Según Blockworks, la Reserva Federal de Filadelfia ha acusado a Customers Bank de incumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y de la Ley contra el blanqueo de dinero (AML). La Reserva Federal identificó deficiencias significativas en las prácticas de gestión de riesgos del banco y en el cumplimiento de las leyes, normas y reglamentos pertinentes en materia de AML. Tanto la Reserva Federal como Customers Bancorp han firmado un acuerdo escrito para abordar estas cuestiones.
El acuerdo estipula que Customers Bank adoptará los programas necesarios dentro de los 10 días posteriores a la fecha de entrada en vigor del acuerdo. Dentro de los 60 días siguientes a la fecha de entrada en vigor, la junta directiva del banco debe presentar un plan escrito al Banco de la Reserva. Este plan tiene como objetivo fortalecer la supervisión de la junta sobre la gestión y las operaciones del banco en cumplimiento con los requisitos de BSA/AML y las regulaciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC). El plan también incluirá acciones para mejorar la estrategia de activos digitales del banco y otras operaciones importantes.
Además, el directorio debe implementar medidas para mejorar la calidad, exhaustividad y granularidad de la información y los informes revisados por el directorio del banco. Esto incluye información relacionada con su estrategia de activos digitales y las actividades propuestas. Los clientes del banco también deben informar sobre las exposiciones al riesgo relacionadas con las criptomonedas y describir los pasos para medir y evaluar estos riesgos. La Reserva Federal obligará al banco a proporcionar un aviso de 30 días antes de implementar nuevas iniciativas o cambios en su estrategia de criptomonedas, incluidos anuncios de relaciones y lanzamientos de productos.
A principios de este verano, CoinDesk informó que Customers Bank supuestamente había desbancarizado algunos fondos de cobertura de criptomonedas, aunque las cuentas estaban aparentemente inactivas. Las acciones de la Reserva Federal ponen de relieve el escrutinio continuo y los desafíos regulatorios que enfrentan las instituciones financieras involucradas en el sector de las criptomonedas.
