, sin la presión de las tasas de interés.
4. Utilice el apalancamiento financiero en Crypto
4.1. ¿Qué es el margen?
En el mercado de las criptomonedas, el margen o el comercio de margen es una forma de utilizar el apalancamiento financiero.
Margen tiene algunos términos relacionados de la siguiente manera:
Margen: la cantidad de dinero que utiliza para comprar una inversión
Apalancamiento: el uso del apalancamiento es cuando aumenta el monto de su inversión. Por ejemplo, invertir $1000 con un apalancamiento de x100 significa que estás invirtiendo $100,000.
Volumen: es el producto de (Margen) x (Apalancamiento).
Posición: Es decir, la posición incluye Long (compra) y Short (venta).
Liquidación: Este es el precio de liquidación. Por ejemplo, usted apuesta por el margen de Bitcoin. Cuando el precio de BTC supere el precio de liquidación, toda su inversión desaparecerá.
Por ejemplo: tienes 10.000 $. El precio de ETH está actualmente en $1000 y predigo que ETH aumentará a $1100.
Si opera con operaciones al contado, cuando el precio aumenta a $1100, obtendrá una ganancia de $1000. Pero desea maximizar las ganancias, así que abra una orden larga con un apalancamiento de 10x.
=> Eso significa que creó una orden de compra para ETH a un precio de $1000 con un volumen de $100 000. Básicamente, has pedido prestado $90 000 adicionales del intercambio. En este momento, la cantidad de ETH que tienes es 100 ETH. Si ETH sube a $1,100 y cierra su orden de toma de ganancias, obtendrá una ganancia de $10,000 en comparación con $1,000 si opera normalmente después de devolver el préstamo al intercambio (sin deducir intereses).
En el caso contrario, el precio de ETH cae a $900 y alcanza el precio de liquidación. En este punto, el intercambio venderá todos sus 100 ETH a $900 y usted deberá devolver la totalidad de los $90,000 prestados al intercambio. A su cuenta ahora no le queda dinero, por lo que se ha quemado.
4.2. Ventajas y desventajas del margen
Ventaja
Optimice el capital: los comerciantes con poco capital pueden utilizar el apalancamiento para aumentar las ganancias. Si la posición se cierra con éxito, el operador tendrá la oportunidad de obtener un beneficio mucho mayor de lo habitual. Por ejemplo: un operador con un capital de 1000 $ puede abrir una posición de 100 000 $ con un apalancamiento de 50 veces. Si el mercado se mueve positivamente sólo un 3%, esa cuenta ganará $1500. Si una cuenta comercial de $1000 no utiliza apalancamiento, la ganancia es de $15.
Obtenga ganancias incluso cuando el mercado tenga una tendencia bajista: Lo bueno del mercado de criptomonedas es que aún puede obtener ganancias en un mercado bajista utilizando una posición corta en Margen. Por ejemplo, cuando el precio de BTC es 69k, determinas que este es el pico de BTC en este ciclo y abres una posición corta al precio de 69k, siendo el precio actual de BTC de 26k, has logrado hacer una ganancias en tendencia bajista.
Defecto:
Riesgo de fluctuaciones de precios: el mercado de criptomonedas tiene un amplio rango de fluctuación y es muy sensible a las noticias, por lo que su posición puede liquidarse fácilmente en mercados altamente volátiles.
Riesgo de los propios inversores: si un inversor identifica erróneamente la tendencia del mercado y utiliza un gran apalancamiento, su cuenta puede liquidarse fácilmente.
4.3. Notas al utilizar el apalancamiento en el mercado Crypto
El uso de Margen puede abrir oportunidades para obtener ganancias rápidas. Cuando se aplica de manera inteligente, puede incluso obtener ganancias hasta 100 veces mayores en comparación con el comercio tradicional, independientemente de si el mercado tiene una tendencia alcista o bajista. Sin embargo, las grandes ganancias también conllevan altos riesgos. Por lo tanto, sólo debes utilizar Margen cuando cumplas con los siguientes requisitos:
Experiencia: debe ser un operador experimentado, dominar los principios del análisis técnico, poder leer gráficos y comprender claramente los mecanismos y tendencias de los impactos del mercado. Para los nuevos operadores, especialmente aquellos que no entienden cómo funciona Margin y el mercado de criptomonedas, usar Margin puede ser peligroso y no deben estar ávidos de grandes ganancias.
Mercado estable: el margen generalmente debe usarse cuando el mercado muestra signos claros y estables de aumento o disminución. Evite utilizar Margen cuando el mercado se esté moviendo lateralmente o haya señales poco claras.
Operaciones a corto plazo: el margen suele ser eficaz en las operaciones a corto plazo. El uso del margen en operaciones a largo plazo puede no generar un buen rendimiento y puede suponer un alto riesgo de pérdida.
5. Conclusión
Las altas ganancias siempre conllevan altos riesgos. Recuerde, utilizar el apalancamiento financiero requiere un conocimiento profundo del mercado y buenas habilidades comerciales. Si no tiene confianza o no tiene suficiente experiencia, debe evitar el uso del apalancamiento para evitar riesgos innecesarios.
