Según informes de los medios (Atlas21), el Banco de Italia en su último informe de investigación económica y financiera, publicado en la edición 893, ha clasificado el servicio P2P (peer-to-peer) de Bitcoin como un "servicio criminal (crime-as-a-service)". (Contexto: Italia planea aumentar el impuesto sobre las ganancias de capital de Bitcoin al "42%", ¿el mercado local colapsará?) (Información adicional: Situación actual de las criptomonedas en China: P2P evadiendo prohibiciones, operaciones secretas de minas, ¿CBDC cortando el camino?) Según informes de los medios (Atlas21), el Banco de Italia en su último informe de investigación económica y financiera, publicado en la edición 893, ha clasificado el servicio P2P (peer-to-peer) de Bitcoin como un "servicio criminal (crime-as-a-service)". Los servicios P2P presentan sospechas de ayudar al lavado de dinero. El Banco de Italia considera que los servicios P2P son una forma de ayudar a las personas a ocultar el origen de fondos ilegales, especialmente en plataformas que no requieren KYC (conoce a tu cliente), como el sitio kycnot.me, lo que dificulta que los organismos reguladores y las fuerzas del orden identifiquen la identidad de los criminales. El Banco de Italia declaró en el documento: Los lavadores de dinero tienden a operar en países o regiones que el GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) considera de alto riesgo o que carecen de legislación contra el lavado de dinero. Al mismo tiempo, el Banco de Italia también mencionó específicamente el evento Satoshi Spritz, que originalmente era una reunión pública que permitía a los participantes utilizar Bitcoin para intercambiar bienes, servicios o moneda fiduciaria, pero el Banco de Italia también ha calificado las actividades P2P en ese evento como actividades sospechosas de ser criminales. La tecnología blockchain no es inmune al crimen. El Banco de Italia también enfatizó que, aunque la tecnología blockchain tiene transparencia, esto no puede erradicar las actividades criminales: Las transacciones de criptomonedas son inalterables en el libro mayor público, pero su anonimato también significa que no se puede vincular una dirección de billetera con una identidad personal, a menos que se verifique externamente. Además de utilizar la evasión de KYC para el lavado de dinero a través de transacciones P2P, el Banco de Italia señaló otras formas de lavado de dinero utilizando la tecnología blockchain que incluyen: mezcladores: esta herramienta mezcla los fondos de múltiples usuarios para ocultar la propiedad de los fondos, dificultando el seguimiento; puentes cruzados: conectar criptomonedas a diferentes blockchains a través de contratos inteligentes o puentes cruzados también hará que la fuente de los fondos sea más compleja; billeteras anónimas: estas billeteras pueden ocultar direcciones IP y cortar la conexión entre diferentes transacciones. Usuarios en línea: deberías simplemente prohibir el internet también. En general, el informe se centra especialmente en las actividades maliciosas de la blockchain, ignorando su idea central de descentralización, por lo que muchos usuarios en línea han expresado su oposición o crítica a este informe. Ellos argumentan que el nacimiento de la tecnología blockchain es precisamente para contrarrestar las deficiencias de instituciones financieras tradicionales como los bancos; la tecnología en sí no es el problema, son las personas que utilizan la tecnología para actividades criminales... Si este servicio es un servicio criminal, entonces el internet debería ser prohibido, porque hay más personas utilizando el internet para cometer delitos. Además, otros usuarios señalaron que los bancos en realidad no se preocupan por los criminales; lo que quieren es regular a todos, buscan controlar la libertad y el comportamiento de las personas. Incluso hubo usuarios que afirmaron que el sistema bancario oficial también suele utilizar euros y dólares para llevar a cabo grandes actividades de lavado de dinero... Reportes relacionados: Más de 30 asociaciones de blockchain firman un memorando de entendimiento contra el fraude y el lavado de dinero; la Alianza Universitaria de Blockchain de Taiwán organiza un foro educativo. La Asociación de Monedas Virtuales de Taiwán publica un código de autorregulación, puntos clave sobre la subida y bajada de activos criptográficos, prevención del lavado de dinero y protección al cliente en un solo vistazo (VASP). El CEO de Coinbase critica que la política contra el lavado de dinero es inútil: cada año gasta 213 mil millones de dólares solo para detener el 0.2% de las actividades ilegales, perjudicando a los usuarios legítimos. "El Banco de Italia clasifica el 'P2P de Bitcoin como un servicio criminal', los usuarios critican: los bancos son los mayores criminales de lavado de dinero". Este artículo fue publicado inicialmente en BlockTempo (Dongqu Dongqu - el medio de noticias de blockchain más influyente).

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