Hola a todos, soy un pequeño líder de equipo de Binance - Dàláng, normalmente atiendo a varios cientos de clientes. Recientemente, muchos amigos me han preguntado cómo retirar fondos de manera segura en el mundo de las criptomonedas, ¡hoy compartiré algunos consejos prácticos para retirar fondos! 💡

Supongamos que ganaste 5 millones, ¿qué hacer cuando empieces a pensar en cómo retirar fondos? 🤔

1. Retiro desde Hong Kong: hacer un viaje físico a Hong Kong para cambiar dinero.

• Nota: no lleves demasiada U de una vez, retirar en múltiples ocasiones es más seguro.

• Las casas de cambio en Hong Kong suelen ser bastante no oficiales, ⚠️ mantén la vigilancia, ¡evita que las casas de cambio se queden con tu U y se escapen!

2. Obtener tarjeta bancaria: Binance → Kraken → tarjeta bancaria.

• Transfiere U de Binance a Kraken, cámbialo a USD y luego retíralo a cuentas como las de ZhongAn Bank.

• Este método requiere que gestiones previamente una tarjeta bancaria en el extranjero, pero en general es bastante seguro.

3. Retiro C2C de Binance:

• Elige la bolsa: trata de elegir Binance, evita usar la europea, ya que tiene más dinero sucio y mayor riesgo.

• Auditoría estricta de comerciantes:

• Tiempo de registro: al menos 2 años.

• Total de órdenes de transacción: cuanto más, mejor.

• Número de transacciones en los últimos 30 días: lo ideal es un nivel moderado (demasiado puede indicar un alto riesgo de transacciones frecuentes).

• Ambas partes deben estar registradas: trata de completar las transacciones a través de la bolsa, evitando transacciones en efectivo fuera de línea, TG (Telegram) y otros canales poco transparentes.

• ⚠️ Algunas personas han sido estafadas de U a través de transacciones fuera de línea, e incluso han sido robadas de su dinero en efectivo. En casos reales, algunas personas han sido condenadas por robo, y la otra parte también fue víctima, ¡una tragedia mayor!

¿Cómo evitar el control de riesgos del banco al retirar grandes cantidades? 🏦

1. La verdad sobre el control de riesgos:

• El principal riesgo de retiro es el congelamiento de fondos, seguido del control de riesgos del banco.

• Las tarjetas bancarias que no se utilizan a largo plazo o que tienen poco movimiento son más propensas a activar controles de riesgo por parte del banco, aunque la probabilidad sigue siendo baja.

• No hay problema si un cliente transfiere más de un millón, pero también hay casos donde transferencias pequeñas de 70,000 activan controles de riesgo.

2. Consejos prácticos para prevenir el control de riesgos:

• Evita comportamientos sospechosos:

• No entres y salgas rápidamente (U entra y se retira de inmediato).

• Evita múltiples entradas y una salida, o una entrada y múltiples salidas.

• Las transacciones grandes durante la noche también son propensas a activar los mecanismos de prevención de lavado de dinero del banco.

• Mantén la cuenta activa:

• Si las condiciones lo permiten, deja algo de saldo en la cuenta o compra algunos productos financieros, mantén actividades financieras normales.

• Cuando no necesitas el dinero con urgencia, evita retirar grandes cantidades de una sola vez.

3. ¿Qué hacer si se activa el control de riesgos?

• Mantén la calma, contacta al remitente y coopera en el proceso, la mayoría de las medidas de control de riesgos de los bancos están destinadas a proteger la seguridad de los fondos de los usuarios, una apelación normal puede resolverlo sin problemas.

¡Les deseo a los jefes que hagan mucho dinero! 🚀