Autor original: X, @belizardd
Compilado por: Alvis, Mars Finance
DeFi 3.0 está tomando forma gradualmente, con varios proyectos de vanguardia liderando esta ola de innovación técnica. Proyectos como $HYPE, $PENDLE y $INST están trayendo cambios revolucionarios a DeFi, impulsando la optimización de la liquidez, la eficiencia y la experiencia del usuario. Estamos a punto de entrar en un nuevo mundo de finanzas descentralizadas.
I. DeFi 1.0: Movimiento de la liquidez
El enfoque central de DeFi 1.0 es la migración y gestión de la liquidez, centrándose en cómo mover capital y liquidez en un entorno descentralizado. A continuación se presentan algunos proyectos emblemáticos:
Préstamos: Aave ($AAVE), Compound ($COMP)
Creadores automáticos de mercado (AMM): Curve ($CRV), Uniswap ($UNI), SushiSwap ($SUSHI)
Interés compuesto: Yearn.Finance ($YFI)
Estos proyectos sentaron las bases para la primera ola de DeFi, promoviendo la adopción generalizada de las finanzas descentralizadas.
II. DeFi 2.0: Eficiencia de la liquidez
DeFi 2.0 se centra en mejorar la eficiencia de la liquidez, con el objetivo de hacer que la utilización del capital sea más eficiente y los incentivos más atractivos. Proyectos representativos incluyen:
Mecanismos de incentivo: OlympusDAO ($OHM), Tokemak ($TOKE)
Composibilidad: Abracadabra ($SPELL)
La aparición de DeFi 2.0 ha ayudado a resolver los problemas de eficiencia de capital y la acumulación de liquidez, promoviendo un desarrollo profundo de las finanzas descentralizadas.
III. DeFi 3.0: Accesibilidad de la liquidez
DeFi 3.0 se centrará en la accesibilidad de la liquidez, enfocándose en la experiencia del usuario (UX) y en reducir los costos de transacción. La filosofía central de DeFi 3.0 es permitir que los usuarios accedan más fácilmente al mundo de las finanzas descentralizadas, en lugar de solo optimizar la liquidez y la eficiencia.
Los proyectos pioneros de DeFi 3.0 incluyen:
HyperliquidX
Pendle
Ethena Labs
Fluid
Peapods Finance
Babylon Labs / Lombard Finance
Otros proyectos innovadores como: KaitoAI, Pumpdotfun
Estos proyectos están impulsando el crecimiento de DeFi 3.0, optimizando la accesibilidad de las finanzas descentralizadas y ofreciendo a los usuarios menores costos de transacción y una experiencia operativa más conveniente.
IV. HyperliquidX: DEX eficaz y Layer 1
HyperliquidX, liderado por Chameleon Jeff y King Julian, es un eficiente DEX de contratos perpetuos y plataforma Layer 1. HyperliquidX ofrece una eficiencia de capital extremadamente alta (CPV), con una tasa de rendimiento anual (APR) cercana al 40%. Esta plataforma no solo es un lugar ideal para la arbitraje de capital, sino que también ha proporcionado altos retornos a los primeros inversores a través de airdrops.
HyperliquidX está sentando las bases para la próxima fase del mercado de finanzas descentralizadas, convirtiéndose en el centro de atención de los inversores.
V. Pendle: Plataforma innovadora de ingresos fijos
Pendle, fundado por TN Pendle, es una plataforma de rendimiento que permite a los usuarios invertir ofreciendo productos de rendimiento a tasa fija y fecha fija. Pendle proporciona exposición al rendimiento apalancada, capaz de ofrecer a los usuarios opciones de inversión más diversificadas, especialmente para proveedores de liquidez y tenedores a largo plazo.
Pendle recientemente lanzó PendleSwap, una función que mejora aún más su competitividad en el mercado DeFi, convirtiéndolo en un líder en la gestión de rendimiento.
VI. Ethena Labs: Expansión de la stablecoin de rendimiento
El objetivo de Ethena Labs es expandir su stablecoin de rendimiento $sUSDe a 5 mil millones de dólares, ofreciendo una tasa de rendimiento anual del 27%. Este rendimiento proviene de fondos y del diferencial base (basis spread). La stablecoin de Ethena Labs ya está disponible en plataformas principales como Bybit, marcando un hito en la ruptura de las stablecoins descentralizadas en plataformas de trading tradicionales.
Este logro muestra el potencial de las stablecoins descentralizadas y ha posicionado a Ethena Labs como uno de los proyectos líderes en DeFi 3.0.
VII. Fluid Protocol: Optimización del uso de liquidez
Fluid Protocol, lanzado por Instadapp, permite a los usuarios obtener un rendimiento anual (APR) en términos de colateral de liquidez y deuda. Este protocolo aumenta la utilización de la liquidez, mejorando la eficiencia de capital en préstamos y operaciones apalancadas. La innovación de Fluid no solo trae nuevas oportunidades al mercado de préstamos, sino que también optimiza aún más la asignación de capital de DeFi al convertir a los operadores apalancados en proveedores de liquidez.
Fluid es uno de los proyectos clave de DeFi 3.0, impulsando la eficiencia en el uso del capital en el sistema de finanzas descentralizadas.
VIII. Peapods Finance: Generación de rendimiento de arbitraje en cadena
Peapods Finance permite a los usuarios realizar arbitrajes en cadena utilizando un único activo mediante la creación de piscinas de liquidez bidireccionales y aprovechando préstamos relámpago (Flash Loans) para apalancar este ingreso. Peapods utiliza de manera innovadora la tecnología de préstamos relámpago, enriqueciendo las oportunidades de arbitraje en finanzas descentralizadas y ofreciendo a los usuarios nuevas formas de generar ingresos.
Peapods es un líder en DeFi 3.0, impulsando el desarrollo del mercado de finanzas descentralizadas a través de innovadoras piscinas de liquidez y mecanismos de arbitraje.
IX. Babylon Labs / Lombard Finance: Nuevas opciones de ingresos fijos
Babylon Labs y Lombard Finance son complementos en DeFi 3.0, como "pan y mantequilla". Ambos ofrecen rendimientos a tasa fija y se centran en la generación de rendimiento de activos como BTC. Estos rendimientos a menudo se obtienen a través de protocolos como Pendle, proporcionando a los usuarios retornos de inversión más estables. Ambas compañías también lanzarán actividades de airdrop, atrayendo aún más a los proveedores de liquidez y a los inversores.
El desarrollo conjunto de estos dos proyectos ha diversificado aún más el mecanismo de gestión de rendimiento de DeFi 3.0, brindando a los inversores más oportunidades de retorno fijo.
X. Virtuals.io: Agentes de IA e interacción entre plataformas
Virtuals.io, fundado por Ethermage y Everythingempt0, se dedica a la interacción a través de agentes de IA en múltiples plataformas. Estos agentes representan cada uno de ellos como una entidad en cadena a través del protocolo ERC6551, con la capacidad de controlar completamente una billetera. El objetivo de Virtuals es permitir que los agentes de IA interactúen en plataformas como X y TikTok, manteniendo una memoria y operación coherentes entre diferentes plataformas.
El diseño innovador y la arquitectura modular de Virtuals lo convierten en un punto destacado de DeFi 3.0. Abre nuevas posibilidades para la combinación de finanzas descentralizadas e inteligencia artificial.
XI. Otros protocolos DeFi 3.0 que vale la pena seguir
Además de los proyectos mencionados, hay otros proyectos potenciales en DeFi 3.0 que los inversores deben seguir de cerca:
KaitoAI
Pumpdotfun
ModeNetwork
Pear Protocol
GammaSwapLabs
EefiFinance
Asymmetryfin
MorphexBMX
BaselineMarkets
Solve3fi
Estos proyectos muestran la innovación de DeFi 3.0 en múltiples áreas, incluida la inteligencia artificial, las piscinas de liquidez y la optimización del rendimiento, que podrían impulsar aún más el desarrollo del ecosistema de finanzas descentralizadas en el futuro.
Resumen
La llegada de DeFi 3.0 marca una nueva revolución en el ecosistema de finanzas descentralizadas. Con el surgimiento de proyectos como HyperliquidX, Pendle y Ethena Labs, hemos visto una profunda optimización en liquidez, eficiencia y experiencia del usuario en las finanzas descentralizadas. Estos proyectos no solo han impulsado el desarrollo de DeFi, sino que también han proporcionado nuevas oportunidades y opciones para los inversores, abriendo un nuevo capítulo en las finanzas descentralizadas.
