Los esquemas Ponzi son estafadores que utilizan el dinero de personas nuevas para distribuir ganancias entre las personas mayores. No existe una forma real de ganar dinero.
Hablemos de los diez principales esquemas Ponzi clásicos y veamos cómo funcionan y a cuántas personas han defraudado.
Hablemos primero del truco de inversión en sellos de Charles Ponzi. En 1920, dijo que podía ganar mucho dinero confiando en la diferencia en los precios de los sellos. El rendimiento sería del 50% en 45 días y se duplicaría en 90 días.
Como resultado, no quedó rastro del comercio de sellos y se defraudaron decenas de millones de dólares, lo que provocó que todos lo perdieran todo. Tan pronto como se conoció este incidente, el "esquema Ponzi" se convirtió en sinónimo de este tipo de estafa y las leyes financieras se volvieron más estrictas.
También está Bernard Madoff. Este tipo ha engañado a personas de todo el mundo con un "retorno estable" de alrededor del 10% durante décadas. La cantidad llega a los 65 mil millones de dólares.
Cuando llegó la crisis financiera, la cadena de capital se rompió y la estafa quedó al descubierto. Fue condenado a 150 años. Este caso hizo que la supervisión financiera fuera mucho más estricta.
El Stanford Financial Group de Allen Stanford también vendió certificados de depósito de alto rendimiento, haciéndose pasar por un hombre rico, y acabó defraudándole por 8.000 millones de dólares. Fue sentenciado a 110 años y el mercado financiero estadounidense quedó consternado.
La estafa financiera de MMM, cuando la economía rusa estaba en recesión, prometió tasas de rendimiento alarmantemente altas, defraudó a millones de personas y perdió directamente más de mil millones de dólares estadounidenses. Este incidente llevó a Rusia a mejorar rápidamente sus leyes del mercado de capitales.
Imperial Bond Company dijo que invertir en bonos extranjeros podía generar mucho dinero e incluso involucró al gobierno. Como resultado, defraudó a la compañía por 250 millones de dólares y arruinó el mercado financiero de California.
La empresa ZeekRewards, subasta en línea más dividendos para miembros, suena hermoso, pero en realidad está demoliendo una cosa para compensar la otra. Se acabaron de perder 600 millones de dólares, miles de personas sufrieron y la Comisión Reguladora de Valores de China comenzó a vigilar los proyectos de inversión en línea.
En el caso del Banco Solidaridad, el rumano Barbe Dube dijo que la tasa de retorno mensual era del 40%. ¿Cuántas personas se sintieron tentadas? Como resultado, una vez que se descubrió la estafa, la sociedad quedó sumida en el caos y se reforzó la supervisión financiera en los países de Europa del Este.
El Alpine National Club, que se dice que es un fondo, es en realidad un cascarón vacío. Una vez que se cortó la cadena de capital, las políticas financieras en Italia cambiaron y todos se volvieron más cautelosos con las inversiones de alto rendimiento.
PT Pyramid afirmó que invertía en oro y bienes raíces en Indonesia, pero resultó ser una estafa. 500 millones de dólares simplemente se fueron volando y el gobierno de Indonesia tuvo que ajustar su política de inversión.
La estafa de Cloud Token consiste en utilizar algoritmos de inteligencia artificial para especular con criptomonedas, y muchas personas en el sudeste asiático lo creen. Como resultado, se desperdiciaron cientos de millones de dólares. Esto les dice a todos que el campo de las criptomonedas también debe tener cuidado con los esquemas Ponzi, y las agencias reguladoras también deben vigilarlos de cerca.
En resumen, todos estos esquemas Ponzi son trampas y detrás de los altos rendimientos hay grandes riesgos. Cuando inviertes, debes mantener los ojos abiertos y no dejarte dañar por la codicia.
