Después de 72 años en la lista de los más buscados del FBI, sólo 11 mujeres han aparecido en ella, desde activistas políticas como Angela Davis hasta la famosa Ruja Ignatova.
La lista de los más buscados del FBI. La fundadora de OneCoin, Ruja Ignatova, es la única mujer allí. Ruja Ignatova, fundadora de OneCoin
Se alega que esta última, conocida como Crypto Queen, defraudó a inversores ricos por valor de 4.000 millones de dólares entre 2014 y 2016 a través de su empresa OneCoin, un esquema Ponzi.
En 2017, Ignatova desapareció y las autoridades estadounidenses la acusaron de fraude electrónico, fraude de valores y lavado de dinero en 2019, incluso en su ausencia.
Recientemente, el FBI ha subido la apuesta en su búsqueda de Ignatova, ofreciendo una recompensa de 100.000 dólares por cualquier información que conduzca a su captura, mientras especula que el fugitivo podría haber cambiado su apariencia mediante cirugía plástica u otros medios.
Pero, en un sorprendente giro de los acontecimientos, se reveló que Ignatova intentó vender su ático en Londres valorado en 11 millones de libras, lo que podría desenmascarar su paradero en el proceso.
Ahora, las preguntas permanecen: ¿qué era OneCoin, quién es Ignatova y cuál es la controversia en torno a él?
Estafa de OneCoin: una breve historia
La saga de OneCoin comenzó en 2014 cuando la fundó Ruja Ignatova.
OneCoin se presentó como la primera criptomoneda 100% de código abierto basada en blockchain del mundo. Prometía ser el próximo bitcoin (BTC), una verdadera moneda popular, con potencial para convertirse en un sistema global sin efectivo. Pero entonces algo sucedió en el camino hacia este objetivo.
Resulta que OneCoin no era una criptomoneda en absoluto. Era un esquema de marketing piramidal en el que se animaba a los miembros a comprar monedas y reclutar a más personas para que hicieran lo mismo.
Las personas en la cima de la pirámide aparecían como bandidos, mientras que todos los demás se quedaban sosteniendo la bolsa. El mercado de OneCoin no tenía liquidez. No podías comprar ni vender ni siquiera transferir tu moneda. La única forma de retirar dinero era convertirlo a otra moneda o preguntarle a Ignatova.
La primera señal de alerta se produjo cuando se anunció y canceló abruptamente una auditoría de terceros sobre la tecnología blockchain de la moneda. Esto impulsó investigaciones nacionales y dejó cada vez más claro que el proyecto era efectivamente una estafa.
OneCoin finalmente se cerró en 2017 después de años de controversia y acusaciones de ser una estafa. El activo, que prometía a los inversores rentabilidades masivas de hasta el 18.000%, ciertamente estuvo a la altura del infame eslogan: "Si es demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea".
La curiosa historia de Ruja Ignatova
Dicen que el dinero hace girar el mundo, pero cuando se trata de Ruja Ignatova, el mundo iba de un lado a otro.
La empresaria y emprendedora nacida en Bulgaria, apodada Crypto Queen, tuvo un ascenso meteórico como directora de una empresa internacional de criptomonedas, OneCoin, y una caída igualmente dramática cuando se descubrió que era un esquema Ponzi multimillonario.
Ruja Ignatova obtuvo una serie de títulos impresionantes y se describe a sí misma como una erudita. Muchos se dejaron llevar por su carisma y su visión en blanco y negro de un futuro en el que las criptomonedas revolucionarían la forma en que funciona el dinero.
Pero Ruja Ignatova resultó ser una maestra estafadora y estafadora. Su empresa, OneCoin, era un esquema Ponzi clásico, en el que se pagaban rendimientos a los inversores anteriores con el dinero de los posteriores.
En el proceso, Ignatova se embolsó cientos de millones de dólares del dinero de los inversores y, cuando se descubrió la estafa, desapareció, dejando a los inversores con enormes pérdidas.
Algunos investigadores creen que Ignatova pudo haber lavado el dinero a través de cuentas en el extranjero, mientras que otros piensan que pudo haber escapado a una isla remota en el Caribe, aunque nadie lo sabe con seguridad. Viajó de Sofía, Bulgaria, a Atenas, Grecia, el 25 de octubre de 2017, y no se la ha vuelto a ver desde entonces.
En marzo de 2019, el Departamento de Justicia de Estados Unidos la acusó de fraude de valores y lavado de dinero, pero ella sigue prófuga.
Ya sea que Ruja Ignatova esté huyendo o simplemente disfrutando de sus ganancias mal habidas, una cosa es segura. Su historia es una advertencia sobre los riesgos de invertir en criptomonedas no reguladas y un recordatorio de la necesidad de examinar cualquier empresa que pretenda ser una inversión segura.
Perfil de Ruja Ignatova según la investigación del FBI OneCoin
Jamie Bartlett y su equipo de investigación en la BBC del Reino Unido han estado siguiendo atentamente a OneCoin desde que ocurrió esta masacre en 2019.
Para hacer una crónica de sus esfuerzos por localizar al famoso líder de los esquemas criptográficos, Ignatova, lanzaron una fascinante serie de podcasts titulada "La reina criptográfica desaparecida", que presentó nueve episodios de información reveladora pero no concluyente.
Bartlett y su equipo descubrieron pruebas convincentes de que OneCoin era más que otro esquema piramidal. Descubrieron que Ignatova estaba asociada con actores influyentes y potencialmente peligrosos del crimen organizado de Europa del Este. Este trabajo innovador llevó al FBI a agregar finalmente a Ignatova a su lista de los más buscados a finales de junio de 2022.
A finales de septiembre de 2022, el equipo de la BBC volvió a la caza con una fuente inesperada de evidencia: documentos que indicaban que Ignatova estuvo involucrada en una operación de lavado de criptomonedas con una realeza de los Emiratos Árabes Unidos para liberar dinero confiscado y la compra de 20 millones de dólares. villa en los Emiratos Árabes Unidos.
Sin embargo, lo más sorprendente es que el equipo de investigación encontró pruebas de que figuras específicas del gobierno búlgaro estaban ayudando a OneCoin a mantenerse un paso por delante de la ley.
La capacidad de los delincuentes financieros para atraer a personas influyentes, especialmente mafiosos y funcionarios gubernamentales corruptos, es una consecuencia aterradora del mundo financiero digital en constante expansión.
En diciembre de 2022, Frank Schneider, el gestor de crisis de OneCoin, recibió una notificación de extradición del Departamento de Justicia de Estados Unidos. Si es declarado culpable de los presuntos cargos de fraude electrónico y lavado de dinero, podría enfrentar hasta 40 años de prisión en Estados Unidos.
Para colmo de males, Karl Sebastian Greenwood, cofundador de OneCoin y asociado de su fundadora, Ruja Ignatova, decidió tirar la toalla y se declaró culpable en el tribunal federal de Manhattan el 16 de diciembre de 2022.
No fue una sorpresa, ya que los fiscales federales han estado presionando a Greenwood para que coopere en su extensa investigación sobre el esquema Ponzi de criptomonedas de 4 mil millones de dólares.
Queda por ver qué consecuencias recaerán sobre Schneider, Greenwood y el resto del equipo detrás de la estafa.
Ignatova: suelta y fuera de la vista
Un lujoso ático en Londres que supuestamente posee Ignatova está ahora a la venta con un precio inicial de alrededor de £11 millones (13,6 millones de dólares).
Se cree que la propiedad, ubicada en la capital, fue utilizada por Ignatova como un escondite ocasional en 2016 y se cree que fue visitada por personas relacionadas con el negocio de criptomonedas OneCoin.
El ático es propiedad de Abbots House Penthouse Limited, una empresa fantasma anónima registrada en el secreto paraíso fiscal de Guernsey, lo que significa que el nombre de Ignatova no aparece en los títulos oficiales del registro de la propiedad ni en los registros públicos.
La propiedad está siendo comercializada por Knight Frank, una consultora inmobiliaria británica. En declaraciones a inews, el investigador Jamie Bartlett de la BBC describió la inclusión del ático en Londres como "uno de los desarrollos más interesantes" en la historia de OneCoin.
Sugirió que Ignatova todavía está viva y que puede haber pistas vitales sobre su paradero actual ocultas en documentos asociados con la propiedad. Bartlett añadió que la venta de la propiedad podría brindar una oportunidad para que las autoridades congelen el activo y ayuden a las víctimas a recuperar el dinero perdido en la estafa.
Cómo detectar un esquema Ponzi
Los esquemas Crypto Ponzi se han vuelto cada vez más populares en los últimos años y es fácil ser víctima de ellos si no se tiene cuidado.
A continuación se ofrecen algunos consejos que le ayudarán a protegerse para no convertirse en víctima de un esquema Ponzi criptográfico:
1. Investigue: antes de invertir en cualquier empresa relacionada con las criptomonedas, asegúrese de hacer su debida diligencia. Investigue el proyecto, lea reseñas y asegúrese de comprenderlo. No confíe únicamente en lo que escuche de los promotores del proyecto.
2. Tenga cuidado con las promesas poco realistas: si un proyecto criptográfico promete rendimientos extremadamente altos (en un período corto) con un riesgo mínimo, probablemente sea demasiado bueno para ser verdad. Tenga mucho cuidado con las promesas de rentabilidad que parecen demasiado buenas para ser verdad.
3. Evite tácticas de alta presión: si un proyecto intenta presionarlo para que invierta, es una señal de alerta importante. Nadie debería obligarte a invertir en nada. Si algo no te parece bien, confía en tu intuición y da un paso atrás.
4. Busque transparencia: un proyecto de buena reputación será transparente con sus finanzas, tendrá un equipo de desarrollo activo y tendrá una hoja de ruta bien pensada para su futuro. Si un proyecto carece de alguna de estas áreas, probablemente sea una señal de que el proyecto es una estafa.
5. No se deje engañar por FOMO: El miedo a perderse algo (FOMO) puede ser una emoción poderosa, pero no permita que nuble su juicio cuando se trata de invertir. No se apresure a tomar una decisión antes de haber investigado y nunca invierta más de lo que pueda permitirse perder.
Seguir estos consejos puede ayudarle a protegerse de los esquemas Ponzi de criptomonedas, permitiéndole tomar mejores decisiones de inversión y mantener seguro el dinero que tanto le costó ganar.
