Autor: beosina
Con la popularidad mundial de las criptomonedas y el rápido crecimiento de sus usuarios en el sudeste asiático, los flujos de fondos en cadena en la región se han vuelto cada vez más frecuentes y complejos. Para obtener una comprensión más profunda de las características del flujo de fondos en la cadena en el sudeste asiático, los riesgos financieros potenciales y las conexiones con industrias ilegales, Beosin se basó en 10,000 muestras de direcciones de blockchain muestreadas desde 2020 hasta el presente (como billeteras personales del sudeste asiático). /Usuarios de intercambio del Sudeste Asiático, etc.), se llevó a cabo este análisis en profundidad. Al rastrear y etiquetar diferentes tipos de rutas de flujo de capital riesgosas, descubrimos que el grado de riesgo involucrado en los patrones de circulación de los criptoactivos era mayor de lo esperado. Este informe no sólo revela los riesgos del uso de criptomonedas en el sudeste asiático, sino que también explora las razones detrás de este fenómeno desde un nivel macro y hace recomendaciones relevantes.
Descripción general del mercado de criptomonedas del sudeste asiático
La aceptación y popularidad de las criptomonedas en el sudeste asiático ha aumentado significativamente en los últimos años.
Como mercado emergente, el Sudeste Asiático tiene características únicas en términos de estructura económica, entorno político y comportamiento de los usuarios. Los siguientes aspectos son particularmente obvios:
1. Rápido crecimiento de usuarios: el sudeste asiático tiene una alta proporción de jóvenes y, junto con la popularidad de Internet móvil, el número de usuarios cifrados en la región ha crecido rápidamente. Se estima que hay decenas de millones de usuarios de criptomonedas en la región.
2. Fuerte demanda de pagos transfronterizos: hay una gran cantidad de trabajadores transfronterizos en el sudeste asiático. Las criptomonedas proporcionan un medio conveniente de pago transfronterizo y, por lo tanto, se utilizan ampliamente.
3. Diferentes entornos regulatorios: Las políticas regulatorias para las monedas virtuales en los países del sudeste asiático son desiguales. Algunos países apoyan la legalización de las criptomonedas, pero la mayoría de las regiones aún no han formado un marco regulatorio claro, lo que genera ciertos riesgos de cumplimiento en los flujos de capital.
Análisis de muestras y hallazgos clave
Gráfico: Diagrama de flujo de fondos
Gráfico: Distribución de direcciones que fluyen a billeteras Web3
1. Libre circulación de fondos
Entre las 10.000 direcciones blockchain analizadas esta vez, alrededor del 45,23% de los fondos circulan libremente en la cadena pública a través de billeteras descentralizadas, mostrando características de alta liquidez y descentralización. La cantidad total de fondos de libre circulación asciende a 1.484 millones de dólares estadounidenses, lo que indica que los métodos comerciales descentralizados se han vuelto comunes entre los usuarios del Sudeste Asiático.
2. Conexión con la industria negra y gris
Entre estas direcciones, más de 110 millones de dólares en fondos fluyeron directamente a direcciones relacionadas con la industria negra y gris, lo que representa más del 12%. Después de seguir más de cerca el flujo de capital de las direcciones restantes, se descubrió que a través de transacciones secundarias o múltiples, algunas direcciones también estaban conectadas indirectamente con la industria negra y gris, lo que aumentó la proporción de direcciones riesgosas relacionadas con la industria negra y gris a 16,82. %. Esto significa que entre las decenas de millones de usuarios de criptomonedas en el sudeste asiático, puede haber millones de usuarios que corren el riesgo de realizar transacciones financieras directa o indirectamente con la industria negra y gris.
Gráfico: Vínculos con los mercados negro y gris
Flujo de capital y análisis de riesgos de la industria negra y gris.
1. Tipificación de domicilios industriales negros y grises
Beosin divide las direcciones estrechamente relacionadas con la industria negra y gris en 3 categorías principales y 44 subcategorías a través de etiquetas de riesgo. Las categorías de alto riesgo involucradas incluyen principalmente:
●Servicio de mezcla de monedas: utilizado principalmente para anonimizar los flujos de capital.
●Bancos clandestinos: utilizados para el envío ilegal de fondos transfronterizos y el lavado de dinero.
●Plataforma fraudulenta: que involucra inversiones falsas, esquemas Ponzi, ventas al exterior, ventas de cerdos, etc.
Estos tipos de direcciones de alto riesgo involucran a más de 240 entidades específicas de la industria negra y gris.
2. Flujos de capital de alto riesgo
Los resultados muestran que ciertas categorías de flujos financieros son particularmente importantes:
●Más de 10 millones de dólares de fondos fluyeron directamente a las direcciones correspondientes de los bancos clandestinos y el número acumulado de transacciones llegó a miles.
●Cerca de 11 millones de dólares de fondos claramente fluyeron hacia las plataformas de juego en línea.
●Se introdujeron más de 22 millones de dólares estadounidenses en fondos en la plataforma de fraude.
Estos flujos de capital revelan la complejidad y el ocultamiento de las actividades de la industria negra y gris. Especialmente debido al anonimato y las características transfronterizas de las criptomonedas, los delincuentes pueden realizar con frecuencia transferencias ilegales de fondos y actividades de lavado de dinero.
Gráfico: Dinero que fluye hacia el mercado negro
Entradas de fondos a plataformas sancionadas
1. Relación de entradas de capital a plataformas sancionadas
Alrededor del 53,49% de los fondos directamente relacionados con la industria negra y gris fluyeron hacia plataformas sancionadas. El número de transacciones relacionadas fue incluso el doble que el de los bancos clandestinos, con un valor total de más de 55 millones de dólares estadounidenses, lo que indica que las plataformas sancionadas todavía están. la principal entrada de fondos de alto riesgo.
2. Estudio de caso: Tornado Cash
Como herramienta de mezcla de divisas comúnmente utilizada, Tornado Cash recibió más de 54 millones de dólares en fondos en este estudio, lo que representa el 97,84% de las entradas de todas las plataformas sancionadas. Sin embargo, desde que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos añadió a Tornado Cash a la lista de entidades sancionadas en agosto de 2022, su volumen de operaciones ha disminuido significativamente, lo que demuestra el efecto inhibidor efectivo de las sanciones sobre sus entradas de capital.
Gráfico: Tendencia y proporción de fondos que fluyen hacia Tornado Cash
Análisis de riesgos macro y discusión de causas
1. Anonimato de las criptomonedas y alta liquidez: el anonimato de las criptomonedas dificulta el seguimiento de los fondos ilegales a medida que fluyen en la cadena. Incluso si existen medios técnicos para marcar direcciones riesgosas, el flujo de fondos aún puede ocultarse mediante medios técnicos como la mezcla de monedas, lo que facilita las actividades de lavado de dinero.
2. Falta de sistemas regulatorios en el Sudeste Asiático: Las medidas regulatorias sobre criptomonedas en los países del Sudeste Asiático aún no están completas, lo que genera mayores riesgos en el flujo de fondos transfronterizos. Algunas regiones todavía tienen una actitud de esperar y ver qué pasa con las criptomonedas y no han tomado medidas regulatorias activas, lo que ha dejado espacio para los flujos de capital en las industrias negras y grises.
3. Entorno social y económico: El nivel de desarrollo económico en algunos países del sudeste asiático es bajo y la brecha entre ricos y pobres es grande. Esto ha llevado a que muchos estafadores y jugadores en línea utilicen este lugar como base, atrayendo principalmente a extranjeros para participar. .
4. Dificultad de supervisión técnica: los intercambios de criptomonedas, los proveedores de servicios de billetera y las plataformas descentralizadas a menudo tienen dificultades para monitorear e investigar de manera efectiva los riesgos detrás de las transacciones debido a limitaciones técnicas y arquitectónicas. Las plataformas descentralizadas, en particular, carecen de control directo sobre los datos de las transacciones y no pueden identificar rápidamente riesgos como comportamientos maliciosos o lavado de dinero. Aunque algunas plataformas centralizadas intentan fortalecer el monitoreo a través de medidas KYC y AML, las transacciones entre cadenas y las tecnologías de anonimato aún complican el seguimiento de los flujos de fondos y aumentan los riesgos de seguridad.
Conclusión y recomendaciones.
El análisis de los flujos financieros en cadena en el sudeste asiático muestra que existen altos riesgos de seguridad en el uso de criptomonedas en la región. Para reducir eficazmente el riesgo de flujos ilegales de capital en la cadena, Beosin recomienda tomar las siguientes medidas:
1. Fortalecer los mecanismos regulatorios: los gobiernos de todos los países deben formular e implementar políticas regulatorias integrales de criptomonedas, combatir las actividades financieras ilegales en la cadena a través de la cooperación transnacional e introducir marcos regulatorios claros para las monedas virtuales basados en diferentes condiciones nacionales.
2. Mejorar las capacidades de identificación de riesgos de los usuarios: aumentar la educación antifraude para los usuarios comunes para que comprendan los riesgos en la cadena y mejorar su capacidad para identificar y prevenir fondos de la industria negra y gris.
3. Promover la innovación tecnológica: desarrollar y aplicar activamente tecnologías de seguimiento en cadena y contra el lavado de dinero, e identificar y combatir con precisión los flujos de capital de alto riesgo mediante análisis de big data, inteligencia artificial y otros medios técnicos.
4. Establecer un mecanismo de colaboración multipartita: alentar a los intercambios de criptomonedas, los proveedores de servicios de billetera y las instituciones relacionadas en el sudeste asiático a trabajar juntos para fortalecer el intercambio de información y la prevención conjunta de riesgos, y mejorar la seguridad en la cadena.
El Sudeste Asiático, como una de las regiones con mayor potencial para el desarrollo de las criptomonedas, seguirá enfrentando el desafío de los riesgos de flujo de capital en el futuro. Beosin continuará invirtiendo recursos y tecnología, cooperando con todos los ámbitos de la vida y esforzándose por construir un ecosistema de criptomonedas seguro, transparente y compatible. Al fortalecer la supervisión, aumentar la conciencia de los usuarios sobre la seguridad y promover la innovación tecnológica, se espera que reduzcamos gradualmente los flujos de capital ilegales en la cadena y promuevamos el desarrollo saludable de la economía digital del Sudeste Asiático.
