Déjenme explicarles si el comercio de criptomonedas es legal
El comercio de criptomonedas no infringe las leyes y regulaciones. Las personas en la China continental pueden realizar transacciones con moneda fiduciaria en RMB, comprar USDT, y luego comerciar con USDT para intercambiarlo por criptomonedas principales como Bitcoin y Ethereum, o utilizar USDT para contratos, y finalmente hacer transacciones fiduciarias nuevamente a través de USDT.
¿Cuáles son los riesgos legales de este proceso de transacción? En cuanto a la regulación de criptomonedas, desde 2013 hasta ahora, ha habido tres documentos regulatorios. El primero es el aviso emitido el 5 de diciembre de 2013 por el Banco Popular de China y otros departamentos sobre la prevención de riesgos de Bitcoin, que aclaró la naturaleza de Bitcoin. Las transacciones de Bitcoin, como un comportamiento de compra y venta de bienes en Internet, permiten que el público participe bajo el riesgo asumido.
El 4 de septiembre de 2017, el Banco Popular de China y otros siete ministerios emitieron un aviso sobre la prevención de riesgos de financiamiento mediante la emisión de tokens, que limita el alcance del aviso 94 al campo de la emisión de tokens ilegales y no prohíbe a las personas poseer, comerciar o vender criptomonedas, incluyendo USDT. El 24 de septiembre de 2021, el Banco Popular de China y diez ministerios emitieron conjuntamente un aviso sobre la prevención y manejo de riesgos de especulación en el comercio de criptomonedas, conocido como el aviso 20212 300 237, que es el aviso 924 comúnmente escuchado, que advierte a los ciudadanos sobre los riesgos financieros que presenta la criptomoneda.
Sin embargo, el simple acto de comerciar criptomonedas no infringe las disposiciones relevantes de las leyes y regulaciones administrativas actuales de nuestro país. Los avisos de 2013, el aviso de 2017 y el aviso de 2021 tienen validez como documentos normativos y tampoco prohíben el comercio de criptomonedas.
En resumen, realizar transacciones de intercambio de criptomonedas mediante RMB y transacciones fiduciarias en el país no es ilegal. Sin embargo, durante el proceso de entrada, si hay problemas con la procedencia de USDT, puede haber riesgos de congelación judicial de la cuenta del intercambio. Luego, durante el proceso de extracción de fondos, si el dinero recibido al vender USDT proviene de un fraude electrónico, se enfrentará al riesgo de congelación de la tarjeta bancaria.