Según un informe de Jinshi Data del 22 de julio, este ajuste de la LPR no solo traerá beneficios a los compradores de viviendas nuevas, sino que también beneficiará a las familias que están pagando sus préstamos. Calculado según el método de pago de un capital de préstamo de 1 millón de yuanes e igual capital e intereses durante 30 años, después de que la tasa de interés se reduzca en 10 puntos básicos, el pago mensual se reducirá en aproximadamente 58 yuanes y el ahorro total en intereses será de aproximadamente 20.656 yuanes.

Sin embargo, el efecto del recorte de la tasa de interés no será evidente hasta la fecha de revisión estipulada en el contrato, que suele ser la fecha de desembolso del préstamo del comprador de vivienda o el 1 de enero de cada año. Hay expectativas en el mercado de recortes continuos de las tasas de interés, por lo que, además de las necesidades rígidas, otras demandas de compra de viviendas pueden optar por esperar, especialmente cuando los precios de las viviendas siguen cayendo y hay expectativas de una caída.

Li Yujia cree que la tasa de interés libre de riesgo de los bonos a largo plazo ha caído y es más baja que las tasas de interés hipotecarias, lo que ha frustrado el entusiasmo de los residentes por los préstamos. Por lo tanto, los recortes de las tasas de interés sólo benefician a aquellos que sólo necesitan comprar una casa. En la actualidad, los recortes de las tasas de interés de los préstamos hipotecarios existentes que son muy populares en varios lugares se refieren principalmente a la reducción del punto básico. Si la diferencia entre las tasas de interés de los nuevos préstamos hipotecarios y las tasas de interés de los primeros préstamos hipotecarios existentes continúa aumentando. puede poner en la agenda en la segunda mitad del año el trabajo de reducir las tasas de interés de los préstamos hipotecarios existentes.