Has ganado una buena suma de dinero con el comercio de criptomonedas, has obtenido nada menos que 10 millones, y estás pensando con alegría en convertir estas criptomonedas virtuales en yuanes reales.
Así que comienzas a buscar por todas partes aquellos comerciantes que puedan ayudarte a cambiar USDT por RMB. Después de buscar un buen rato, finalmente encuentras uno que parece bastante fiable.
Ustedes acuerdan que tú transferirás USDT a la plataforma de intercambio como garantía, y cuando el comerciante transfiera el dinero a tu cuenta, tú confirmarás la transacción, y la plataforma de intercambio liberará las monedas al comerciante. Esto suena bastante seguro, ¿verdad? Pero en realidad, hay un gran problema aquí: ¡no puedes estar seguro de que el dinero que te da el comerciante sea limpio!
Podrías pensar en revisar el número de días que el dinero ha estado depositado, o hacer que el comerciante te prometa que cubrirá cualquier pérdida por congelación de la tarjeta, o incluso buscar un comerciante de criptomonedas con más experiencia, eso debería ser más fiable, ¿no? Pero lo siento, ¡nada de eso sirve! Porque el asunto de la congelación de tarjetas es como una bomba de tiempo, cuando explote, depende de cuándo la víctima decida denunciar.
La razón fundamental detrás de la congelación de tarjetas, en pocas palabras, es que no sabes de dónde proviene el dinero que te da el comerciante, si es limpio o no. Incluso si esta vez no hay problema, meses después podría haber un problema relacionado con algún fondo anterior y ser rastreado y congelado. Sin mencionar que la tarjeta bancaria del comerciante podría ser vigilada por el control de riesgo de datos del banco debido a la frecuencia de las transacciones, y las tarjetas que tienen relaciones comerciales con el comerciante también podrían verse afectadas.
Si las transacciones de dinero en tu tarjeta bancaria nacional son demasiado frecuentes, no coinciden con tus hábitos de transacción anteriores, o si el dinero entra y sale rápidamente sin tiempo de permanencia, también podría activar el control de riesgo del banco y congelar tu cuenta directamente.
Este asunto, a decir verdad, es simple: el gran dato es demasiado poderoso. Aquellos que juegan en línea a menudo usan USDT para hacer transacciones, comprando y vendiendo criptomonedas en la plataforma de intercambio, con una frecuencia notable, lo que resulta en que su tarjeta bancaria se relacione con tarjetas que están en la lista negra de fraudes, y esto es detectado por el gran dato. Además, la mayoría de las tarjetas bancarias de los comerciantes de criptomonedas también son de alto riesgo; si haces muchas transacciones con ellos, tu tarjeta bancaria también podría ser etiquetada como fraudulenta por el gran dato. Ganar dinero es algo bueno, pero convertirlo a RMB debe hacerse con precaución $BTC
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