Nuevas regulaciones de criptomonedas en Türkiye para 2025
Turquía se está preparando para implementar un marco regulatorio más estricto para las criptomonedas, con nuevas medidas de prevención de lavado de dinero (AML) que entrarán en vigor el 25 de febrero de 2025.
Estas regulaciones buscan mitigar el uso de activos digitales en actividades ilícitas como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, marcando un cambio significativo en el entorno criptográfico de uno de los mercados más grandes a nivel global.
Puntos clave de las nuevas regulaciones
Entre las disposiciones más notables, se requiere que las transacciones superiores a 15,000 liras turcas (aproximadamente $425) incluyan información personal identificable de los usuarios. Los proveedores de servicios de criptomonedas estarán obligados a recopilar datos sobre los titulares de las billeteras involucradas en tales transacciones. En caso de que no se proporcione la información necesaria, la transacción podría categorizarse como “riesgosa” e incluso suspenderse.
Además, se exigirá a las plataformas que monitoreen y registren la actividad de billeteras previamente no registradas. Si el remitente de una transacción no proporciona datos adecuados, los proveedores pueden limitar tales operaciones o, en casos extremos, terminar relaciones comerciales con los usuarios involucrados.
Estas medidas también están en línea con las tendencias globales que buscan fortalecer la seguridad en el sector de criptomonedas y alinearse con los estándares de regulación financiera internacional.
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Un mercado de criptomonedas en crecimiento
Con Turquía posicionada como el cuarto mercado de criptomonedas más grande del mundo, estas nuevas regulaciones tendrán repercusiones significativas. A partir de septiembre de 2023, el volumen de comercio en el país era de aproximadamente $170 mil millones, superando a mercados importantes como Rusia y Canadá.
Este escenario ilustra el crecimiento acelerado de la adopción de criptomonedas en Türkiye, a pesar de que el uso de activos digitales como forma de pago ha sido prohibido desde 2021.
La creciente demanda también se refleja en el aumento de solicitudes de registro de licencia por parte de empresas de criptomonedas, con 47 solicitudes recibidas desde julio de 2024, tras la implementación de la “Ley de Enmiendas a la Ley de Mercados de Capitales”.
Comparación con regulaciones globales
El enfoque regulatorio de Turquía sigue las líneas de los marcos implementados en otras jurisdicciones, como el proyecto de ley MiCA (Mercados en Criptoactivos) en la Unión Europea. MiCA está programada para implementar regulaciones más estrictas a partir de diciembre de 2024, demostrando un esfuerzo global por establecer un mayor control y estándares en la industria.
Además, el gobierno turco está considerando introducir un impuesto mínimo sobre transacciones del 0.03% sobre las ganancias generadas en criptomonedas. Aunque esta medida aún no está en vigor, podría implementarse como un recurso adicional para aumentar los ingresos fiscales.
Implicaciones para el futuro
Las nuevas regulaciones subrayan un enfoque más estricto y estructurado hacia la industria de criptomonedas en Turquía. Esto podría tener varios efectos, desde mejorar la confianza de los inversores internacionales hasta garantizar un ecosistema más seguro para los usuarios nacionales.
Sin embargo, también podría presentar desafíos para las plataformas que operan en el país, requiriendo mayores recursos dedicados a cumplir con la regulación.
En última instancia, Turquía busca equilibrar el crecimiento de su próspero mercado de criptomonedas con la necesidad de transparencia y regulación. A medida que se acerca 2025, será clave observar cómo estas políticas impactan tanto en los volúmenes de comercio como en las percepciones de los usuarios sobre estas medidas.
Para la comunidad global de criptomonedas, Türkiye podría servir como un ejemplo de cómo regular un mercado en rápido crecimiento sin sofocar la innovación.