1. Ken Liem, residente de California, ha presentado una demanda contra tres bancos con sede en Asia, acusándolos de negligencia a la hora de evitar una sofisticada estafa de criptomonedas que le costó casi un millón de dólares. La acción legal, presentada ante un tribunal de distrito de California el 31 de diciembre de 2024, se centra en las acusaciones de que Fubon Bank Limited y Chong Hing Bank Limited, ambos con sede en Hong Kong, y DBS Bank Limited de Singapur no implementaron las salvaguardas adecuadas, lo que permitió a los estafadores explotar sus sistemas.

    Detalles de la supuesta estafa

    Según la demanda, Liem fue víctima de una estafa de "matanza de cerdos", un esquema en el que los estafadores generan confianza con el tiempo para alentar transferencias financieras importantes. Iniciada a través de LinkedIn en junio de 2023, los estafadores supuestamente se hicieron pasar por inversores en criptomonedas y convencieron a Liem de que transfiriera fondos sustanciales durante varios meses. Estos fondos se depositaron en cuentas abiertas en los bancos demandados antes de ser canalizados a entidades de terceros.

    Los representantes legales de Liem sostienen que los bancos no realizaron controles críticos de Conozca a su cliente (KYC) y Antilavado de dinero (AML). Tales medidas, sostienen, podrían haber detectado actividades fraudulentas y evitado que se abrieran las cuentas. Los abogados afirman que incluso un escrutinio básico habría revelado una falta de evidencia creíble sobre la legitimidad de las actividades comerciales de los titulares de las cuentas, lo que habría levantado sospechas.

    Alegaciones contra los bancos

    La demanda sostiene que los bancos podrían haber facilitado deliberadamente la estafa al ignorar transferencias de fondos sospechosas. También alega que los bancos no cumplieron con la Ley de Secreto Bancario de los Estados Unidos, que obliga a las instituciones financieras que operan en ese país a mantener registros completos de las transacciones e informar sobre actividades sospechosas a la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN).

    El equipo legal de Liem enfatiza que DBS Bank opera una sucursal en California, mientras que Fubon y Chong Hing procesaban transacciones a través de su cuenta de Wells Fargo en EE.UU., lo que los hacía sujetos a estas regulaciones.

    Acusaciones contra entidades con sede en Hong Kong

    Además de los bancos, la demanda se dirige a las empresas Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited y Weidel Limited, con sede en Hong Kong. Estas entidades supuestamente se apropiaron indebidamente de los fondos de Liem, afirmando falsamente que se utilizarían para inversiones legítimas en criptomonedas. En cambio, los fondos se desviaron a cuentas de terceros no identificadas.

    Buscando justicia

    Liem solicita un juicio con jurado y un mínimo de 3 millones de dólares en daños y perjuicios, alegando pérdidas económicas y el costo emocional de la estafa. Al momento de redactar este artículo, los bancos y entidades acusados ​​no han respondido a las acusaciones.

    Este caso subraya la importancia fundamental de contar con protocolos KYC y AML sólidos en las instituciones financieras y resalta la creciente sofisticación de las estafas de criptomonedas dirigidas a individuos desprevenidos.

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