Hoy, nos complace informarle que Binance ha llegado a un acuerdo con el Departamento de Justicia de EE. UU. (DOJ), la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC), la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) y la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN). con respecto a las investigaciones de estas autoridades en materia de registro histórico, cumplimiento y sanciones. Este acuerdo reconoce la responsabilidad de nuestra empresa por violaciones de cumplimiento y permite a Binance pasar página en un capítulo difícil pero transformador lleno de aprendizajes y lecciones. Como parte de las mejoras planificadas de cumplimiento y gobernanza materializadas en nuestros compromisos, podemos comenzar a revelar nuestro optimismo y visión de Binance para el futuro, así como las perspectivas prometedoras para la industria de las criptomonedas. Estamos seguros de que Binance saldrá fortalecido de este episodio mientras sentamos las bases de nuestro negocio para los próximos 50 años.
Aunque Binance no es un intercambio perfecto, se ha esforzado por proteger a sus usuarios desde sus inicios como una pequeña startup y ha hecho esfuerzos considerables para invertir en seguridad y cumplimiento. Sin embargo, cuando se lanzó, Binance no contaba con controles de cumplimiento para la empresa en la que se estaba convirtiendo, aunque debería haberlos implementado. Binance creció a un ritmo extremadamente rápido a nivel mundial, en una industria nueva y en evolución que se encontraba en las primeras etapas de regulación y tomó algunas decisiones desacertadas en el camino. Hoy, Binance asume la responsabilidad de este capítulo pasado.
Durante los últimos dos años, hemos trabajado arduamente para reestructurar nuestra organización y actualizar nuestros sistemas. Hemos establecido un nuevo liderazgo con una profunda experiencia en cumplimiento y una trayectoria impresionante, que abarca desde las instituciones financieras tradicionales más grandes hasta empresas de tecnología líderes y departamentos de aplicación de la ley y grandes empresas. Es a través de este proceso que nos hemos convertido en una plataforma más sólida, segura e incluso más protegida para nuestros usuarios.
Igual de importante es que nunca hemos abandonado nuestros valores fundamentales de seguridad del usuario. Nos tomamos muy en serio nuestra responsabilidad como custodios y mantenemos una cobertura 1:1 para cada activo del usuario*, lo que significa que los usuarios pueden retirar el 100 % de sus activos de la plataforma en cualquier momento.
Cabe señalar que el acuerdo con agencias americanas:
no afirma ni indica que Binance se apropió indebidamente de fondos de usuarios, y
no afirma ni indica que Binance haya participado en la manipulación del mercado.
Nuestro equipo de líderes globales ha posicionado a Binance para el crecimiento a largo plazo. Nuestro negocio se centra en proteger a nuestros usuarios y construir una plataforma para las próximas décadas. Este enfoque y experiencia nos brindan resiliencia adicional que nos permite continuar operando en nombre de nuestros usuarios no solo durante los próximos cinco años, sino también durante los próximos cincuenta años o más. Nuestro ex director ejecutivo sigue siendo el accionista mayoritario de Binance y un recurso disponible para consultas sobre áreas históricas de nuestro negocio.
Posicionarse para los próximos cincuenta años significa comprender los desafíos actuales de la industria y trabajar para desarrollar estándares de vanguardia para cumplirlos, particularmente en las áreas de cumplimiento, seguridad, cooperación con las autoridades y transparencia para los usuarios.
Gracias a estas actualizaciones y su trabajo con los reguladores globales, Binance es hoy una empresa mucho más fuerte que en el pasado. Hemos aprendido lecciones valiosas que se aplican en toda la industria para apoyar a los usuarios de criptomonedas. Reconocemos que, junto con el cumplimiento, la transparencia es esencial para reconstruir la confianza de la industria en medio de condiciones de mercado desafiantes y una mala gestión de la industria. Aprendiendo de nuestro propio pasado, estamos orgullosos de realizar algunas de las inversiones más importantes en cumplimiento, seguridad y transparencia de cualquier empresa de nuestra industria.
Cambio de direccion
Con efecto inmediato, Richard Teng, ex director global de mercados regionales de Binance, sucede a CZ como director ejecutivo. Richard es un ejecutivo altamente calificado y, con más de tres décadas de experiencia regulatoria y en servicios financieros, guiará a la empresa a lo largo de su próximo período de crecimiento. Antes de unirse a Binance, Richard se desempeñó como Director General de la Autoridad Reguladora de Servicios Financieros en el Mercado Global de Abu Dhabi, Director de Regulación en la Bolsa de Singapur (SGX) y Director de Finanzas Corporativas en la Autoridad Monetaria de Singapur.
Cumplimiento y seguridad
Binance ha trabajado sistemáticamente para reestructurar su organización y sus equipos, actualizar sus sistemas y establecer un nuevo estándar de cumplimiento en la industria. Por ejemplo, hemos actualizado y ampliado nuestras capacidades internas de detección y análisis contra el lavado de dinero (“AML”). El cumplimiento de Binance contra el lavado de dinero es ahora un estándar de la industria, y Binance continúa realizando mejoras en sus políticas generales contra el lavado de dinero. Binance también desempeña un papel de liderazgo al ayudar a las fuerzas del orden a combatir el ciberdelito, los delitos financieros y el terrorismo.
Binance fue uno de los primeros intercambios fuera de los Estados Unidos en exigir procedimientos KYC obligatorios para todos los usuarios. Hoy en día, los usuarios potenciales (ninguno de los cuales puede ser ciudadano estadounidense) deben proporcionar una identificación válida y presentar una foto "selfie", que Binance compara con su identificación con la ayuda de proveedores acreditados en todo el mundo. Binance también realiza búsquedas a través de World-Check para identificar, por ejemplo, cualquier historial criminal, cualquier vínculo con el terrorismo, cualquier ubicación en listas de Personas Políticamente Expuestas ("PEP") y listas de vigilancia de sanciones. Binance también utiliza herramientas de monitoreo durante y después de las transacciones para detectar y detener transacciones sospechosas. En los últimos años, Binance ha invertido recursos considerables para mejorar su programa de cumplimiento. Hoy, Binance cuenta con un nuevo liderazgo con una profunda experiencia en cumplimiento que supervisa un equipo de cumplimiento de cientos, incluidas más de 60 personas con experiencia previa en cumplimiento de leyes o agencias regulatorias y más de 200 personas con certificaciones profesionales de cumplimiento, incluidos especialistas certificados en lucha contra el lavado de dinero. Además del equipo central de cumplimiento, Binance emplea cientos de empleados especializados en operaciones, productos y tecnología que respaldan el desarrollo y la ejecución de los programas de cumplimiento de la empresa.
Binance se toma en serio el cumplimiento de las sanciones y cuenta con un equipo autónomo responsable de garantizar que la organización cumpla diligentemente con las reglas de sanciones globales. Binance también ha dedicado considerables recursos y esfuerzos para cumplir con las sanciones. Hoy en día, además del bloqueo de direcciones IP y KYC, Binance utiliza herramientas avanzadas de terceros para implementar voluntariamente controles y restricciones relacionados con las leyes de sanciones de países como Estados Unidos, incluida la vigilancia y el filtrado en tiempo real de las transacciones relacionadas con sanciones en cadena. .
Cooperación policial
Binance también emplea varios equipos que colaboran regularmente con agencias y funcionarios encargados de hacer cumplir la ley, suman en conjunto más de 70 miembros. Binance ha descubierto y ayudado de manera proactiva a las fuerzas del orden con problemas de seguridad nacional en países de todo el mundo, incluido Estados Unidos. Además, del 1 de enero al 13 de noviembre de 2023, Binance procesó más de 52 700 solicitudes de aplicación de la ley y atendió a 12 699 agentes de aplicación de la ley registrados en todo el mundo a través de su aplicación de aplicación de la ley gubernamental. Esto se suma a las más de 50.000 solicitudes que el equipo de Binance ha procesado en 2022.
Binance comparte conocimientos de forma proactiva con las autoridades. En 2022, Binance organizó y participó en más de 70 talleres de capacitación para las fuerzas del orden sobre la lucha contra el cibercrimen y los delitos financieros en todo el mundo. Sobre la base de estos esfuerzos, Binance anunció en septiembre de 2022 el establecimiento de un programa de capacitación global para ayudar a las fuerzas del orden a detectar y combatir los delitos financieros y el ciberdelito.
En 2023, nuestro equipo de capacitación dedicado a las fuerzas del orden, con el apoyo de nuestro equipo de investigación, impartió 120 cursos y talleres de capacitación in situ o en línea que recibieron constantemente una respuesta muy positiva de la comunidad policial.
Binance se complace en ser uno de los socios policiales globales más importantes en su lucha contra las actividades financieras ilícitas en todo el mundo.
Compromiso con la transparencia
Binance protege cuidadosamente los activos de sus clientes. Los usuarios pueden retirar el 100% de sus activos de la plataforma en cualquier momento. Como parte de su compromiso con la transparencia, Binance ha compartido las direcciones de sus billeteras frías y calientes, así como también ha publicado pruebas de reservas y pruebas de garantía para B-Tokens en el árbol Merkle.
Binance también ha implementado medidas de seguridad para los usuarios, incluido el Fondo de Seguro de Margen, que protege a los usuarios de pérdidas cuando su margen cruzado/aislado es inferior a cero o cuando un usuario no puede pagar sus deudas. Binance es uno de los primeros intercambios de criptomonedas que tiene un fondo seguro, conocido como Fondo de Activos Seguros para Usuarios ("SAFU"), para proteger a los usuarios en casos extremos. Binance ha publicado las direcciones de billetera de este fondo SAFU.
Binance combina sus medidas de seguridad con iniciativas educativas para ayudar a los usuarios a protegerse y comprender mejor el ecosistema de las criptomonedas. Como parte de su compromiso de promover la educación sobre criptomonedas para todos, Binance ha puesto a disposición del público más de 430 artículos, vocabulario y cursos detallados sobre criptomonedas en Binance Academy en 30 idiomas; ha colaborado con más de 70 universidades en 25 países para brindar conocimiento sobre criptomonedas y Web3; y trabajó con socios locales para lanzar una campaña antiestafa que permita a los usuarios identificar y evitar estafas.
El futuro de las criptomonedas
Creemos que la industria de las criptomonedas y Binance tienen un futuro brillante.
Hemos construido una comunidad y un ecosistema que permite a las personas aprovechar el poder de la tecnología blockchain para desbloquear oportunidades para sus familias, comunidades y economías en todo el mundo, y estamos comprometidos a garantizar que la transformación del poder de estas tecnologías sea experimentada por un mayor número de personas. número de personas en todo el mundo.
*Nota: Los activos mantenidos en cuentas Earn a veces están garantizados por tokens diferentes a los invertidos, aunque esto no debería afectar la capacidad de Binance para honrar los canjes en una proporción de 1:1.
