Usuarios reciben pagos sospechosos días después de cancelar transacciones y son presionados a liberar USDT
En un nuevo esquema fraudulento que ha comenzado a circular en la plataforma de Binance, estafadores están explotando la integración de Zelle para realizar transacciones ilícitas, poniendo en riesgo tanto a usuarios como a la credibilidad del exchange.
El fraude comienza con la apertura de cuentas nuevas en Binance P2P, donde los estafadores inician transacciones con vendedores de USDT pero luego las cancelan. Ocho días después, las víctimas reciben dinero en sus cuentas bancarias, seguido de la exigencia de liberar los USDT a los supuestos compradores. Sin embargo, los fondos provienen de cuentas de terceros, lo que implica que los usuarios pueden verse involucrados en actividades fraudulentas sin darse cuenta.
Preguntas sin respuesta sobre Binance y su manejo de seguridad
1. Si Binance prohíbe cuentas de terceros, ¿por qué permite que se complete este tipo de transacciones?
Según las políticas de Binance, no se aceptan pagos desde cuentas de terceros, sin embargo, este fraude sugiere que el sistema de Binance no está filtrando de manera efectiva los pagos ilegítimos.
2. ¿Cómo es posible recibir un pago ocho días después de cancelar una transacción?
Normalmente, cuando una transacción P2P es cancelada, no debería existir un mecanismo que permita pagos posteriores. Esto plantea dudas sobre las vulnerabilidades en la infraestructura de pagos dentro del exchange.
3. ¿Binance ignora la sensibilidad de las cuentas Zelle en EE.UU.?
En Estados Unidos, Zelle es un sistema altamente regulado y utilizado en bancos legítimos. Sin embargo, debido a la cantidad de fraudes relacionados, Binance ya está bloqueado en EE.UU. ¿Será esta una de las razones?
Recomendaciones para evitar ser víctima de esta estafa
Nunca aceptes pagos de terceros. Si recibes dinero en tu cuenta sin haber realizado una transacción activa en Binance, no liberes los USDT.
Contacta a tu banco de inmediato. Si un pago sospechoso llega a tu cuenta, informa a tu banco para evitar posibles problemas legales.
No confíes en el sistema de reportes de Binance. A pesar de que los usuarios reportan estas irregularidades, Binance no toma medidas efectivas para bloquear las cuentas fraudulentas, permitiendo que sigan operando y estafando a más personas. En lugar de confiar en los reportes dentro de la plataforma, busca asistencia legal y reporta los casos directamente a las autoridades financieras.
Este tipo de estafas resaltan la necesidad de mayor transparencia y seguridad en plataformas P2P. Binance debe responder a estas inquietudes y reforzar sus medidas para evitar que los usuarios caigan en fraudes financieros.