الجزء الثاني: أساليب الاحتيال وكيفية التعرف عليها

أساليب الاحتيال في العملات الرقمية متعددة ومتطورة، حيث يستغل المحتالون التقنيات الحديثة ونقص الخبرة لدى المستثمرين لتحقيق مكاسب غير شرعية. فيما يلي استعراض لأبرز هذه الأساليب وكيفية التعرف عليها.

1. مخططات بونزي والهرم الوهمي

مخططات بونزي تعتمد على وعد المستثمرين بعوائد ضخمة وسريعة، لكن هذه الأرباح تأتي من أموال المستثمرين الجدد بدلاً من أرباح حقيقية. يتوقف المخطط عندما لا يتمكن المحتالون من جذب المزيد من الضحايا، مما يؤدي إلى خسائر كبيرة. يمكن التعرف على هذه المخططات من خلال الوعود غير الواقعية بالعوائد المرتفعة مع عدم وجود منتج أو خدمة حقيقية وراء الاستثمار.

2. التصيّد الإلكتروني (Phishing)

يستخدم المحتالون رسائل بريد إلكتروني أو مواقع مزيفة تبدو مشابهة تمامًا للمواقع الرسمية بهدف خداع الضحايا للكشف عن مفاتيح محافظهم أو كلمات المرور. يمكن التعرف على هذا النوع من الاحتيال من خلال التحقق دائمًا من عنوان الموقع الإلكتروني والامتناع عن النقر على الروابط المشبوهة.

3. المحافظ والتطبيقات المزيفة

يقوم المحتالون بإنشاء تطبيقات تبدو كمحافظ شرعية لتخزين العملات الرقمية، لكنها مصممة لسرقة الأموال بمجرد الإيداع. يمكن التعرف على هذه التطبيقات من خلال مراجعة التقييمات والتحميل فقط من متاجر التطبيقات الرسمية.

4. المنصات الوهمية لتداول العملات الرقمية

هذه المنصات تدّعي أنها تقدم خدمات تداول العملات الرقمية، لكنها تختفي بمجرد إيداع الأموال. لتجنب هذا النوع من الاحتيال، يجب التحقق من سجل المنصة وسمعتها على الإنترنت قبل التعامل معها.

5. التلاعب بمشاريع الطرح الأولي للعملة (ICO)

يستخدم المحتالون مشاريع ICO وهمية لجمع الأموال من المستثمرين، مدعين أنهم يطورون عملات أو تقنيات جديدة. يمكن التعرف على هذه المشاريع الاحتيالية من خلال التحقق من فريق العمل والوثائق الداعمة مثل الورقة البيضاء (White Paper).

6. المخططات الاحتيالية للمضاعفة (Giveaway Scams)

غالبًا ما يستخدم المحتالون وسائل التواصل الاجتماعي للإعلان عن هدايا وهمية تدّعي أنها تضاعف أموالك بمجرد إرسالها. الطريقة الأفضل لتجنب هذا الاحتيال هي تجنب أي عرض يبدو جيدًا لدرجة يصعب تصديقه.

خاتمة الجزء الثاني

معرفة أساليب الاحتيال هي الخطوة الأولى للحماية. على المستثمر أن يكون حذرًا دائمًا وأن يتأكد من التعامل مع منصات وأدوات موثوقة.

في الجزء الثالث، سنتناول وسائل الوقاية والحلول للتصدي للاحتيال في العملات الرقمية.