El comercio P2P en Binance es una forma conveniente de comprar y vender criptomonedas directamente con otros usuarios. Sin embargo, además de los beneficios, el P2P también tiene potencial de fraude. En este artículo, VNSC lo ayudará a comprender los tipos de fraude P2P en Binance y cómo prevenirlo de manera efectiva.
¿Qué causa que las transacciones 2P2 de Binance representen un riesgo potencial de fraude?
Lanzado en 2017, Binance se convirtió rápidamente en el destino líder para los inversores en criptomonedas a nivel mundial, afirmando su posición como uno de los intercambios de divisas virtuales más grandes del mundo. En Binance, los inversores están conectados directamente entre sí a través de un sistema de comercio entre pares, lo que les permite intercambiar, comprar y vender una variedad de monedas y monedas virtuales con otros en todo el mundo, lo que les abre la puerta a un potencial de ganancias significativo.
Binance proporciona una plataforma que permite transacciones P2P flexibles y eficientes, mejorando las oportunidades de ganancias de los usuarios. Sin embargo, el modelo de comercio P2P en Binance también tiene riesgos potenciales, que pueden causar pérdidas financieras a los inversores si no son cuidadosos y prudentes durante el proceso de comercio:
En las transacciones P2P, los inversores transfieren y reciben dinero directamente a través de cuentas bancarias, lo que crea oportunidades para los estafadores y hace que los inversores pierdan dinero o monedas.
El comercio P2P en Binance se basa en un acuerdo entre dos personas, lo que dificulta la resolución de disputas en caso de fraude, con poco apoyo por parte del intercambio.
La ley no tiene regulaciones específicas para proteger a los usuarios en transacciones de moneda virtual P2P, y no existe ninguna organización internacional que lo garantice, por lo que los derechos de los inversores no están garantizados cuando ocurren incidentes.
Los factores psicológicos y la falta de comprensión del mercado también son las razones por las que los inversores caen fácilmente en las trampas de los malos, especialmente en las transacciones P2P en Binance.
Todas las formas comunes de fraude
Cada vez más inversores entran en el mercado del comercio de criptomonedas, atraídos por el fuerte desarrollo y el gran potencial de este campo.
Entre los intercambios existentes, Binance se ha convertido en una opción popular para comprar, vender e intercambiar monedas de forma rápida y cómoda. Esto refleja la confianza y prioridad que los usuarios tienen para Binance gracias a sus características sobresalientes y alta seguridad.
Sin embargo, el mercado no siempre es seguro, especialmente para los nuevos inversores. A continuación se detallan las estafas P2P de Binance a las que debe prestar atención y prevenir con cuidado.
Sitio de comercio P2P falso
En los últimos años, la creación de sitios web falsos de Binance se ha convertido en una de las formas populares de fraude P2P de Binance, especialmente a medida que Binance expande su influencia y atrae a una gran cantidad de nuevos usuarios registrados.
Los inversores, especialmente aquellos que son nuevos en Binance y no conocen Binance, corren un alto riesgo de ser engañados por estos sitios web falsos.
Los estafadores sofisticados crean sitios web con nombres de dominio similares a Binance, cambiando algunos caracteres pequeños o utilizando nombres de dominio con diferentes terminaciones (.com, .vn, .edu, .net…), detalles que muchos inversores suelen pasar por alto. Estos sitios web pueden aparecer en la parte superior de los resultados de búsqueda debido a campañas publicitarias en Google o Facebook, lo que hace que muchas personas piensen erróneamente que son páginas oficiales de Binance.
Los ladrones también se acercan a los clientes a través de foros y grupos comerciales y envían enlaces falsos que los llevan a sitios web P2P fraudulentos. Cuando los jugadores inician sesión y realizan transacciones en estos sitios web, esencialmente están transfiriendo dinero a la cuenta de un estafador, no están protegidos por Binance y muy bien podrían perder su dinero.
Hacerse pasar por un personal de soporte de intercambio P2P
Los estafadores suelen utilizar la táctica más sofisticada de hacerse pasar por personal de soporte o consultores de intercambios P2P, y esta es una de las estafas más populares en Binance en la actualidad.
Debido a que Binance es un intercambio internacional, el número de contacto de atención al cliente a menudo se encuentra en el extranjero. Los estafadores pueden usar números de teléfono internacionales, afirmar que son empleados de Binance y personas de contacto.
Se ofrecerán a ayudar a los jugadores en transacciones P2P o cuentas corrientes, e incluso solicitarán ser amigos en plataformas de redes sociales como Zalo, Viber... Utilizando habilidades de persuasión y proporcionando información falsa, hacen que las víctimas confíen y revelan información sensible como OTP. códigos o códigos de seguridad, lo que lleva a la pérdida de control sobre cuentas y activos. El dinero y los activos electrónicos de la víctima pueden transferirse continuamente entre cuentas, lo que complica la búsqueda del perpetrador.
Suplantar el sistema de pago automatizado P2P en Binance
Los estafadores a menudo se hacen pasar por sistemas de pago automatizados en el comercio P2P en Binance, animando a los jugadores a liberar criptomonedas para esperar el pago. Sin embargo, es importante señalar que Binance no admite pagos automáticos; Si el jugador libera la criptomoneda primero, puede perder la moneda sin recibir el dinero.
Para evitar este truco, debes determinar si estás tratando con un departamento de atención al cliente real de Binance e intentar comprender cómo pagar en transacciones P2P. Binance solo proporciona una plataforma que permite transacciones directas entre individuos sin ningún tipo de confianza ni pagos automáticos.
Usar recibos de pago falsos
La falsificación de recibos de pago es un método de fraude común en el comercio P2P de Binance. Durante el proceso de transacción, Binance bloqueará las monedas hasta que ambas partes confirmen la transferencia y la recepción de los fondos. Sin embargo, algunos tramposos se aprovechan de la confianza de los jugadores para cometer fraude.
Ejemplos de fraude mediante recibos falsos:
El comprador crea un recibo de transferencia de dinero falso para convencer al vendedor de que confirme la recepción del dinero y complete la transacción, aunque el dinero no haya sido transferido, lo que hace que el vendedor pierda las monedas sin recibir el dinero.
En algunos casos, los compradores pidieron monedas con una cantidad compleja, como 258.375.823, pero en realidad transfirieron sólo 238.375.823, una desviación de sólo un dígito. Si el vendedor no verifica cuidadosamente y confirma rápidamente, sufrirá pérdidas de decenas de millones de dong. O en otro caso, el comprador puede comprometerse a comprar por 258.375.823 pero solo transferir 25.837.582, lo que hace la diferencia en la cantidad de hasta cientos de millones de dong.
El estafador también puede ofrecer cancelar la transacción después de que el comprador haya pagado, lo que hace que el comprador pierda dinero sin recibir las monedas.
Fraude al realizar 2 pedidos idénticos en 2 cuentas diferentes
En esta estafa, dos cuentas A y B realizan simultáneamente una orden de compra de monedas idéntica a un vendedor. A realizó la transferencia pero no la confirmó en la aplicación, pero tomó una foto del recibo y se la envió a B. Luego, B usó esa foto del recibo para notificar al vendedor que el dinero había sido transferido y solicitarle que liberara las monedas. . Si el vendedor no revisa y desbloquea cuidadosamente las monedas de B, entonces A confirma la transferencia, A todavía tiene prueba de la transferencia de dinero y el vendedor perderá las monedas sin recibir dinero de B.
Para evitar esta situación, el vendedor debe asegurarse de que el nombre de la cuenta y la información de la transacción en el libro de pedidos coincidan con la información de la persona que realmente transfirió los fondos antes de liberar las monedas.
¿Qué debes tener en cuenta al operar P2P?
La mayoría de las transacciones P2P en Binance son internacionales y se acuerdan mutuamente entre las dos partes. Los problemas de fraude a menudo surgen debido a la falta de información de los usuarios sobre cómo funciona el intercambio o debido a la credulidad.
Para garantizar la seguridad al operar P2P y evitar perder dinero injustamente, preste atención a los siguientes puntos:
Dominar el conocimiento de los intercambios P2P y comprender claramente las regulaciones y los métodos de pago. Utilice el enlace oficial de Binance para evitar ser estafado mediante enlaces falsos.
Proteja la información personal, el correo electrónico y el número de teléfono de registro, configure toda la información de referencia en el intercambio en modo privado para evitar sacar provecho de la información personal.
Nunca proporcione códigos OTP o códigos de seguridad a nadie, incluso cuando lo solicite el personal de servicio al cliente. Binance no llama para solicitar información de soporte.
Tenga cuidado con las transacciones internacionales, verifique la información y siga las pautas de Binance. No confirmes la transacción si aún no has recibido el dinero.
Priorice el comercio con comerciantes P2P de buena reputación, con buenas críticas y un historial comercial claro en Binance.
Verifique cuidadosamente su información bancaria y confirme que el dinero haya llegado antes de liberar las monedas.
Evite escanear códigos QR o códigos de fuentes desconocidas y no proporcione información personal en plataformas de redes sociales. Binance solo brinda soporte a los clientes a través de su sitio web y aplicación oficiales.
El comercio P2P en Binance aporta muchos beneficios, pero también riesgos potenciales si los usuarios no están lo suficientemente atentos. Arriba se encuentran todas las formas de fraude P2P de Binance a las que los nuevos inversores deben prestar atención para proteger sus activos. Siga siempre las pautas de seguridad, utilice medidas de verificación de dos factores, nunca comparta información personal con nadie y manténgase informado sobre nuevos métodos de phishing.