Una de las características clave de las criptomonedas es que son de código abierto. Esto significa que los datos agregados del usuario, como la cantidad de direcciones únicas o el volumen de transacciones diarias, están disponibles gratuitamente en línea. Pero las criptomonedas también están diseñadas para priorizar la privacidad, por lo que desglosar esos datos para comprender la demografía o el uso por país es un desafío, pero no imposible. Explicaremos por qué es así, las soluciones comunes y resumiremos las mejores cifras disponibles sobre qué países han adoptado las criptomonedas más.
¿Por qué es difícil medir la adopción de criptomonedas por país?
Bitcoin, la primera criptomoneda, fue diseñada para funcionar como una nueva forma de dinero, priorizando estas características clave:
Sin autoridad central
Abierto a cualquiera
Sin restricciones geográficas
Privado y seudónimo
Resistente a cualquier forma de censura
En la práctica, esto significa que no es necesario crear una cuenta para enviar o recibir bitcoins, como sí lo haría con un banco o proveedor de pagos. De hecho, no es necesario que proporciones ninguna información personal.
Todas las transacciones se almacenan en una base de datos que se comparte a través de una red informática distribuida: la cadena de bloques de Bitcoin. Las transacciones no contienen información privada ni direcciones IP. Esto es difícil de entender para los recién llegados en un mundo web 2.0 donde revelamos mucha información personal con tanta regularidad y permitimos libremente que los servicios en línea sepan mucho sobre nosotros, incluido nuestro país de origen.
Los miles de criptomonedas que inspiró Bitcoin funcionan de manera muy similar. Esto dificulta comprender dónde se realizan la mayoría de las transacciones; pero no imposible. Esto se debe al concepto de seudónimo.
Cómo estimar el uso de criptomonedas por país
El seudónimo es uno de los aspectos menos comprendidos de las criptomonedas. Un seudónimo es un identificador consistente que no es su nombre real pero que puede revelar su nombre real por asociación.
Como ya se mencionó, no es necesario crear una cuenta para usar Bitcoin. Sólo necesita una billetera Bitcoin que genere una dirección, como una dirección de correo electrónico, que pueda enviar y recibir fondos.
Esa dirección no tiene información de identificación. Es sólo una larga cadena de letras y números. Pero si, por ejemplo, incluyes tu dirección de Bitcoin en tu perfil de Twitter, como lo hacen muchas personas, y tu cuenta de Twitter te identifica, entonces es sencillo conectar los dos bits de información, revelándote como el propietario de esa dirección de Bitcoin.
Lo mismo ocurre con las empresas que sirven al ecosistema criptográfico, siendo las más importantes las bolsas. Aunque no es necesario crear una cuenta para usar Bitcoin, la ruta más común para adquirirlos es a través de un intercambio de criptomonedas centralizado, donde sí es necesario crear una cuenta y proporcionar información de identificación.
Los intercambios actúan como custodios de las criptomonedas en nombre de sus clientes. Tienen el control final de las direcciones que contienen los fondos, pero brindan a los clientes acceso a sus fondos a través de un sitio web o aplicación y una cuenta personal.
Los intercambios comparten públicamente detalles de esas direcciones de depósito/retiro, por lo que no es difícil conectar un intercambio a una variedad de direcciones, cuya actividad está disponible gratuitamente porque las criptomonedas son de código abierto.
Conectando los puntos
Ha crecido toda una industria para derivar estos patrones y comportamientos del uso de blockchain. El análisis de blockchain utiliza la ciencia de datos para establecer conexiones entre entidades conocidas, como intercambios, y la cantidad de criptomonedas contenidas en las direcciones a las que pueden conectarse públicamente.
Los intercambios son empresas que protegen los datos de sus usuarios, por lo que para que los analistas de blockchain desglosen el volumen de datos de un intercambio por país o demografía, deben combinarlos con otras fuentes de información y hacer algunas suposiciones.
Así es como una empresa de análisis de blockchain, Chainalysis, conecta los puntos. Toman la actividad criptográfica conocida y la combinan con una metodología de tráfico web.
Se utiliza un índice porque, de lo contrario, los datos simplemente reflejarían países con población alta y no nos dirían nada que no supiéramos ya. Para abordar eso, estos tres aspectos de la actividad criptográfica rastreable se combinan para crear el índice general.
el valor total de las criptomonedas recibidas por país
criptomonedas intercambiadas por inversores criptográficos no profesionales (transacciones a $10,000)
Volumen negociado en bolsa P2P
Luego, estas tres métricas se ponderan según la paridad del poder adquisitivo (PPA) per cápita, que mide la capacidad de un individuo en un país determinado para comprar una “canasta” determinada de bienes.
La metodología de tráfico web toma el desglose geográfico del tráfico web hacia cada intercambio desde recursos de monitoreo de sitios web públicos como Similar Web y lo combina con otros factores conocidos:
Zona horaria de la actividad criptográfica
Los pares comerciales fiduciarios ofrecidos
La variedad de idiomas ofrecidos.
Dónde tiene su sede el intercambio
Información proporcionada en las etiquetas dadas a las direcciones criptográficas
Si esto parece un montón de conjeturas, lo es. El enfoque utilizado por Similar Web para identificar de dónde proviene el tráfico a un sitio web determinado tampoco es una ciencia exacta. El enfoque no tiene en cuenta el uso de VPN y le da a todo el tráfico del intercambio el mismo peso cuando en realidad solo una pequeña proporción serán usuarios activos y muchos bots.
Lo que termina con Chainalysis es la mejor suposición para un índice de adopción global de criptografía de base basado en su modelo y todos sus supuestos.
Los diez principales países para la actividad criptográfica
Según su metodología, el 'Informe de geografía de las criptomonedas para 2020' de Chainalysis clasificó a los países de la siguiente manera:
1.Vietnam
2. India
3. Pakistán
4. Ucrania
5. Kenia
6.Nigeria
7.Venezuela
8. Estados Unidos
9. Ir a
10. Argentina
Fuente: https://blog.chainalysis.com/reports/2021-global-crypto-adoption-index/
A primera vista, la lista es un poco sorprendente, pero recuerde que no se trata de medir números absolutos de usuarios, lo que reflejaría el PIB per cápita y la población, sino un índice de adopción.
El principal país en adopción de criptomonedas según el Índice Chainalysis es Vietnam, un país joven y conocedor de la tecnología, con una cultura especulativa que favorece el juego y la inversión y donde las remesas son un componente importante del PIB (poco más del 6% en 2020 según World Datos bancarios). Esto proporciona un terreno fértil para la adopción de criptomonedas.
La aparición de India y Pakistán en las posiciones dos y tres del índice global de adopción de criptomonedas tampoco debería ser una sorpresa. Las remesas vuelven a ser importantes en ambos países, que cuentan con una demografía joven, una creciente penetración de la telefonía móvil y clases medias en crecimiento, bien educadas y financieramente astutas, pero que carecen de oportunidades para invertir en alternativas a las monedas nacionales.
Cuatro de los 10 primeros países (Nigeria, Venezuela, Argentina y Kenia) subrayan el poder de las criptomonedas como protección contra la hiperinflación que cada uno de ellos está sufriendo en diversos grados.
Para todos los países de la lista (excepto Estados Unidos), las remesas representan una parte importante del PIB, para los cuales las criptomonedas son una solución cada vez mayor que compite con opciones existentes comparativamente costosas como Western Union o Moneygram.
Actividad criptográfica P2P
De los tres elementos de la actividad criptográfica que utiliza la investigación de Chainalysis, el último, el volumen negociado en bolsa P2P, es el único que permite el desglose por país. P2P significa peer-to-peer.
El sitio web Coin Dance obtiene datos de tres principales intercambios P2P (Localbitcoins, Paxful y Bisq) y registra el volumen de operaciones por país. Esos datos no se agregan en los tres intercambios P2P enumerados y no incluyen Binance P2P, que tiene un volumen significativo, pero proporciona datos confiables que muestran un aspecto diferente de la adopción de criptomonedas.
Un intercambio P2P facilita el comercio directo entre usuarios y es muy popular en países donde el comercio cara a cara sigue siendo la forma en que se realiza la mayor parte del comercio y la confianza en las instituciones financieras centralizadas es baja.
Los intercambios P2P también ofrecen una variedad más amplia de métodos de pago, lo que también resulta útil en países donde la mayoría de la población no tiene una cuenta bancaria tradicional.
Los datos de Coin Dance y Chainalysis señalan la importancia del intercambio P2P en África, Asia y América del Sur y Central, y muestran cómo la adopción de una forma completamente nueva de dinero digital está impulsada en parte por algunos valores muy tradicionales.
Datos de la Encuesta
Fuera de la metodología Chainalysis, el enfoque más común para medir la adopción es a través de encuestas. Pero existen numerosos problemas con los datos de las encuestas:
las conclusiones se extraen sobre muestras pequeñas/sesgadas
Las metodologías de encuestas son notoriamente débiles.
Es muy difícil verificar las afirmaciones de los encuestados sobre la prueba de propiedad.
Los resultados de las encuestas se utilizan a menudo como un medio para atraer a una audiencia que sugiere que las metodologías no son particularmente sólidas.
Dicho esto, hay datos de encuestas que llegan de forma independiente a conclusiones similares a las de Chainalysis, lo que le da algo de peso a sus datos.
Según Statista Global Consumer Survey, alrededor del 27 % de los encuestados vietnamitas poseían o usaban criptomonedas en 2021. Mientras que una encuesta más reciente de Finder.com (de abril de 2022) sugiere que el 26,2 % de los vietnamitas poseen criptomonedas, detrás de India y Nigeria.
Sin embargo, los resultados de la encuesta no son consistentes con Pew Research en noviembre de 2021 que sugiere que el 16% de los estadounidenses han invertido o comercializado alguna forma de criptomoneda (lo que equivale a más de 50 millones de personas), mientras que Finder.com tenía esa cifra en el 9,5%.
La Autoridad de Conducta Financiera, responsable de regular las instituciones financieras en el Reino Unido, realizó una encuesta en enero de 2021 que mostró que el 4,4% de los adultos poseían criptomonedas (alrededor de 2,3 millones de personas). Esto nuevamente contradice a Finder,com, que cifra la adopción en el Reino Unido en un 7%.
En caso de duda, pregunta a Google.
Si desea un proxy simple para la adopción global de criptomonedas, siempre puede basarlo en la cantidad de búsquedas en Google. Google Trends muestra que el interés agregado global en el término "Bitcoin" está muy por debajo de su pico de 2017, y durante el último año se ha mantenido relativamente estable.
Al profundizar en los datos de Google Trend por país, El Salvador encabeza el índice, lo que no sorprende dado que en junio de 2021 se convirtió en el primer país en convertir Bitcoin en moneda de curso legal.
Será interesante ver cuándo Chainalysis actualiza sus datos para 2021 y si la actividad real en El Salvador coincide con la demanda para obtener más información a través de una Búsqueda en Google.
Nayib Bukele, presidente de El Salvador, actúa como embajador de Bitcoin en el escenario mundial, como lo ilustra su bienvenida a representantes de 44 países en mayo de 2022 para compartir sus experiencias.
El actual mercado bajista hará que a Bukele le resulte mucho más difícil atraer a más naciones al redil de Bitcoin, e incluso ejercerá presión sobre sus propias decisiones de "comprar en la caída" continuamente, pero El Salvador no es el único que convierte Bitcoin en moneda de curso legal. La República Centroafricana siguió sus pasos en abril de 2022.
La noticia recibió una respuesta mucho más silenciosa y la motivación de la medida no estaba clara. La República Centroafricana es una de las naciones más pobres del mundo, con una penetración de Internet muy baja y un legado de conflictos internos, gran parte del cual se centra en el control de sus recursos naturales: diamantes, oro y uranio.
La República Centroafricana está en un tira y afloja con Francia y Rusia, quienes quieren una mayor influencia. Junto con muchas otras excolonias, la moneda oficial de la República Centroafricana es el franco CAF respaldado por Francia, por lo que algunos han visto esta medida como un desafío a ese vínculo histórico.
El único otro país que aparece tanto en los datos de Google Trends para las búsquedas de "Bitcoin" durante el último año como en los datos del índice personalizado de Chainalysis para 2020 es Nigeria, sobre el cual Learn Crypto ha escrito en artículos de blog separados.
Cómo comprar Bitcoin en Nigeria
La importancia de las criptomonedas en Nigeria
Nigeria tiene una moneda nacional débil, la naira, que ha sufrido múltiples devaluaciones recientes y lucha contra la inestabilidad política. Sin embargo, es una nación joven y emprendedora ansiosa por adoptar alternativas financieras. Esto está respaldado por los datos de Statista ya mencionados, donde el 42% de los encuestados de Nigeria indicaron que poseían o habían usado una moneda digital.
Los datos de Google podrían resaltar una desconexión entre el deseo de comprender (a través de una búsqueda de palabras clave) y el uso real. También es difícil saber si se trata de un indicador “anticipado” que indica hacia dónde se aproxima la adopción, o de un indicador “rezagado” que confirma las tendencias existentes.
Simplemente no lo sabremos con certeza porque las criptomonedas fueron diseñadas para dificultar la comprensión de las tendencias demográficas o geográficas en uso.
