Chicos, hoy quiero hablarles sobre cómo convertir de manera segura y legal las criptomonedas en dinero real (moneda fiduciaria) después de ganar dinero en este "mundo loco" de las criptomonedas, ¡esto es un asunto importante para todos!
Uno, formas legales comunes de retirar dinero
(Uno) Retiros en plataformas de intercambio
Este es un camino bastante común, plataformas de intercambio grandes como Binance, conocidas en el mundo de las criptomonedas, pueden ayudarnos a convertir criptomonedas en dinero fiduciario y luego retirar directamente a nuestra tarjeta bancaria vinculada.
Pero, chicos, ¡deben tener cuidado! La tarjeta bancaria vinculada debe ser de la misma persona, de lo contrario, no pasarás la verificación. Además, sigue las instrucciones de la plataforma de intercambio y presenta tu información de identidad y demás, completa el KYC (verificación de identidad), no te quejes de que es un lío, este es un paso importante para garantizar la seguridad de nuestros fondos.
(Dos) Retiros de cuentas en el extranjero
Si sueles "volar de un lado a otro" haciendo transacciones, considera abrir una cuenta en el extranjero, como una cuenta bancaria en Singapur o Hong Kong.
La operación no es difícil, primero cambia las criptomonedas a dólares o a otras divisas extranjeras en la plataforma de intercambio, luego retira a la cuenta extranjera que hayas abierto. La ventaja de este método es que los bancos en el extranjero suelen ser más receptivos a las transacciones de criptomonedas. Sin embargo, al abrir la cuenta debes cumplir con la ley local, el propósito de la cuenta también debe ser claro, no hagas cosas al azar, o podrías enfrentarte a problemas legales.
(Tres) Intercambio P2P
El mercado de intercambio P2P en la plataforma también es un buen lugar para retirar dinero, debes ser cauteloso al seleccionar comerciantes. Prioriza aquellos que estén registrados por más de 2 años, que tengan un alto volumen de transacciones, una alta tasa de éxito y buenas evaluaciones de los usuarios. Al pagar, asegúrate de usar métodos de pago con nombres reales, de lo contrario, es fácil que la transacción falle debido a la discrepancia en la información de la cuenta.
Dos, cómo evitar la "mirada de control de riesgos" del banco en retiros grandes
El sistema de prevención de lavado de dinero del banco es bastante sensible, los flujos de fondos grandes y extraños pueden ser detectados de inmediato. Debemos hacer lo siguiente para evitarlos:
(Uno) Retiros en lotes
Divide los fondos que deseas retirar en varias partes, nunca transfieras una gran cantidad de una sola vez. Controla cada retiro en un monto inferior a 100,000 yuanes, es más seguro, fluyendo lentamente, no llames demasiado la atención.
(Dos) Mantener la cuenta activa
Usa tu tarjeta bancaria para pequeños gastos con frecuencia, haz depósitos y retiros de vez en cuando, para que el banco piense que la tarjeta se está utilizando normalmente. También deja un saldo en la tarjeta, o compra algunos productos de inversión del banco, para aumentar la credibilidad de la cuenta y hacer que el banco te considere un cliente fiable.
(Tres) Evitar comportamientos sospechosos
No debes realizar operaciones de "entrada y salida rápidas", mover el dinero inmediatamente después de que llegue, ¿quién más revisará si no te revisan? Intenta hacer operaciones durante el horario laboral del banco; transferencias a altas horas de la noche pueden activar el control de riesgos. Además, guarda todos los registros de transacciones, para que siempre puedas demostrar que la fuente de nuestros fondos es limpia y legal.
Tres, ¿qué hacer si se activa el control de riesgos?
(Uno) Responder con calma
Si, por desgracia, te ha apuntado el control de riesgos del banco, no te preocupes. Contacta rápidamente al banco, explica honestamente la fuente de los fondos, organiza y proporciona los registros de transacciones y retiros de la plataforma de intercambio para demostrar que nuestro dinero es limpio. El control de riesgos del banco también es para el bienestar de todos, mientras colabores con la apelación, generalmente se puede resolver el problema sin problemas.
(Dos) Preparar registros de antemano
Por lo tanto, chicos, deben desarrollar buenos hábitos y guardar todos los registros de las órdenes y retiros de la plataforma de intercambio de criptomonedas, si se trata de transferencias internacionales, también guarden los contratos y comprobantes de pago, para cualquier necesidad futura.
Cuatro, resumen de los puntos clave para una salida segura de dinero
1. Las leyes y regulaciones son líneas rojas, debes asegurarte de que la fuente de los fondos sea legal y clara, no te metas en asuntos ilegales, de lo contrario, al final, quien pierde eres tú.
2. Las plataformas de intercambio y los comerciantes deben ser seleccionados cuidadosamente, solo aquellos con buena reputación son seguros para colaborar; de lo contrario, si la otra parte no es confiable, nuestro dinero podría perderse.
3. La planificación de retiros debe hacerse adecuadamente, por lotes y lentamente, no dejarnos caer por el riesgo de transferencias grandes.
4. Si se trata de operaciones internacionales, consulta a profesionales, entiende bien los requisitos legales del país objetivo, no actúes de manera confusa.
Chicos, no es fácil sobrevivir en el mundo de las criptomonedas, es aún más difícil ganar dinero, así que asegúrense de retirar su dinero de forma segura y cautelosa. ¡Espero que todos puedan lograr la libertad financiera pronto y tener un camino fluido en el mundo de las criptomonedas! Si te parece útil, recuerda dar un me gusta, compartir y comentar, para que más amigos puedan verlo y juntos hacer dinero en el mundo de las criptomonedas!
