El Banco de Italia expone las plataformas P2P de Bitcoin como herramientas para el crimen apareció primero en Coinpedia Fintech News
El Banco de Italia, en su 893.º documento de investigación económica y financiera publicado en noviembre de 2024, ha expresado su preocupación por ciertos servicios peer-to-peer (P2P) de Bitcoin, calificándolos de "delito como servicio". Sin embargo, estos servicios no regulados ahora se consideran herramientas clave para el lavado de dinero, especialmente en países con leyes débiles.
Bitcoin P2P como “crimen como servicio”
En su último informe, titulado “Lavado de dinero y blockchain: ¿se pueden rastrear las huellas en el mundo de las criptomonedas?”, el Banco destaca plataformas como kycnot.me, que permiten a los usuarios comerciar con Bitcoin sin conocer su verificación de identidad del cliente (KYC), lo que facilita que los delincuentes oculten dinero ilegal.
El informe adicional explica que estas plataformas permiten a las personas comerciar Bitcoin sin revelar su identidad, lo que dificulta que las fuerzas del orden rastreen de dónde provienen los fondos.
Los lavadores de dinero a menudo aprovechan las plataformas en países con leyes débiles de anti-lavado de dinero (AML) o aquellas etiquetadas como de alto riesgo por el Grupo de Acción Financiera (FATF).
Curiosamente, el informe del Banco también menciona eventos como “Satoshi Spritz,” donde individuos se reúnen para intercambiar Bitcoin por bienes o moneda fiduciaria. Si bien estos eventos son a menudo organizados por la comunidad de Bitcoin para educar a otros, el Banco advierte que también podrían ser utilizados para el lavado de dinero.
Cómo Operan los Lavadores de Dinero
A pesar de que la tecnología blockchain mantiene un registro público de todas las transacciones, no muestra la identidad de la persona detrás de cada dirección. Los criminales utilizan esto a su favor, encontrando formas de ocultar el origen de su dinero.
El informe del Banco explica algunos trucos comunes utilizados por los lavadores de dinero.
Mezcladores y Vasos: Estas herramientas mezclan los fondos de diferentes usuarios, dificultando el rastreo de dónde proviene el dinero.
Salto de Cadena: Esto implica mover fondos a través de diferentes blockchains para confundir a los rastreadores.
Carteras Anónimas: Estas carteras ocultan las direcciones IP de los usuarios y rompen el vínculo entre transacciones.
Llamado a Regulaciones Estrictas
El Banco de Italia dice que se necesitan reglas más estrictas para combatir estos problemas. Al hacer cumplir medidas estrictas de KYC y anti-lavado de dinero (AML), las autoridades pueden dificultar que los criminales malutilicen Bitcoin y otras criptomonedas.
