El Banco de Rusia está desarrollando una nueva plataforma centralizada para identificar y restringir el comercio de criptomonedas en el mercado extrabursátil (OTC).
Según Bogdan Shablya, jefe del Servicio de Monitoreo Financiero y Control de Divisas del banco central, el sistema se dirigirá específicamente a individuos que prestan sus cuentas bancarias y tarjetas para transacciones relacionadas con criptomonedas, sitios piratas, tiendas de drogas y casinos en línea, conocidos como “droppers” o “mulas”.
Según el medio RBC, la plataforma es el primer intento coordinado por las autoridades rusas para identificar y bloquear sistemáticamente el comercio de criptomonedas OTC a nivel bancario.
Mientras que los esfuerzos anteriores se centraron en monitorear transacciones sospechosas dentro de bancos individuales, este nuevo sistema creará una base de datos unificada accesible a todas las instituciones financieras rusas. La medida se produce cuando las autoridades rusas estiman que los intercambios de criptomonedas representan uno de los segmentos más grandes que utilizan estas redes bancarias informales.
Dirigiéndose a la infraestructura OTC de criptomonedas
La nueva plataforma de monitoreo del Banco de Rusia es un enfoque sofisticado para interrumpir las redes de comercio de criptomonedas. En su núcleo, el sistema creará una base de datos centralizada que rastrea a individuos sospechosos de operar como facilitadores de transacciones de criptomonedas.
Estos “droppers” generalmente administran múltiples cuentas bancarias en diferentes instituciones para procesar operaciones de criptomonedas OTC, lo que dificulta su identificación a través de los sistemas de monitoreo bancario tradicionales. La principal tecnología de la plataforma radica en su capacidad para compartir información en tiempo real entre todas las instituciones bancarias rusas.
Cuando una persona intenta abrir una nueva cuenta bancaria, el sistema cruzará automáticamente su información con la base de datos central de facilitadores de criptomonedas conocidos. Los bancos recibirán alertas inmediatas sobre solicitantes sospechosos, lo que les permitirá tomar medidas preventivas antes de que se puedan utilizar las cuentas para estas transacciones.
Según Shablya, el sistema actual ha identificado aproximadamente a 700,000 individuos involucrados en facilitar transacciones no oficiales. La plataforma tiene como objetivo abordar una debilidad clave en los controles existentes, donde los comerciantes podían simplemente abrir nuevas cuentas en diferentes bancos después de ser señalados por una institución.
La escala de las operaciones de drop
La magnitud de las operaciones bancarias ilícitas en Rusia parece ser mayor de lo que se había estimado anteriormente. Según los datos del banco central, aproximadamente 10 millones de ciudadanos rusos han realizado transferencias a cuentas identificadas como tarjetas de “droppers”.
Esto está ocurriendo a pesar de que muchos de estos individuos pueden no ser conscientes de que estaban participando en transacciones de criptomonedas no oficiales. Mientras que las actividades bancarias sospechosas tradicionales a través de cuentas comerciales disminuyeron a 5 mil millones de rublos en los primeros nueve meses de 2024, las transacciones a través de cuentas individuales de “droppers” alcanzaron los 39 mil millones de rublos en el mismo período.
La cifra actual representa un aumento importante respecto a años anteriores, con el volumen creciendo de 37 mil millones de rublos en 2022 a 44.9 mil millones de rublos en 2023. Funcionarios del banco señalan que los intercambios de criptomonedas representan uno de los principales impulsores de esta actividad, junto con el juego en línea y otros servicios digitales.
Implicaciones para el mercado de criptomonedas ruso
La introducción de esta plataforma de monitoreo centralizada es un cambio importante en cómo los rusos podrán acceder a los mercados de criptomonedas. Al dirigirse a la infraestructura bancaria que respalda el comercio OTC, el banco central espera reducir las transacciones de criptomonedas no oficiales mientras canaliza el comercio de activos digitales a través de canales aprobados.
El impacto inmediato probablemente forzará una migración lejos de los métodos de comercio OTC basados en bancos tradicionales. A medida que la plataforma dificulte cada vez más el uso de cuentas bancarias personales para transacciones de criptomonedas, los comerciantes pueden necesitar explorar métodos alternativos o cambiarse a plataformas oficialmente sancionadas.
Mirando hacia adelante, la implementación de la plataforma podría acelerar el desarrollo de la infraestructura de criptomonedas reguladas de Rusia. Sin embargo, el banco central mantiene su postura cautelosa hacia las criptomonedas.
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