Resumen rápido:
Block ha acordado pagar una multa de $40 millones por cumplimiento inadecuado.
La empresa también está obligada a someterse a una evaluación de desempeño integral de su cumplimiento con las regulaciones del departamento y los esfuerzos de remediación realizados por un monitor independiente.
El departamento dijo que sus investigaciones revelaron que Block no realizó una debida diligencia del cliente adecuada ni implementó controles basados en riesgos suficientes contra el lavado de dinero.
La empresa fintech de Jack Dorsey, Block, ha acordado un acuerdo de $40 millones con el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) por tener controles de lavado de dinero inadecuados.
Según el comunicado de prensa del jueves, Block falló en su programa de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario/Lavado de Dinero, que violaba las regulaciones de transmisores de dinero y moneda virtual del Departamento.
Además de la multa, la fintech, conocida por Cash App, también estará obligada a someterse a una evaluación de desempeño integral de su cumplimiento con las regulaciones del departamento y los esfuerzos de remediación realizados por un monitor independiente.
El departamento dijo que sus investigaciones revelaron que Block no realizó una debida diligencia del cliente adecuada ni implementó controles basados en riesgos suficientes contra el lavado de dinero.
Comentando sobre el comunicado de prensa, la Superintendente Adrienne A. Harris dijo: “Todas las instituciones financieras, ya sean empresas de servicios financieros tradicionales o plataformas emergentes de criptomonedas, deben adherirse a estándares rigurosos que protejan a los consumidores y la integridad del sistema financiero.”
Según Harris, las funciones de cumplimiento de Block no se alinearon con el rápido crecimiento de Cash App, lo que creó riesgos y vulnerabilidades que violaron las reglas que las empresas de servicios financieros que operan en Nueva York deben cumplir. “Las funciones de cumplimiento deben mantenerse al ritmo del crecimiento o expansión de la empresa”, dijo Harris.
Según el comunicado de prensa, algunas de las brechas críticas identificadas en el programa de la Ley de Secreto Bancario/Lavado de Dinero (BSA/AML) de Block incluyen una debida diligencia del cliente inadecuada, la falta de implementación de controles basados en riesgos suficientes diseñados para prevenir el lavado de dinero y actividades ilícitas, y la falta de monitoreo efectivo y oportuno de las transacciones.
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La publicación Block acepta un acuerdo de $40 millones con NYDFS por cumplimiento inadecuado con la Ley de Secreto Bancario apareció primero en NFTgators.