Desde el 1 de enero de 2025, China lanzará oficialmente una nueva (ley de prevención del lavado de dinero), esta medida transformadora incluye por primera vez las transacciones de criptomonedas en el sistema de supervisión para abordar las crecientes actividades ilegales como el lavado de dinero. Esta decisión presagia un ajuste profundo en el campo de las criptomonedas.
Los principales puntos de cambio se detallan a continuación:
Uno, ampliación de los límites del delito de lavado de dinero: Con la inclusión oficial de las transacciones de criptomonedas en el ámbito de la supervisión contra el lavado de dinero, todas las transacciones de criptomonedas se enfrentarán a un escrutinio y monitoreo más estrictos. Esto marca una expansión aún mayor del alcance de las actividades de lavado de dinero, y la supervisión de las transacciones relacionadas se volverá más rigurosa.
Dos, fortalecimiento de las normas de pago de salarios: De acuerdo con la nueva ley, todos los pagos de salarios deben realizarse en moneda de curso legal, y está prohibido el uso de criptomonedas para el pago de salarios. Esta medida tiene como objetivo proteger los derechos de los trabajadores y garantizar la transparencia y regulación en los pagos de salarios.
Tres, mejora de los requisitos de cumplimiento para plataformas y usuarios: Las principales plataformas de intercambio implementarán medidas de cumplimiento más estrictas, que incluyen:
Fortalecer la autenticación de identidad de los usuarios: Para asegurar la veracidad y legalidad de las transacciones, todos los usuarios deben completar un estricto procedimiento de autenticación de identidad antes de realizar transacciones de criptomonedas.
Rastreo estricto del flujo de fondos de las transacciones: Las plataformas establecerán mecanismos de seguimiento de fondos completos, monitoreando estrictamente el flujo de fondos de cada transacción para prevenir actividades ilegales como el lavado de dinero.
Es importante señalar que tanto personas como empresas aún pueden participar legalmente en transacciones de criptomonedas, pero deben cumplir estrictamente con los nuevos requisitos de cumplimiento y someterse a rigurosas auditorías por parte de las autoridades correspondientes. Esto significa que las criptomonedas ya no están en una "zona gris", y la futura regulación se convertirá en un elemento central para el desarrollo saludable de la industria.
Esta serie de reformas traerá nuevas oportunidades y desafíos para el trabajo de prevención del lavado de dinero en China, al mismo tiempo que señalará la dirección para el desarrollo a largo plazo de la industria de criptomonedas. Esperamos que bajo la nueva regulación, la industria de criptomonedas pueda desarrollarse de manera más regulada y saludable.