• En una demanda, Silvergate Bank y su director ejecutivo, Alan Lane, fueron acusados ​​de complicidad en un plan fraudulento orquestado por SBF.

  • Recientemente, Coinbase anunció que ya no participaría comercialmente con el banco.

Recientemente se informó que el criptobanco Silvergate está siendo investigado por la unidad de fraude del Departamento de Justicia de los Estados Unidos por albergar cuentas vinculadas al colapsado imperio FTX. El director ejecutivo de FTX, Sam Bankman-Fried, ha sido acusado de fraude electrónico y de valores y de lavado de dinero. En una demanda separada, Silvergate Bank y su director ejecutivo, Alan Lane, fueron acusados ​​de complicidad en un plan fraudulento orquestado por SBF.

Según el demandante, el banco no detectó casos de blanqueo de dinero por un importe superior a 425 millones de dólares. Por este motivo, era probable que la empresa enfrentara repercusiones regulatorias.

Si bien se dice que esto es un mero esfuerzo por parte del banco para ser investigado para descubrir hasta qué punto estuvo involucrado con FTX y Alameda, algunas firmas importantes han decidido, sin embargo, terminar su relación con Silvergate Bank. Recientemente, Coinbase anunció que ya no participaría comercialmente con el banco.

A la luz de los acontecimientos recientes y por precaución, Coinbase ya no acepta ni inicia pagos hacia o desde Silvergate.

Las empresas de cifrado terminan su relación con Silvergate

Desafortunadamente para el banco, otras empresas, incluidos los emisores de monedas estables Paxos y Circle y Galaxy Digital de Mike Novogratz, han adoptado una postura similar. El 2 de marzo, Galaxy Digital anunció a sus seguidores que había dejado de iniciar o recibir transferencias del banco por precaución. Del mismo modo, Paxos ha anunciado que ha descontinuado todas las transferencias y transferencias bancarias. Sin embargo, seguirá procesando todos los pagos al banco. Circle ha insinuado que está en proceso de suspender ciertos servicios con el banco. Bitstamp también advirtió que no es responsable de los fondos depositados en las cuentas del Silvergate Bank.

Como medida de precaución a la luz de noticias recientes, ya no procesamos transferencias con Silvergate.

Los servicios de transferencia bancaria ahora serán proporcionados por nuestros otros socios bancarios globales. Los fondos de los clientes de Bitstamp permanecen seguros y totalmente disponibles.

Recientemente, el 10-K anual de Silvergate requerido por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. se retrasó. Sin embargo, pidieron dos semanas más para completar el informe para el año fiscal 2022, lo que hizo que sus acciones registraran otra caída del 40 por ciento en las operaciones previas a la comercialización. El banco explicó que vendió títulos de deuda adicionales en enero y febrero y espera más pérdidas en los próximos meses.

Estas pérdidas adicionales afectarán negativamente los índices de capital regulatorio de la Compañía y de su subsidiaria de propiedad total, Silvergate Bank (el "Banco"), y podrían resultar en que la Compañía y el Banco no estén bien capitalizados.

Tras el temor a la insolvencia, JP Morgan rebajó la calificación de Silvergate Capita de "neutral" a "infraponderada".

En el último trimestre, el banco registró una pérdida de alrededor de mil millones de dólares tras el colapso de FTX en noviembre. Además, el banco despidió a alrededor del 40 por ciento de su personal y también insinuó que tomará miles de millones de dólares en préstamos para evitar una crisis de liquidez y una corrida bancaria.

La decisión de las empresas de cifrado de poner fin a sus relaciones con Silvergate podría tener un impacto marginalmente negativo en el mercado de cifrado.