La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) ha demandado a Binance Australia Derivatives, una plataforma de negociación de derivados de criptomonedas, alegando graves violaciones de la protección del consumidor.
En un comunicado de prensa del 18 de diciembre, la agencia afirmó que Binance clasificó erróneamente a más de 500 clientes minoristas como inversores profesionales desde julio de 2022 hasta abril de 2023, despojándolos de las protecciones legales de las que disfrutan según la ley financiera australiana.
Alegaciones sobre protección al consumidor
En la presentación, ASIC afirma que los clientes minoristas tienen derecho a protecciones más sólidas para el consumidor, incluido el acceso a Declaraciones de divulgación de productos (PDS), Determinaciones del mercado objetivo (TMD) y procesos internos de resolución de disputas.
La vicepresidenta de ASIC, Sarah Court, criticó los sistemas de cumplimiento de Binance, describiéndolos como "extremadamente inadecuados" y dijo que muchos clientes habían sufrido enormes pérdidas financieras debido a la falta de salvaguardias adecuadas.
Presunta violación de la normativa
La demanda destaca una serie de violaciones regulatorias, incluida la falta de Binance para proporcionar PDS o TMD, mecanismos inadecuados de resolución de disputas y falta de capacitación de los empleados para garantizar el cumplimiento de su licencia de servicios financieros. ASIC también acusó a Binance de no brindar servicios de manera "eficaz, honesta y justa".
En abril de 2023, después de una revisión de las operaciones del intercambio de criptomonedas, ASIC canceló la licencia de servicios financieros de Binance en Australia "tras una solicitud de cancelación de la organización".
ASIC requerirá licencia de criptomonedas
El caso refleja el creciente enfoque de ASIC en la industria de las criptomonedas. Recientemente, la agencia multó al operador australiano de Kraken con 12,8 millones de dólares por violar las regulaciones. ASIC también está preparando nuevas directrices que exigen que los intercambios de criptomonedas tengan una licencia de servicios financieros en virtud de la Ley de Sociedades.
En septiembre, el comisionado de la ASIC, Alan Kirkland, dijo que la agencia estaba preparando una nueva guía que exigía que los intercambios de criptomonedas tuvieran una licencia de servicios financieros.
Se espera que los requisitos de licencia se expandan más allá de los intercambios de divisas digitales, según The Australian Financial Review (AFR).
Kirkland reveló los planes de la agencia en la cumbre Cripto y Activos Digitales de la AFR en Sydney el 23 de septiembre y dijo que la agencia considera que la Ley de Corporaciones cubre criptoactivos tan grandes como Bitcoin (BTC) y Ether (ETH).
Mientras tanto, Binance enfrenta acusaciones de robo de propiedad intelectual en Estados Unidos.
Mark Longo, propietario de Peanut the Squirrel, envió una carta de cese y desistimiento a Binance, alegando infracción de marca registrada con respecto a su memecoin PNUT.
