¿Es confiable la popular tarjeta U para el retiro de dinero?
1. Primero hablemos de la lógica de la tarjeta U: USDT → ingresar a la tarjeta U → consumo/retiro en ¥, los titulares de la tarjeta pueden vincular aplicaciones como Alipay, Meituan, Ele.me, etc., utilizando la tarjeta U como herramienta de pago para consumir en el país, sin necesidad de pasar por el proceso de intercambio de criptomonedas a moneda fiduciaria a través de OTC.
2. ¿Es legal usar la tarjeta U?
Según las políticas relacionadas en nuestro país, las criptomonedas como Bitcoin se consideran un tipo de bien virtual específico, no tienen el mismo estatus legal que la moneda, y no pueden ni deben circular como moneda en nuestro país.
Sin embargo, el uso del método de pago internacional con la tarjeta U parece haber logrado mágicamente igualar las criptomonedas con la moneda fiduciaria. En realidad, no es así. Las criptomonedas recargadas en la tarjeta U serán liquidadas en moneda extranjera por el operador de la tarjeta, y al usar la tarjeta U para transacciones dentro del país, no difiere de otras tarjetas bancarias con funciones de pago internacional, porque existe un acuerdo de liquidación internacional; los comerciantes locales, Alipay y otras plataformas todavía reciben moneda fiduciaria. ¡Así que pueden usarla con confianza!
3. ¿Puede el uso de la tarjeta U evitar riesgos penales como el delito de ayudar a la delincuencia y el delito de encubrimiento?
La razón detrás de los delitos de ayudar a la delincuencia y el encubrimiento radica en recibir dinero ilícito en la cuenta bancaria propia.
Por lo tanto, muchas personas creen que al recibir U en la tarjeta, no involucra la recepción de fondos en la cuenta bancaria, y por lo tanto no existe riesgo penal. Pero no es así.
Todo tipo de tarjetas U no soportan transferencias, solo pueden ser utilizadas para consumo o retiro, por lo que no hay transacciones entre la tarjeta U y otras partes, lo que efectivamente reduce en gran medida la posibilidad de transacciones ilegales.
Sin embargo, aún habrá personas que utilicen la tarjeta U para hacer negocios de arbitraje: tras acordar el diferencial entre U y la moneda fiduciaria, utilizan su tarjeta U para ayudar a otros a recibir U, y la diferencia retirada de un cajero automático es su ganancia.
Si el U recibido es producto de un fraude y se sabe que se está aprovechando, la cadena completa de ¥ → USDT → ingresar en tu tarjeta U → convertir en ¥, ¿no es eso encubrimiento?
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