La verdadera situación de hacerse rico en el mundo de las criptomonedas: ¿detrás del mito hay una mentira?

En la ola de popularidad de las criptomonedas, las leyendas de hacerse rico son incesantes. Algunas personas afirman que lograron la libertad financiera mediante el comercio de criptomonedas, y al mostrar su saldo, a menudo aparecen cifras de cientos de miles o incluso millones. Sin embargo, los observadores cuidadosos notan que nunca muestran el saldo de su tarjeta bancaria o sus documentos de propiedad, sino solo los 'activos virtuales' en sus cuentas de criptomonedas.

Un comerciante de criptomonedas retirado expresó: 'Aquellos que dicen que se han enriquecido y son financieramente libres gracias al mundo de las criptomonedas, o están presumiendo o están en prisión.' Ya se había acostumbrado a la ilusión del 'mito de la riqueza' en el mundo de las criptomonedas, y también ha sido testigo de la realidad: la mayoría de los minoristas ricos no pueden liquidar sus ganancias con éxito.

Este viejo comerciante de criptomonedas dijo una vez que, siempre que alguien se atreva a mostrar grandes cantidades de dinero entrando en su cuenta bancaria, es probable que realmente tenga habilidades. Porque, todos aquellos que intentan 'blanquear' sus ingresos de criptomonedas, casi sin excepción, son golpeados duramente por 'el puño de hierro de la sociedad.'

La 'riqueza digital' que no se puede concretar: la difícil situación de los minoristas que se hacen ricos.

En un foro del mundo de las criptomonedas, Xiao Zhang publicó un mensaje llamativo: 'Gané 9 millones en comercio de criptomonedas, ¿cómo puedo retirar ese dinero con éxito? ¿Alguien que haya pasado por esto puede darme algunos consejos?' Una vez que se publicó el mensaje, la sección de comentarios estalló.

'¿Y todavía te atreves a decir que ganaste 9 millones? ¡Eres un fanfarrón!' alguien respondió con burla. Otro dijo directamente: '¿El banco te permitirá retirar fácilmente? Incluso si realmente ganaste, ¿puede ese gran dinero llegar a tu cuenta bancaria sin problemas?'

Xiao Zhang explicó, con frustración, que su primera vez intentando retirar decenas de miles fue seguida de una congelación de su cuenta. El banco no solo exigió pruebas, sino que también revisó repetidamente la transacción; Xiao Zhang tuvo que detenerse temporalmente. La emoción inicial por hacerse rico rápidamente fue apagada por el 'agua fría' de la realidad, y pronto se dio cuenta de que esos 9 millones eran solo un número en su cuenta.

La 'red de hierro' de la supervisión de prevención de lavado de dinero: retirar grandes sumas es como caminar sobre una cuerda floja.

Detrás de la apariencia deslumbrante de hacerse rico en el mundo de las criptomonedas se oculta un enorme problema de 'prevención del lavado de dinero'. Bajo el sistema de regulación de prevención de lavado de dinero del banco, cualquier movimiento de grandes sumas de dinero puede activar la supervisión automática, especialmente si los fondos no tienen un origen claro. Una vez que se realiza una operación de retiro grande, el banco inmediatamente bloquea la cuenta y comienza una investigación.

El hecho de que la cuenta de Xiao Zhang fuera congelada es el ejemplo más directo. El sistema de control de riesgos del banco identificó automáticamente la entrada anómala de dinero en su cuenta y exigió que se presentara en una sucursal bancaria para explicar el origen de los fondos. El cajero incluso le advirtió que, si no podía demostrar la legalidad del dinero, el banco tenía derecho a congelar su cuenta y reportarlo. En el relato de Xiao Zhang, su cuenta de criptomonedas parecía estar etiquetada, y cada operación significativa se convirtió en un objetivo de atención por parte del banco.

Los jugadores en el mundo de las criptomonedas han comenzado a entender una verdad: si no hay canales formales y una red de relaciones sólida, retirar millones o incluso decenas de millones es prácticamente imposible. Aquellos que afirman tener libertad financiera son casi todos incapaces de retirar fondos sin problemas en el sistema bancario. El comerciante Lao Li no se sorprende: 'Los sistemas de prevención de lavado de dinero y la revisión manual convierten tu cuenta en una "billetera transparente". Sin una fuente legal, toda riqueza es solo una ilusión.'

La confusión de las fuentes de fondos: ¿realmente crees que el dinero en el mundo de las criptomonedas es 'blanco'?

En el mundo de las criptomonedas, querer recibir dinero de manera clara y legal es prácticamente imposible. La mayoría de las personas no entienden cuán profundas son las aguas en el mundo de las criptomonedas y cuán compleja es la cadena de circulación de fondos. Como Lao Li menciona a menudo, 'la mayoría del dinero en el mundo de las criptomonedas tiene color; nadie sabe de dónde provienen realmente los fondos de las manos anteriores o las segundos.'

Lao Li dio un ejemplo: un nuevo en el mundo de las criptomonedas, llamado A Kai, ganó algo de dinero por suerte, intentó retirar pequeñas cantidades varias veces sin problemas, y decidió retirar un millón de una vez. Sin embargo, poco después de que el dinero entró, su cuenta fue congelada, y el banco le pidió que explicara el origen de este dinero. A Kai pensaba que era una ganancia de su comercio de criptomonedas, pero el sistema bancario, al verificarlo, descubrió que el dinero provenía indirectamente de cuentas ilegales, y el proceso de rastreo implicaba una cadena de fondos de fraude telefónico.

'El dinero en el mundo de las criptomonedas está mezclado, no sabes cuántas transacciones grises hay en la cadena,' dijo Lao Li. Para los comerciantes de criptomonedas, este tipo de dinero gris es casi común. Por eso es que los minoristas enfrentan obstáculos al intentar retirar sus fondos. Una entrada significativa de dinero activa el sistema de prevención de lavado de dinero del banco, y tanto el banco como la policía prestan atención; un fondo que podría estar relacionado con el lavado de dinero será rápidamente vigilado por las autoridades.

'Detrás del mito de hacerse rico en el mundo de las criptomonedas hay innumerables fondos oscuros y grises de origen desconocido. La posibilidad de llevarse el dinero a casa de manera fácil es casi nula,' Lao Li sacudió la cabeza y suspiró.

El costo de las operaciones grises: la pesadilla de los minoristas en las estafas de retiro delegado.

En el mundo de las criptomonedas, muchos minoristas que se hacen ricos buscan canales grises después de darse cuenta de la dificultad para retirar, tratando de eludir la revisión de prevención de lavado de dinero del banco a través de 'retiros delegados' o 'bancos subterráneos'. Sin embargo, los retiros por canales grises no solo son de alto riesgo, sino que también están llenos de estafas y trampas.

Xiao Lin había ganado algo de dinero al comerciar con criptomonedas, pero debido a ser rechazado frecuentemente por el banco, buscó a través de amigos en el mundo de las criptomonedas, y encontró un intermediario 'profesional de retiros delegados'. El intermediario afirmaba que, con solo pagar un 10% de tarifa, podría convertir las criptomonedas en efectivo sin problemas. Xiao Lin, lleno de esperanza, pagó más de decenas de miles en tarifas, pero después de realizar el pago, la otra parte desapareció, y todos los canales de contacto fueron bloqueados.

Después, Xiao Lin se enteró de que los llamados servicios de 'retiro delegado' estaban llenos de estafadores, especialmente dirigidos a aquellos nuevos en el comercio que intentaban retirar fondos rápidamente. 'Esas decenas de miles en tarifas se convirtieron en dinero perdido por completo', lamentó Xiao Lin. Los 'bancos subterráneos' en el mundo de las criptomonedas a menudo utilizan la información desigual para engañar a los minoristas; una vez que reciben el dinero, desaparecen sin dejar rastro.

La estafa del retiro delegado no es un incidente aislado para Xiao Lin; muchos nuevos minoristas son blanco de 'cajeros automáticos' de la mafia durante el proceso de retiro. Originalmente, intentaban eludir el control de riesgo de lavado de dinero del banco, pero en su lugar, cayeron en trampas aún más profundas.

'La universidad de la máquina de coser' y la trampa del dinero negro: el destino de un pobre que de repente se hace rico.

En el mundo de las criptomonedas, el resultado de hacerse rico no siempre es 'libertad financiera', sino que es más probable que terminen en la 'universidad de la máquina de coser'— un término en el mundo de las criptomonedas que se refiere a ir a la cárcel por operaciones de fondos ilegales o retiros grises. Aquellos minoristas que intentaron hacer retiros grandes tras hacerse ricos de la noche a la mañana, la mayoría de ellos fracasan ante el mecanismo de prevención de lavado de dinero; algunos incluso se convierten en objetivos de la represión judicial debido a los problemas de 'dinero negro' en su cadena de fondos.

Lao Li mencionó a un gran comerciante de criptomonedas, Luo Ge, quien comenzó con pequeñas acciones y, en unos años, acumuló varios millones en 'activos virtuales'. Luo Ge planeaba comprar grandes lingotes de oro a través de canales grises para evadir la supervisión del sistema bancario, pero fue arrestado por la policía. Debido a la complejidad de su fuente de fondos y su incapacidad para demostrar su inocencia, Luo Ge fue finalmente acusado de recaudación ilegal de fondos y pasó tres años en prisión.

'El destino de un pobre que de repente se hace rico es un desastre; cuanto más intenta retirar, más probable es que caiga en el abismo,' reflexionó Lao Li. En su opinión, aquellos minoristas que realmente se fueron ya se han ido silenciosamente, mientras que los que todavía presumen de hacerse ricos y siguen intentando 'evadir impuestos' o 'retiros grises' solo están cavando su propia tumba.

De la riqueza a la quiebra: la lucha psicológica de los jugadores en el mundo de las criptomonedas.

En el mundo de las criptomonedas, hacerse rico no ha otorgado a los minoristas la verdadera libertad, sino que les ha impuesto una pesada carga psicológica. Xiao Zhao es un novato en el mundo de las criptomonedas, que se enriqueció por suerte, pero pronto descubrió que sus relaciones familiares se volvían cada vez más tensas, y la presión de familiares y amigos lo agotaba física y mentalmente. Su familia comenzó a pedirle dinero prestado, y sus amigos a hacer frecuentes solicitudes de 'inversión conjunta'. Xiao Zhao se dio cuenta de que no podía mantener un equilibrio mental en medio de las grandes expectativas de riqueza.

Finalmente, Xiao Zhao no pudo resistir y se sumergió nuevamente en el mundo de las criptomonedas, duplicando su inversión, intentando satisfacer las expectativas de amigos y familiares con un aumento repentino. Sin embargo, la fluctuación del mercado lo llevó a perder casi todas sus ganancias iniciales. Xiao Zhao recordó: 'La riqueza no trae felicidad, en cambio, causa más ansiedad.' La riqueza no mejoró su vida, sino que trajo consigo diversos problemas. Hay demasiadas personas como Xiao Zhao en el mundo de las criptomonedas; creen que han logrado la 'libertad financiera', pero poco a poco son devorados por la inquietud en medio de la alegría de hacerse ricos, finalmente regresando al círculo y cayendo en pérdidas y ansiedad interminables.

Riesgos fiscales y restricciones transfronterizas: la transformación de la libertad financiera a la carga.

En el mundo de las criptomonedas, muchas personas sueñan con eludir la regulación nacional a través de cuentas bancarias en el extranjero. Sin embargo, el monitoreo de los fondos transfronterizos es más estricto de lo que imaginan, especialmente bajo el marco global de intercambio de información financiera, donde cualquier movimiento de grandes sumas de dinero transfronterizo será captado por las autoridades fiscales de cada país.

Xiao Zhao es una de las víctimas. Convirtió activos criptográficos en dólares y los transfirió a una cuenta en Hong Kong, planeando volver a transferir el dinero a su país en partes a través del mercado de divisas. Pocos días después de que el dinero llegara, el banco en Hong Kong le notificó que su cuenta había sido congelada y que debía declarar sus transacciones a las autoridades fiscales locales. Xiao Zhao se dio cuenta de que la circulación de fondos transfronterizos no era tan libre como imaginaba, y el dinero finalmente no pudo regresar sin problemas a su país, sino que lo expuso al riesgo de impuestos adicionales.

Situaciones similares son comunes. Muchos minoristas descubren después de intentar transferencias transfronterizas que estos movimientos de dinero serán reportados a las autoridades fiscales de su país. Bajo el marco de los principios de declaración común (CRS), la información sobre transacciones de bancos extranjeros es transmitida a las autoridades fiscales chinas, y todos los activos en cuentas en el extranjero, especialmente los movimientos de grandes sumas, estarán bajo vigilancia. Algunos minoristas que intentaron eludir la regulación no solo no pueden cobrar, sino que también enfrentan problemas de retroactividad fiscal en su país.

El costo de hacerse rico: la doble carga de las relaciones familiares y personales.

Los minoristas que se hacen ricos a menudo pasan por alto los cambios en sus relaciones interpersonales y en su vida familiar. La riqueza no les otorga la 'libertad' que esperaban, sino que aumenta su carga. Xiao Wu era originalmente un empleado normal de una empresa, que ganó más de dos millones a través del comercio de criptomonedas; su familia mejoró temporalmente gracias a ello, y amigos y familiares le enviaron miradas envidiosas. Sin embargo, nuevos problemas comenzaron a surgir.

Los familiares y amigos de Xiao Wu, al enterarse de sus ingresos, comenzaron a pedirle dinero prestado con frecuencia, e incluso algunos lo invitaron a invertir juntos. Ante las constantes 'solicitudes', Xiao Wu se sintió inquieto. Intentó rechazar, pero los comentarios sarcásticos de sus parientes lo dejaron en una situación difícil. Para aliviar la presión, Xiao Wu volvió a invertir en el mundo de las criptomonedas, buscando ganar más dinero para satisfacer las necesidades de su familia. Sin embargo, esta vez no tuvo tanta suerte; el precio de las criptomonedas cayó drásticamente, y su cuenta quedó con solo una pequeña parte de su inversión inicial, perdiéndolo todo.

Después de experimentar la montaña rusa de hacerse rico, Xiao Wu finalmente entendió que la riqueza no había hecho su vida más fácil, sino que había traído nuevas cargas y presiones invisibles. La riqueza en el mundo de las criptomonedas puede parecer deslumbrante, pero en realidad, ha llevado a que innumerables personas caigan en la confusión debido a la presión psicológica y el desgaste en las relaciones familiares tras hacerse ricas.

Los riesgos de los retiros grises: la crisis invisible de las operaciones del mercado negro.

Muchos minoristas, después de enfrentar el control de riesgo bancario, buscan canales grises, buscando servicios de retiro o operaciones de terceros, con la esperanza de eludir la revisión bancaria y lograr 'retiros seguros'. Sin embargo, el costo de estas operaciones grises suele ser enorme. Debido a la falta de garantías confiables, los servicios de retiro están llenos de estafadores y delincuentes, y un pequeño descuido puede llevarte a caer en las trampas del mercado negro.

El 'retiro delegado', que a menudo se menciona en el mundo de las criptomonedas, es simplemente convertir criptomonedas en efectivo a través de canales no formales, eludiendo el sistema bancario. Sin embargo, la falta de instituciones formales hace que todo el proceso sea un terreno fértil para estafadores. Xiao Li cayó en una estafa buscando un intermediario de retiro delegado. Al principio, el otro lado prometió una tarifa del 10% y que el dinero llegaría en unos días; sin embargo, después de pagar la tarifa, el otro lado desapareció, dejándolo lamentándose por no haberlo visto venir.

Lo que Xiao Li no esperaba es que su intento de hacer un retiro a través de canales subterráneos se difundiera rápidamente en el círculo, y varios estafadores se pusieron en contacto con él, afirmando que podían ayudarlo a operar 'sin problemas'. Después de una serie de dificultades, Xiao Li no solo perdió una gran suma de dinero, sino que también se vio acosado constantemente por delincuentes. Los retiros grises no solo no lograron 'llevarse el dinero a casa de manera segura', sino que también le hicieron perder la última confianza en sus activos criptográficos.

La pérdida del control tras 'hacerse rico de la noche a la mañana': la autodestrucción en las trampas del mundo de las criptomonedas.

Detrás del mito de la riqueza en el mundo de las criptomonedas se oculta la doble prueba de la riqueza y la humanidad. Aquellos minoristas que alguna vez fueron cautelosos, después de hacerse ricos, tienen dificultades para continuar invirtiendo racionalmente y a menudo se apresuran a expandir sus inversiones, soñando con mayores retornos. Xiao Zhou es un ejemplo típico: ganó varios millones en un mercado muy favorable, pero esta suma no le trajo satisfacción, sino que lo sumergió en la búsqueda de mayores retornos de inversión.

Xiao Zhou comenzó a invertir más, no solo utilizando todos sus ahorros, sino que también pidió prestado para comprar criptomonedas, solo para enfrentarse a la caída drástica de los precios. En pocos meses, sus activos se redujeron de más de un millón a deudas. Su familia no pudo aceptar esto, sus amigos se distanciaron, incluso provocando conflictos familiares. Xiao Zhou cayó en un profundo remordimiento, sintiéndose responsable por haber arruinado su vida debido a un sueño de riqueza momentáneo.

Las historias de hacerse rico en el mundo de las criptomonedas a veces son emocionantes, pero para muchas personas, hacerse rico no trae 'libertad', sino deseos descontrolados y un desequilibrio psicológico. Bajo la tentación de la riqueza, los minoristas tienen dificultades para mantener la calma y la racionalidad, convirtiéndose finalmente en víctimas de un mercado volátil.

La realidad de la riqueza en el mundo de las criptomonedas: el 'mito' de llevarse el dinero a casa.

El veterano comerciante Lao Li siempre recuerda a los nuevos que fantasean con hacerse ricos: 'Puedes ver los millones, pero antes de que los tengas en la mano, nadie debería llamarse a sí mismo financieramente libre.' Recuerda a varios 'minoristas que se hicieron ricos' que conoció; aquellos que realmente lograron asegurar sus ganancias son prácticamente inexistentes. Los activos virtuales en el mundo de las criptomonedas parecen gloriosos, pero se vuelven inalcanzables bajo la estricta regulación del sistema bancario y de prevención de lavado de dinero.

Los minoristas que supuestamente ganaron decenas de millones y lograron la libertad financiera en los rumores, la mayoría de ellos terminan en situaciones desastrosas: algunos son bloqueados y sus tarjetas confiscadas debido a retiros grandes; otros son estafados al buscar canales de retiro subterráneos; y algunos se encuentran con deudas abrumadoras debido a la ruptura de su cadena de fondos. El mito de la riqueza en el mundo de las criptomonedas está envuelto en múltiples capas, llevando a los nuevos a caer en enormes trampas financieras.

Xiao Li recordó: 'Quienes realmente se enriquecen no son aquellos que presumen de riqueza, sino aquellos que silenciosamente ganan algo y se retiran de manera discreta.' Detrás de las historias de riqueza en el mundo de las criptomonedas, no hay el brillo que se imagina. Cada leyenda de hacerse rico puede ser una burbuja, y detrás de la burbuja hay múltiples riesgos legales, psicológicos y familiares.

La frontera entre riqueza, riesgo y realidad.

En la leyenda de hacerse rico en el mundo de las criptomonedas, los números de la riqueza a menudo parecen ser un juego de 'burbujas' ilusorio. En la realidad, la llamada 'riqueza en papel' enfrenta numerosos obstáculos para ser convertida en efectivo una vez que sale de la cuenta virtual. La riqueza en el mundo de las criptomonedas no puede escapar de la supervisión de prevención de lavado de dinero y de las regulaciones fiscales; la supuesta 'riqueza de la noche a la mañana' puede convertirse en una pesadilla al intentar retirarla.

Para muchos minoristas, la riqueza no ha traído más libertad, sino que les ha hecho sentir una presión aún mayor. Muchos creen que el alto retorno de las criptomonedas les permitirá alcanzar la libertad financiera, pero en la práctica, a menudo se encuentran con obstáculos en los retiros, la prevención de lavado de dinero y la presión fiscal, incluso cayendo en estafas o perdiéndolo todo. El aumento de riqueza no significa la desaparición de riesgos, sino que amplifica gradualmente los deseos y la suerte en la naturaleza humana.

Las historias de riqueza en el mundo de las criptomonedas son tentadoras, pero pocas personas realmente alcanzan la 'libertad'. La mayoría de los minoristas que se enriquecen no pueden desprenderse de la ilusión de la riqueza y, bajo la doble presión de la ley y la sociedad, terminan en el lado opuesto. Esto no solo es un malentendido sobre la riqueza, sino también una falta de atención a los riesgos reales.

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