Según el informe de TechFlow, de acuerdo con el sitio web de la Administración Estatal de Divisas de China, para coordinar mejor el desarrollo y la seguridad, garantizar la facilitación del comercio transfronterizo y la inversión, prevenir y reprimir actividades ilegales relacionadas con el cambio de divisas, y mantener el orden en el mercado de divisas, la Administración Estatal de Divisas ha elaborado el (Reglamento de gestión de informes de comercio de riesgo cambiario de los bancos (en prueba)) (en adelante, el (método)) y otras leyes y regulaciones relacionadas.
Según (el método), cuando el banco descubre o tiene razones razonables para sospechar que los clientes de instituciones y personas, tanto nacionales como extranjeras (en adelante, denominados colectivamente como sujetos de transacción), están involucrados en actividades de comercio de riesgo cambiario, deberá monitorear la información de comercio de riesgo cambiario y presentar un informe sobre comercio de riesgo cambiario.
Las actividades de comercio de riesgo cambiario se refieren a aquellas que implican comercio falso, inversión y financiamiento falsos, casas de cambio subterráneas, apuestas transfronterizas, fraude en la obtención de reembolsos de impuestos a la exportación, actividades financieras transfronterizas ilegales con criptomonedas, así como otras actividades de flujo de fondos transfronterizos que se sospecha son ilegales o irregulares; la información de comercio de riesgo cambiario se refiere a la información relacionada con las actividades de comercio de riesgo cambiario. El banco deberá presentar oportunamente el informe sobre comercio de riesgo cambiario a la Administración Estatal de Divisas a través de su sede o de una institución designada por la sede.