Los fiscales estadounidenses estaban investigando los tratos de Signature Bank con clientes criptográficos cuando los reguladores cerraron abruptamente la institución el 12 de marzo. Los reguladores dijeron que mantener el banco abierto representaría una amenaza para la estabilidad de todo el sistema financiero.
Los investigadores del Departamento de Justicia en Washington y Manhattan estaban investigando si Signature Bank tomó suficientes precauciones para detener el posible lavado de dinero de los clientes, como examinar a los solicitantes de cuentas y verificar si hay actividades sospechosas.
Los fiscales estadounidenses estaban llevando a cabo una investigación criminal sobre el trabajo de Signature Bank con clientes de criptomonedas antes de que los reguladores confiscaran al prestamista https://t.co/xTU6OrZ3jt
— Bloomberg Markets (@markets) 15 de marzo de 2023
Dos personas que pidieron permanecer en el anonimato afirmaron en privado que la SEC de Estados Unidos también estaba investigando la situación.
Los funcionarios del Departamento de Justicia, la Fiscalía de Estados Unidos en Manhattan y la SEC se negaron a hacer comentarios. El director de la SEC afirmó que investigarían y emprenderían procedimientos de cumplimiento si encontraran violaciones de las leyes federales sobre valores.
El banco y su personal no han sido acusados de irregularidades y no podrían enfrentar ninguna acción durante la investigación. Los reguladores dijeron que perdieron la confianza en el banco porque no proporcionó datos confiables y consistentes.
Los organismos de control financiero y los representantes del Departamento de Justicia han advertido en repetidas ocasiones a las empresas que manejan criptomonedas o dinero en efectivo relacionado que tengan cuidado al identificar a los clientes y garantizar que los flujos de dinero se realicen con fines legales. Los bancos están obligados a señalar cualquier transacción sospechosa a las autoridades federales.
Los reguladores intensifican la presión sobre los bancos
El fracaso de Signature se produce después de las deficiencias de Silicon Valley Bank por parte de SVB Financial Group y Silvergate Capital Corp., ambos dedicados a la industria de las criptomonedas.
Para reducir los riesgos potenciales para el sistema financiero, los reguladores han presionado a los bancos y otras empresas reguladas para que reduzcan su exposición a las monedas digitales y otros activos.
Según Bloomberg, el Departamento de Justicia investigó las interacciones de Silvergate con la bolsa FTX de Fried, ahora desaparecida, y con Alameda Research. La SEC y los fiscales federales también están investigando la desaparición de Silicon Valley Bank, incluidas las posibles violaciones de las regulaciones comerciales por parte de las ventas de acciones de los ejecutivos.
