En el ámbito de la inversión, es muy probable que los siguientes tipos de "oportunidades de inversión" sean esquemas Ponzi; suelen atraer a los inversores con altos rendimientos y bajo riesgo. A continuación se presentan los tipos comunes de esquemas Ponzi y sus métodos de identificación:
1. Oportunidades de inversión que prometen altos rendimientos fijos
Características
Prometer tasas de rendimiento fijas, como "rendimiento mensual del 5%-10%", "rendimiento anual duplicado".
Garantizar "sin riesgo" o "rendimiento estable".
Por qué es una estafa
Los rendimientos de una inversión legítima fluctúan con el mercado, mientras que un esquema Ponzi utiliza los fondos de nuevos inversores para pagar a los inversores anteriores, creando una ilusión de ganancias.
Señales de alerta
Tasas de rendimiento muy por encima del promedio del mercado (por ejemplo, más del 10%/año).
No hay una estrategia de inversión clara o un destino para los fondos.
2. Proyectos sin operaciones sustanciales
Características
El proyecto no tiene productos o servicios reales, solo atrae a los inversores con "visiones" y "historias".
Ocultar la esencia con términos complejos (como "nuevo modelo financiero" o "tecnología revolucionaria").
Por qué es una estafa
Estos proyectos carecen de fuentes de ingresos y solo pueden mantener operaciones mediante la captación constante de nuevos fondos.
Señales de alerta
El proyecto no tiene un modelo de negocio claro o rentabilidad.
El historial del equipo es vago, o los miembros no tienen experiencia en la industria correspondiente.
3. Inversiones "tipo pirámide" con recompensas por referidos
Características
Obtener recompensas mediante el desarrollo de un equipo, como "introducir a 3 personas y devolver el 10%".
El mecanismo de recompensas está vinculado al número de personas en el equipo, no a las ganancias del proyecto.
Por qué es una estafa
Esta estructura depende de un modelo piramidal, donde los fondos posteriores son difíciles de mantener, los participantes tempranos obtienen ganancias y los participantes posteriores pierden su inversión.
Señales de alerta
Enfatizar el desarrollo de redes y la captación de referidos, ignorando el rendimiento real de la inversión.
Mecanismos de recompensas complejos, incluso más atractivos que el propio proyecto de inversión.
4. Proyectos de "fondos"
Características
Los fondos de los inversores se utilizan principalmente para pagar los rendimientos de los primeros inversores, no para inversiones reales.
A menudo se presenta como "bloqueo de fondos", "dividendos de posición".
Por qué es una estafa
Este modelo es un típico esquema Ponzi; una vez que disminuyen los nuevos fondos, el sistema colapsa.
Señales de alerta
Exigir a los inversores que bloqueen sus fondos a largo plazo o que no puedan retirar en cualquier momento.
Los ingresos provienen de los depósitos de otros inversores, en lugar de las ganancias del proyecto en sí.
5. "Oportunidades internas" de alta rentabilidad a corto plazo
Características
Afirmar tener "información privilegiada" o "oportunidades de inversión absolutamente seguras".
Prometer duplicar o más los rendimientos en un corto período.
Por qué es una estafa
Las llamadas "informaciones privilegiadas" suelen ser fabricadas; las estafas aprovechan la psicología de codicia de los inversores para atraer fondos.
Señales de alerta
El proceso operativo del proyecto no es transparente, o los inversores no pueden verificar la información de forma independiente.
Las inversiones requieren decisiones rápidas, creando presión de "si lo pierdes, no habrá otra oportunidad".
6. "Innovaciones financieras" en un paquete complejo
Características
El proyecto se presenta con términos financieros complejos, como "trading cuantitativo", "robots de arbitraje".
Afirmar que se puede lograr un rendimiento estable a través de tecnología o algoritmos.
Por qué es una estafa
Estas llamadas "innovaciones" suelen ser difíciles de verificar, y los promotores utilizan la asimetría de información para engañar a los inversores.
Señales de alerta
No pueden proporcionar registros de transacciones transparentes o pruebas de ganancias.
Los inversores dependen completamente de la gestión de fondos por parte del proyecto, sin autonomía.
7. Proyectos que dependen en gran medida del "efecto de celebridad"
Características
El proyecto utiliza celebridades o KOL como endoso, pero la lógica de inversión no es clara.
Enfatizar "proyectos de estrellas" o "participación de inversores conocidos".
Por qué es una estafa
Algunas estafas utilizan el apoyo de celebridades falsas o publicidad no autorizada para atraer la atención de los inversores.
Señales de alerta
El contenido promocional depende en gran medida del aura de celebridades, más que de la fortaleza del producto o tecnología.
El promotor se niega a proporcionar pruebas reales de colaboración con celebridades.
8. Estafas que requieren información sensible o transferencia de fondos
Características
Exigir a los inversores que proporcionen claves privadas, frases de recuperación o información personal sensible.
Enfatizar que los fondos deben transferirse a la cuenta designada por el proyecto.
Por qué es una estafa
Estos proyectos son esencialmente un robo de los activos de los inversores.
Señales de alerta
Proporcionar canales no oficiales o direcciones de terceros para almacenar fondos.
El equipo del proyecto se niega a que los inversores gestionen sus propios activos.
Consejos generales para identificar estafas
Conocer a fondo el proyecto: leer atentamente el libro blanco del proyecto, verificar el historial del equipo y la situación operativa real.
Verificar el flujo de fondos: rastrear el flujo de fondos a través de exploradores de blockchain, asegurándose de que los fondos sean transparentes.
Consultar a expertos independientes: no creer completamente en la promoción del proyecto, buscar asesoría profesional de terceros de manera independiente.
Mantener una inversión racional: estar alerta ante las tentaciones de altos rendimientos, establecer expectativas de rendimiento razonables.
Diversificar el riesgo: no invertir todos los fondos en un solo proyecto, especialmente en proyectos nuevos no verificados.