La mayor plataforma de intercambio de criptomonedas del mundo afirma que ha aumentado su gasto interanual en cumplimiento normativo de 158 millones de dólares a 213 millones de dólares, adquiriendo una serie de nuevos sistemas de software para bloquear y denunciar transacciones sospechosas. El aumento del gasto también refleja los costes de personal, incluida la decisión de Binance de volver a contratar al ejecutivo Steve Christie como subdirector de cumplimiento normativo.
“Hemos madurado significativamente nuestra cultura de cumplimiento. Esto es posible gracias a la calidad de nuestro talento, que sigue afrontando los nuevos desafíos y oportunidades de esta industria apasionante y en rápida evolución”, dijo el director ejecutivo Richard Teng, un ex regulador que asumió el cargo principal de manos del fundador de Binance, Changpeng Zhao, en noviembre.
El enfoque de Binance en el cumplimiento normativo contrasta marcadamente con sus primeros días, cuando la empresa se convirtió en líder de la industria en parte debido a su voluntad de hacer la vista gorda ante los malos actores que utilizaban su plataforma. A fines del año pasado, la empresa llegó a un acuerdo con las autoridades estadounidenses para poner fin a varias investigaciones de larga duración. El acuerdo, que coincidió con la declaración de culpabilidad de Zhao de cargos criminales de lavado de dinero, requiere que la empresa pague más de $4 mil millones en multas y sanciones.
Como parte del acuerdo, Binance también debe aceptar un monitor designado por el tribunal encargado de hacer cumplir los términos impuestos por el Departamento de Justicia, así como por la Red de Control de Delitos Financieros y la Oficina de Control de Activos Extranjeros centrada en las sanciones, ambas divisiones del Tesoro de los EE. UU.
Es probable que la imposición del monitor impida que Binance recurra a tácticas cuestionables, como eludir las regulaciones, que anteriormente le ayudaron a ganar cuota de mercado. El monitor aún no ha sido designado formalmente por el tribunal, pero un portavoz de Binance dijo que es probable que el anuncio se produzca pronto. La elección del monitor se basa en una lista propuesta por Binance y examinada por las agencias.
Mientras tanto, Zhao está a la espera de una audiencia de sentencia fijada para finales de este mes en un tribunal federal de Seattle. Los informes sugieren que recibirá 18 meses de prisión federal, aunque la cantidad final de tiempo podría ser menor o mayor.
A pesar de todo esto, Binance ha disfrutado del mismo repunte experimentado por otros en la industria de las criptomonedas tras la condena de Sam Bankman-Fried, antiguo rival de Zhao y fundador de FTX, quien enfrenta décadas de prisión tras una condena por fraude.
Según el portavoz de la empresa, Binance obtuvo más de 3.500 millones de dólares en nuevos fondos en enero, la mayor cantidad en un mes desde noviembre de 2022, y los activos totales en la plataforma ahora superan los 80.000 millones de dólares, 10.000 millones de dólares más que antes de que Zhao renunciara.
En una entrevista con Fortune, Christie dijo que eligió regresar a Binance después de tomarse un tiempo personal con su familia y que cree que la cultura de cumplimiento en la empresa es más fuerte que nunca, en parte debido a la presencia del director de cumplimiento, Noah Perlman, quien una vez se desempeñó como jefe global de delitos financieros en Morgan Stanley.
“La cantidad de tecnología que Binance tiene para el cumplimiento, la debida diligencia y el monitoreo de transacciones no tiene paralelo”, afirmó Christie. “Hay más tecnología a tu alcance que en cualquier otro lugar en el que haya trabajado”.