El reciente aumento de las congelaciones de cuentas bancarias en Pakistán ha dejado a muchas personas confundidas y sin encontrar soluciones. La mayoría de estos casos están relacionados con transacciones de criptomonedas, en las que los estafadores se aprovechan de personas desprevenidas mediante sofisticados esquemas de fraude.
Cómo funciona la estafa
Así es como se desarrolla la típica estafa de criptomonedas:
Ofertas demasiado buenas para ser verdad: los estafadores se acercan a las personas con ofertas para comprar criptomonedas a tasas irrealmente altas.
Participación de la víctima: creyendo que es una gran oferta, la víctima recibe el pago, compra criptomonedas en plataformas peer-to-peer (P2P) y las transfiere al estafador.
Las consecuencias: Poco después, la cuenta bancaria de la víctima queda congelada porque el pago que recibió procedía de una fuente robada. Cuando se denuncia el fraude, se bloquean todas las cuentas vinculadas a la cadena de transacciones, lo que deja en apuros a los comerciantes inocentes.
Un problema creciente: estadísticas clave para 2024
Cuentas congeladas: este año se congelaron más de 11 000 cuentas. Resulta alarmante que el 90 % de las personas afectadas no tuvieran idea de que habían participado en transacciones fraudulentas.
Desafíos de restauración: Solo el 15% de las cuentas congeladas fueron desbloqueadas, y eso también después de demostrar actividades comerciales legítimas.
Riesgos de las criptomonedas: Declarar transacciones relacionadas con criptomonedas puede resultar en prohibiciones permanentes de cuentas bancarias.
Cómo mantenerse a salvo
Protéjase tomando estas precauciones:
Tenga cuidado con las ofertas sospechosas: manténgase alejado de las ofertas de criptomonedas que parecen demasiado buenas para ser verdad.
Documente todo: mantenga registros detallados de todas las transacciones para demostrar su legitimidad si es necesario.
Manténgase informado: infórmese sobre las posibles estafas y los riesgos legales del comercio de criptomonedas en Pakistán.
Por qué es importante la regulación
El Banco Estatal de Pakistán no ha establecido pautas claras para las transacciones criptográficas P2P, lo que deja a los comerciantes expuestos al fraude y a la congelación de cuentas. Se necesitan leyes más estrictas y una mejor aplicación de las leyes para proteger a las personas y garantizar la estabilidad financiera en el espacio criptográfico.
Descargo de responsabilidad: este artículo es sólo para fines informativos y no ofrece asesoramiento financiero.
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