El 19 de agosto de 2024, el Tribunal Supremo del Pueblo y la Fiscalía Suprema del Pueblo emitieron una nueva interpretación judicial sobre el delito de lavado de dinero (haga clic para ir), donde el artículo 5, inciso (6), establece que a través del comercio de 'activos virtuales' y la conversión de activos financieros, se transferirán y transformarán los beneficios y ganancias del delito; es decir, en el futuro, el lavado de dinero a través de USDT, $BTC y otras criptomonedas se considerará un delito de lavado de dinero.

Para los jugadores en el mundo cripto, ¿qué significa que el comercio personal de USDT y otras criptomonedas, especialmente para los comerciantes OTC, se convierta en una forma de lavado de dinero?

Primero: El OTC está en la primera línea, ¡el riesgo OTC se ha intensificado! Las transacciones personales de USDT y BTC tienen un impacto menor. ¡Poseer USDT y BTC no se ve afectado!

Respuesta: El modelo de comercio OTC implica un alto riesgo de congelación de cuentas y riesgo penal, los delitos comunes son la asistencia al delito, el encubrimiento y el delito de operación ilegal. En adelante, el lavado de dinero también se convertirá en un delito común.

Las inversiones personales en USDT y BTC, retiradas de intercambios, deben ser revisadas adecuadamente, generalmente se limitan al riesgo de congelación de cuentas, y el riesgo penal es menor. La posesión personal de criptomonedas tampoco se ve afectada.

Segundo: ¿Significa esto que todas las transacciones de criptomonedas en la China continental son ilegales? ¿Se prohibirán las transacciones relacionadas con las criptomonedas en el país?

Respuesta: El comercio de criptomonedas no se considera un comportamiento ilegal, es un comportamiento de transacción normal. Actualmente, la regulación relacionada con las criptomonedas se basa principalmente en tres documentos: el aviso sobre la prevención de riesgos de Bitcoin emitido por el Banco Popular de China y otros departamentos el 5 de diciembre de 2013; el anuncio sobre la prevención de riesgos de financiamiento a través de la emisión de tokens publicado por el Banco Popular de China y otros siete ministerios el 4 de septiembre de 2017; y el aviso sobre la prevención y manejo de riesgos de especulación en el comercio de criptomonedas publicado por el Banco Popular de China y diez ministerios el 24 de septiembre de 2021. Ninguno de estos documentos establece que el comercio de criptomonedas sea un comportamiento ilegal, donde no hay prohibición, hay libertad. El delito de lavado de dinero solo se menciona como un énfasis, y las criptomonedas son una de las herramientas para el lavado de dinero.

Tercero: ¿Significa que si solo se comercia con criptomonedas y se reciben los 7 tipos de fondos relacionados con el lavado de dinero, se considera lavado de dinero?

No hay una solución única; para constituir el delito de lavado de dinero se deben cumplir dos condiciones. La primera es que objetivamente se reciba la fuente y naturaleza de los fondos de los delitos relacionados con el lavado de dinero, como la ocultación, el encubrimiento de delitos de drogas, delitos de organizaciones criminales de carácter mafioso, delitos relacionados con actividades terroristas, contrabando, delitos de corrupción y soborno, delitos que perjudican el orden de gestión financiera, y delitos de fraude financiero. Solo recibir los fondos mencionados no constituye un delito de lavado de dinero. La segunda es que subjetivamente se tenga conocimiento o se presuma que se tiene conocimiento de la naturaleza de los fondos recibidos. Ambas condiciones son indispensables. Es decir, recibir los fondos mencionados + conocimiento subjetivo.

Cuarto: ¿Qué es el conocimiento subjetivo? Si el sospechoso no admite, sin registros de chat claros, ¿pueden las autoridades judiciales condenar?

Se puede condenar. La interpretación judicial del delito de lavado de dinero, artículo 3, aclara que se debe determinar el 'saber o deber saber' basado en la información a la que el sujeto ha tenido acceso, la naturaleza de los fondos obtenidos de delitos y sus beneficios, la clase, cantidad y modo de transferencia de esos fondos, así como comportamientos de transacción y cuentas de fondos anómalas. Todo esto debe ser evaluado junto con la experiencia profesional del individuo, su relación con los delincuentes de arriba y su testimonio y defensa, así como las declaraciones de coacusados y testigos. Se excluye a aquellos para los que hay pruebas que demuestran que realmente no sabían. Al igual que en el delito de asistencia, se utilizan reglas de presunción además de las pruebas directas como los registros de chat.

Quinto: ¿Qué comportamientos al comprar y vender U se considerarán como lavado de dinero?

Ejemplo: Zhang San, que ha estado comerciando con U en un intercambio durante los últimos dos años, un día conoce a Li Si a través de un amigo. Li Si presenta a Wang Wu, quien le dice a Zhang San que es el dueño de una compañía en el país y que quiere adquirir criptomonedas. Ambas partes se comunican a través de un software de chat cifrado fuera del país, estableciendo un diferencial de precio de 30 centavos por cada USDT, y Wang Wu indica que quiere pagar en efectivo de manera offline, acordando encontrarse en un lugar del país para intercambiar U por dinero. Después, el dinero que Wang Wu paga resulta ser dinero de corrupción y sobornos. En este caso, objetivamente, el dinero que Zhang San recibe por vender monedas es uno de los 7 tipos de fondos relacionados con el lavado de dinero. Subjetivamente, aunque Wang Wu no le diga explícitamente a Zhang San que la naturaleza de los fondos es de corrupción y soborno, por la anomalía en el modelo de transacción, el precio anómalo, la falta de deber de revisión y la experiencia de Zhang San en el comercio de criptomonedas, Zhang San puede deducir que hay problemas tanto con la persona como con el dinero de este supuesto 'gran jefe'. El comportamiento de Zhang San de vender U y retirar dinero será presumido por las autoridades judiciales como conocimiento subjetivo, lo que constituye el delito de lavado de dinero. Por supuesto, si las pruebas no pueden demostrar suficientemente el conocimiento de que se trata de fondos de corrupción y soborno, podría considerarse asistencia a un delito u otro delito.

Sexto: ¡La obligación de revisión de los jugadores en el mundo cripto es mayor, y necesitan protegerse más!

Respuesta: Los jugadores en el mundo cripto deben evitar no solo recibir fondos provenientes de fraudes en línea, juegos de azar o cambios de divisas, sino también fondos de corrupción y sobornos, fondos de fraude de recaudación, y fondos de captación ilegal. También deben preguntar sobre el propósito de la compra de U y la fuente de los fondos, además de conservar los pedidos y rastrear las transacciones.