Autor: Xiao Sa, abogado
Recientemente, algunos socios han contactado al equipo de la hermana Sa, queriendo consultar sobre los riesgos legales de cambiar criptomonedas (especialmente USDT), así como los canales básicos y métodos de operación real. Hoy, el equipo de la hermana Sa explicará brevemente los riesgos legales y la viabilidad de algunos de los canales de 'salida de petróleo' actuales, ayudando a todos a usar y manejar activos criptográficos de manera legal y conforme.
Nota especial: este artículo se dirige únicamente a usuarios normales cuya fuente de fondos es limpia y que compran y mantienen criptomonedas solo para consumo personal diario y comportamientos de inversión normales. Al mismo tiempo, todos los métodos descritos en este artículo son conocidos por el equipo de la hermana Sa en el proceso de proporcionar servicios legales a los clientes, y el equipo de la hermana Sa no tiene ninguna relación de interés con los canales en sí; las opiniones relevantes son solo una opinión personal y son solo para referencia.
01, Intercambio de U a través de intercambios de criptomonedas con licencia en Hong Kong + canal de corredores
Actualmente, la lista de intercambios de activos criptográficos (o entidades operativas) con licencia anunciada por la Comisión de Valores de Hong Kong ya ha alcanzado las 7, y hace unos días se emitieron 4 licencias de una vez, lo que demuestra el próspero desarrollo de los activos criptográficos en Hong Kong.
Según la experiencia práctica del equipo de la hermana Sa, actualmente, para sacar U, utilizar el canal de Hong Kong es en realidad un método legal y conforme con bajo riesgo legal. Sin embargo, hay que tener en cuenta que actualmente los activos criptográficos como USDT no se pueden negociar directamente en intercambios con licencia, sino que deben ser operados a través de canales de BTC/ETH al contado. Para la operación específica, tomemos como ejemplo a HKVAX.
HKVAX está respaldado por el antiguo corredor 'Victory Securities' (código de acciones: 8540.HK), que es una correduría totalmente licenciada en Hong Kong. Antes de entrar en el campo de los activos criptográficos, ya poseía licencias 1, 2, 4, 6 y 9, y en 2023 obtuvo licencias de la Comisión de Valores de Hong Kong para el comercio de activos criptográficos, consultoría y servicios de gestión de activos. Por lo tanto, puede utilizar legalmente los canales de BTC/ETH al contado de Hong Kong para ayudar a los usuarios a cambiar U por BTC, ETH u otras monedas fiduciarias, con un ciclo de transacción muy corto, y en general no se verá afectado por riesgos financieros del mercado. Después de completar el intercambio, los fondos (dólares de Hong Kong o dólares estadounidenses) se transferirán a la cuenta bancaria en Hong Kong.
La ventaja de este camino es que la conformidad para sacar U es bastante buena, la cadena de fondos es clara, y la posibilidad de recibir dinero robado es baja, prácticamente no hay riesgo de congelación de tarjetas. Pero también existen desventajas. Primero, actualmente, los residentes de la parte continental no pueden abrir cuentas de transacción de activos criptográficos directamente. Si eliges este canal, puede que necesites la ayuda de amigos o familiares confiables en el extranjero; en segundo lugar, este tipo de método de intercambio puede requerir que vayas físicamente a Hong Kong (abrir tu propia cuenta bancaria, etc.), lo que puede resultar complicado e inconveniente para cantidades pequeñas de U.
02, Intercambios de primer nivel como cierto An y cierto K también pueden vender a través de OTC
Este camino tiene el costo más bajo, puedes abrir una cuenta y operar por tu cuenta, pero hay que tener en cuenta que este tipo de canal se ha convertido en uno de los que más fácilmente recibe dinero sucio. Después de recibir dinero sucio, no solo la tarjeta bancaria podría ser congelada y los fondos no podrían usarse, sino que también es posible que posteriormente sea objeto de penalizaciones por parte de las autoridades judiciales de nuestro país.
Si decides elegir este tipo de camino para sacar U, el equipo de la hermana Sa sugiere que revises más los registros de transacciones de la plataforma de la contraparte, sus evaluaciones y otra información, eligiendo contrapartes de alta reputación para realizar transacciones, evitando las contrapartes con mala reputación y registros de transacción notablemente anómalos.
03, Cambio de dinero a través de la tarjeta U
Sobre la conformidad de la tarjeta U, el equipo de la hermana Sa ya ha publicado un artículo explicándolo:
Equipo de la hermana Sa | ¿Pueden las personas normales usar la tarjeta U? ¿Las emisoras de tarjetas U tendrán problemas?
En general, el problema no es grande, incluso algunas tarjetas U pueden vincularse a aplicaciones como WeChat, cierto canguro amarillo, cierta billetera azul, etc.
Sin embargo, las tarjetas U también presentan riesgos. Actualmente, hay muchas tarjetas U de Mastercard o UnionPay en el mercado, y la fuente de fondos es relativamente segura, pero hay demasiados agentes de emisión de tarjetas. Simplemente elige uno que sea confiable y que pueda pasar el KYC. Algunos proveedores de servicios de tarjetas U efectivamente han dejado de prestar servicios de repente. Este año, el equipo de la hermana Sa recibió consultas de varios socios que informaron que su proveedor de servicios de tarjetas U, que habían establecido anteriormente, dejó de ofrecer servicios a los usuarios de la parte continental de China hace unos meses, lo que resultó en que tuvieran dinero atrapado y no pudieran moverlo, causando muchos inconvenientes.
04, Cambio de dinero a U a través de comerciantes de criptomonedas
En cuanto a los riesgos de cambiar dinero a través de comerciantes de criptomonedas, la mayoría de los riesgos son similares a los de la salida de fondos OTC de los intercambios. Existe la posibilidad de recibir dinero sucio de origen desconocido, lo que podría resultar en la congelación de la tarjeta o ser testigo en una declaración, e incluso el equipo de la hermana Sa ha manejado casos extremos en los que la búsqueda de comerciantes para cambiar dinero varias veces llevó a ser investigados como sospechosos (cómplices).
En general, el riesgo de comerciantes de criptomonedas es relativamente alto, no confíes fácilmente en las supuestas garantías de 'tarjetas congeladas' o 'compensación de tarjetas congeladas', y si no tienes un socio de cooperación muy confiable y conocido, no elijas este camino para sacar U.
05, Intercambio de U fuera de línea en Hong Kong
Este camino generalmente requiere una tarjeta bancaria del extranjero (Hong Kong también es aceptable). Durante el proceso de manejo de casos, el equipo de la hermana Sa ha acompañado a los clientes a Hong Kong para observar el proceso de intercambio de U en varias pequeñas tiendas fuera de línea.
Las tiendas físicas en Hong Kong se dividen en dos tipos: una es el cajero automático y la otra son las pequeñas tiendas fuera de línea. En general, estas pequeñas tiendas no registran la información del cliente para transacciones diarias inferiores a 120,000 dólares de Hong Kong, es un intercambio rápido; para transacciones superiores a 120,000 dólares de Hong Kong, se requiere un KYC simple, y la tarifa de servicio generalmente fluctúa alrededor del 4%.
En general, el equipo de la hermana Sa considera que, para usuarios normales cuya fuente de fondos es limpia y que compran y mantienen criptomonedas solo para consumo personal diario y comportamiento de inversión normal, es de hecho un canal conveniente y de bajo costo. Sin embargo, también existe el riesgo de recibir dinero sucio, se recomienda cambiar en tiendas más estables y de larga duración como Mongkok o Tsim Sha Tsui para prevenir incidentes imprevistos.
06, Escrito al final
Es importante tener en cuenta que actualmente no existe un llamado plan de salida de U que sea 'completamente seguro' o 'perfecto'. Incluso los métodos de solución central dados en este artículo aún presentan riesgos como recibir dinero sucio o altos costos de transacción. Se recomienda a los socios que consideren cuidadosamente antes de actuar y que no tomen decisiones apresuradas.