El evento de abril de 「Reunámonos」 se llevó a cabo junto con la Asociación de Prevención de Lavado de Dinero de Activos Virtuales de Taiwán
Con la popularización de la tecnología blockchain, la transparencia y trazabilidad de los datos en cadena ofrecen al público una ventana para observar el flujo de fondos y las tendencias del mercado. Sin embargo, cómo aplicar efectivamente el análisis de flujo de monedas, entender su significado legal y prevenir eficazmente los riesgos de seguridad cibernética relacionados, se convierte en un tema crucial para muchos principiantes al ingresar al mundo blockchain.
(WEB3+) El evento de abril de 「Reunámonos」, se realizó en colaboración con la Asociación de Prevención de Lavado de Dinero de Activos Virtuales de Taiwán, organizando un banquete de conocimientos especialmente diseñado para principiantes.
En este evento se invitaron a tres expertos de la industria: Chen Tsai-lu, CEO de la empresa de análisis de flujo de monedas Chainvestigate, Jian Shuyong, presidente de la Asociación de Prevención de Lavado de Dinero de Activos Virtuales de Taiwán, y Chiu Yong-ping, analista de seguridad de cadena y flujo de monedas de STARBIT.
Partiendo del concepto básico del análisis de flujo de monedas, guían gradualmente a los participantes a aprender cómo utilizar herramientas de código abierto para realizar análisis prácticos, desglosando en profundidad los tres temas centrales de análisis de flujo de monedas, protección de ciberseguridad y aplicación legal.
Desentrañando el misterio del análisis de flujo de monedas, ¿qué es el seguimiento en cadena?
「El análisis de flujo de monedas suena muy complejo, pero si lo desglosamos hoy, ustedes sentirán que esa distancia es un poco más cercana para ustedes。」Chen Tsai-lu primero señala que la esencia central del análisis de flujo de monedas es el 「análisis de datos」, basado en las características públicas y transparentes de la blockchain (o tecnología de libro mayor distribuido).
Él explica más a fondo que la aplicación de esta tecnología va mucho más allá de la imaginación general, abarcando múltiples campos profesionales:
Finanzas y contabilidad:
Los contadores pueden utilizar herramientas de análisis de flujo de monedas para verificar si las casas de cambio separan adecuadamente los activos de los clientes de los propios activos de la empresa, cumpliendo con los requisitos regulatorios.
Ciberseguridad:
En caso de un ataque de hackers que resulte en el robo de grandes cantidades de criptomonedas, el análisis de flujo de monedas es una herramienta clave para rastrear el flujo de fondos robados e intentar interceptar o congelar los fondos.
Legalidad, cumplimiento y aplicación de la ley:
Los profesionales (como los empleados de cumplimiento de las casas de cambio) deben monitorear las transacciones en cadena de los clientes a través del análisis de flujo de monedas, identificando fondos provenientes de fuentes de alto riesgo (como la dark web, listas de sanciones, financiamiento de terroristas, como direcciones relacionadas con 「cocinas creativas」) y generando informes de evaluación de riesgos. Las agencias de aplicación de la ley (como la fiscalía y la policía) utilizan esta tecnología para investigar diversos delitos (como el rastreo de flujos de dinero en pagos de extorsión por explotación sexual) para identificar sospechosos o aclarar los hechos.
Análisis de inversión:
Los participantes del mercado pueden utilizar datos en cadena para rastrear el movimiento del 「dinero inteligente (Smart Money)」 o grandes entidades institucionales, determinando posibles puntos de compra y venta. Las instituciones de capital de riesgo (VC) también utilizan el análisis de flujo de monedas para revisar la razonabilidad de la distribución de tokens al evaluar proyectos de Web3, para evitar invertir en proyectos maliciosos de 「rug pull」.
Al hablar sobre criptomonedas, Chen Tsai-lu reflexiona: 「El mundo de las monedas ha sido estigmatizado durante mucho tiempo, porque cuando la gente menciona criptomonedas, siempre piensa en estafas」.
Para que los oyentes puedan entender más rápidamente los métodos de estafa actuales, Chen Tsai-lu clasifica las estafas relacionadas con criptomonedas en varios tipos comunes:
Estafas de tipo transferencia:
A través de plataformas de inversión falsas, ofertas de trabajo falsas y otros pretextos, manipulan a las víctimas para que compren criptomonedas y luego las transfieran a la dirección de billetera designada por los estafadores.
Estafas de tipo basura:
Emitir criptomonedas o NFT sin valor real, utilizando marketing directo, promesas falsas (como intercambiar un artículo de alto valor pero recibir un modelo) y otros métodos para engañar a los inversores.
Estafas de tipo nominal:
Con solo el pretexto de invertir en criptomonedas (como alegar 「minería de Tether」), en realidad, las transacciones siguen siendo en moneda fiduciaria (como requerir transferencias en NTD a cuentas bancarias designadas), lo cual no tiene relación con la tecnología blockchain en sí.
Estafas de tipo medio de lavado de dinero:
Las ganancias de la estafa (que pueden ser moneda fiduciaria) finalmente se convierten en criptomonedas a través de múltiples conversiones, utilizando sus características de transferencia rápida y transfronteriza para llevar a cabo el lavado de dinero.
Según el informe de Chainalysis, los tipos de estafa con mayores ingresos en cadena son las 「estafas de inversión de alto rendimiento」 y el 「esquema de matar cerdos (Pig Butchering)」. Chen Tsai-lu explica que el esquema de matar cerdos generalmente comienza estableciendo una relación (pareja, amigo, compañero de trabajo, etc.), utilizando un largo período (incluso meses hasta un año) para ganar confianza y luego atraer a la inversión con 「una gran oportunidad de inversión」, que a menudo termina convirtiéndose en una estafa de inversión.
Y además de los tipos de estafa comunes mencionados anteriormente, en relación con la aplicación de la tecnología blockchain, hay varios tipos de estafas que los usuarios del mundo de las monedas deben tener especial cuidado:
Aprobación maliciosa (Malicious Approval / Crypto Drainer):
Engañar a los usuarios a conectarse a billeteras a través de sitios de phishing y firmar transacciones que parecen inofensivas como 「aprobar (Approve)」. Los usuarios deben revisar minuciosamente el contenido de la autorización, ya que esto puede otorgar a los estafadores el permiso para retirar tokens específicos (como USDT) de la billetera del usuario sin límite (generalmente 2 elevado a la 256 menos 1).
Rug pull:
Los promotores del proyecto elevan el precio de las monedas a través de marketing, atraen a los inversores a comprar y luego venden en grandes cantidades, lo que provoca un colapso en el precio de la moneda. Las señales de alerta en cadena incluyen la alta concentración de distribución de tokens en manos del proyecto (problemas de Fair Launch), restricciones en el contrato inteligente que impiden la venta (Honey Pot), y discrepancias entre las promesas del libro blanco y la realidad (como el caso de Squid Token).
Envenenamiento de direcciones (Address Poisoning):
Los estafadores envían transacciones de valor cero a la dirección objetivo y utilizan una dirección que es 「similar al principio y al final, diferente en el medio」 a la dirección de transacciones comunes del objetivo. El objetivo es que el usuario, al transferir la próxima vez, copie sin darse cuenta la dirección del historial de transacciones y transfiera fondos a la dirección de la estafa.
Estafas de tarifas de minero:
Se difunden en la sección de comentarios de la comunidad frases como 「regalo gratuito」 de palabras clave de billetera, donde hay tokens pero faltan las tarifas de transacción necesarias (Gas Fee). Cuando los que buscan aprovecharse intentan transferir los tokens y depositar la tarifa del minero, el script predeterminado inmediatamente transfiere esa tarifa del minero.
Finalmente, Chen Tsai-lu también recuerda que si, desafortunadamente, uno se encuentra con una estafa, debe recopilar todas las pruebas posibles, incluyendo registros de conversación, números de transacción, direcciones de billetera, etc., y reportarlo a las autoridades, sin caer en la trampa de creer en estafas secundarias que prometen recuperar los fondos.
La guerra de defensa y acusación del informe de análisis de flujo de monedas
Jian Shuyong, presidente de la Asociación de Prevención de Lavado de Dinero de Activos Virtuales de Taiwán, continuó desde la perspectiva de la práctica legal y el sistema de regulación, trayendo a los oyentes contenidos diferentes. Con un fondo en cumplimiento de casas de cambio de finanzas tradicionales y criptomonedas, así como especialización en derecho penal, el presidente Jian analizó de manera incisiva en 20 minutos limitados dos temas centrales: la capacidad probatoria del informe de análisis de flujo de monedas en el sistema legal de Taiwán, y los detalles clave que a menudo se pasan por alto en el sistema de registro de proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) actual.
Jian Shuyong primero plantea una pregunta de gran interés en el ámbito práctico: 「El informe de análisis de flujo de monedas, ¿puede considerarse legalmente como evidencia?」
Él señala que se pueden encontrar más de 234 fallos relacionados al buscar 「análisis de flujo de monedas」 en el sistema de sentencias del Poder Judicial, abarcando desde la Corte Suprema hasta los tribunales locales, lo que demuestra que el informe de análisis de flujo de monedas 「ya es algo ampliamente adoptado y presentado」.
Sin embargo, su estatus legal no es indiscutible. Jian Shuyong, basándose en el Código de Procedimiento Penal, explica los conceptos de 「capacidad probatoria」 (refiriéndose a si la evidencia puede ser aceptada por el tribunal como base para el juicio) y 「evidencia de rumores」 (refiriéndose a las declaraciones de personas no acusadas fuera del juicio que, en principio, no pueden ser usadas como evidencia). Él explica que el informe de análisis de flujo de monedas es, en esencia, evidencia de rumores, ya que es un análisis y declaraciones realizadas por analistas (que pueden ser expertos nacionales o internacionales) fuera de la corte.
Sin embargo, en la práctica judicial, a menudo se citan las excepciones de rumores como el 「documento de confianza especial」 del artículo 159-4 del Código de Procedimiento Penal, otorgando al informe de análisis de flujo de monedas capacidad probatoria. La razón suele ser que se basa en la 「característica de que los datos de blockchain no son modificables, y la precisión del contenido es extremadamente alta」. Pero Jian Shuyong señala agudamente el punto crítico: a veces, los tribunales confunden 「los registros de blockchain inalterables」 con los 「informes de análisis de flujo de monedas que tienen juicio subjetivo」.
Él enfatiza: 「El libro mayor público no se puede modificar, eso es cierto, pero cómo interpreto el contenido de este libro mayor es bajo mi conciencia subjetiva.」 Un ejemplo clave es que una vez que las criptomonedas ingresan a un intercambio centralizado (CEX), el seguimiento en cadena debería detenerse técnica y legalmente, y debe continuarse a través de datos internos del intercambio, pero muchos informes todavía dibujan gráficos de flujo de fondos que parecen continuos (por ejemplo, A → B (CEX) → C (CEX) → D), y las unidades de aplicación de la ley podrían basarse en esto para identificar a D como el destinatario final y solicitar su incautación ante el tribunal.
Jian Shuyong siempre menciona que algunos jueces ya son conscientes de este problema; si hay demasiados niveles de transferencia (como más de tres niveles), es posible que no emitan un fallo de incautación por 「baja relación」. Más importante aún, el análisis de flujo de monedas ha evolucionado de ser una mera herramienta de investigación a convertirse en una 「guerra de defensa entre la fiscalía y el acusado」 en la corte. Los acusados ahora también contratan expertos para elaborar informes que les favorezcan y los abogados cuestionan en la corte la metodología de análisis y el conocimiento de blockchain de los agentes de la ley. Esto incluso ha llevado a los agentes de la ley a prepararse con una 「lista de verificación de conocimientos de blockchain」 para enfrentar desafíos.
En conclusión, el informe de análisis de flujo de monedas puede tener capacidad probatoria, siempre que se sigan los procedimientos legales (como que los analistas testifiquen en la corte como testigos o peritos), pero la interpretación de su contenido y la fiabilidad de la metodología seguirán siendo un punto focal en la defensa y acusación judicial.
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