Turquía introduce regulaciones más estrictas sobre criptomonedas para combatir delitos financieros
En la última semana de 2024, Turquía dio a conocer nuevas regulaciones sobre criptomonedas, en línea con las tendencias regulatorias positivas en jurisdicciones importantes como Europa. Estos cambios, publicados en el Boletín Oficial de la República de Turquía el 25 de diciembre, tienen como objetivo fortalecer las medidas contra el lavado de dinero (AML) en el sector de las criptomonedas.
Según el marco actualizado, las personas que realicen transacciones con criptomonedas por un valor superior a 15.000 liras turcas (aproximadamente 425 dólares) deben proporcionar su información de identificación a los proveedores de servicios de criptomonedas. Esta norma tiene por objeto evitar el uso de activos digitales para blanquear fondos ilícitos o financiar el terrorismo. En particular, las transacciones por debajo del umbral de 425 dólares están exentas de estos requisitos.
Este movimiento regulatorio coincide con un enfoque global más amplio sobre la gobernanza de criptomonedas. El anuncio se produce solo días antes de que entre en vigor el histórico proyecto de ley de Mercados en Criptoactivos (MiCA) de Europa—el primer marco regulatorio integral para criptomonedas—que entrará en vigor el 30 de diciembre de 2024.
Medidas Más Estrictas para Transacciones de Cripto “Riesgosas”
Las nuevas regulaciones de Turquía, programadas para ser implementadas el 25 de febrero de 2025, introducen más obligaciones para los proveedores de servicios de criptomonedas. Además de verificar las transacciones que superen el umbral de $425, los proveedores también deben recopilar información identificativa para las direcciones de billetera que no hayan sido registradas previamente en sus plataformas.
Si un remitente no proporciona la información necesaria, la transacción puede clasificarse como “riesgosa.” Las regulaciones otorgan a los proveedores la autoridad para detener tales transferencias o incluso terminar relaciones comerciales con las partes asociadas. Según el proyecto de ley:
“En caso de que no se pueda obtener suficiente información, se considerarán los problemas de no realizar la transferencia o limitar las transacciones realizadas con la institución financiera en cuestión o terminar la relación comercial.”
Este enfoque cauteloso subraya el compromiso de Turquía de mitigar el crimen financiero en el espacio de activos digitales.
El Mercado de Criptomonedas en Expansión de Turquía
El creciente papel de Turquía en la economía global de criptomonedas añade contexto a estos desarrollos. A partir de septiembre de 2023, Turquía ocupaba el cuarto lugar como el mercado de criptomonedas más grande del mundo, con un volumen de comercio estimado de $170 mil millones—superando a países como Rusia y Canadá, según Chainalysis.
En 2024, las empresas de criptomonedas de Turquía presenciaron una actividad renovada, con la Junta de Mercados de Capitales de Turquía (CMB) recibiendo 47 solicitudes de licencia de empresas cripto bajo el marco regulatorio modificado. Estas solicitudes siguieron a la introducción de la “Ley de Enmiendas a la Ley de Mercados de Capitales,” que entró en vigor el 2 de julio, la cual estableció pautas claras para los proveedores de servicios de activos cripto.
Implicaciones Legales y Fiscales
Si bien el comercio de criptomonedas sigue siendo legal en Turquía, el uso de activos digitales para pagos ha sido prohibido desde 2021. Además, el gobierno está considerando un impuesto nominal del 0.03% sobre las transacciones para fortalecer su presupuesto nacional. Sin embargo, las ganancias de criptomonedas actualmente permanecen sin impuestos, manteniendo un entorno favorable para comerciantes e inversores.
Las regulaciones actualizadas de criptomonedas de Turquía representan un paso significativo para alinearse con estándares internacionales mientras abordan los desafíos únicos de su mercado de criptomonedas en rápida expansión. Al imponer medidas AML más estrictas e introducir salvaguardias para transacciones “riesgosas”, Turquía busca asegurar un entorno más seguro y transparente para las actividades de activos digitales.
La publicación Turquía Implementa Reglas Más Estrictas de AML Cripto apareció primero en CryptoNewsFarm.
