El Hermano Nueve viene a escribir un largo artículo para explicarte detalladamente los riesgos de retirar grandes cantidades en el mundo cripto y cómo evitar que el banco controle tus retiros (súper completo + práctico).
Tanto los nuevos como los veteranos en el mundo cripto tienen muchas confusiones sobre el problema de los retiros. Los nuevos temen no poder retirar, los veteranos temen encontrarse con dinero sucio.
Los nuevos usuarios no necesitan preocuparse demasiado si solo hacen transacciones pequeñas. Después de todo, el mercado OTC nacional es de punto a punto (C2C), siempre hay alguien que quiere comprar y alguien que quiere vender, así que siempre existirá la forma de comercio C2C. Actualmente, los mercados de C2C de Binance y OKX siguen siendo estables; busca comerciantes con buena reputación, no te dejes llevar por pequeñas ganancias, y puedes usarlo con confianza.
A continuación, hablemos sobre el problema que preocupa a los veteranos del mundo cripto: la posibilidad de que la tarjeta bancaria para retiros sea congelada, es decir, la preocupación por recibir dinero sucio.
El texto es extenso, pero está lleno de información útil; puedes consultarme para resolver ejemplos específicos.
Índice
1 ¿Qué es el dinero negro?
2 Características del dinero negro
3 Cómo afrontar el problema del dinero sucio al retirar efectivo
4 Cómo manejar una tarjeta bancaria congelada
5 Enfoque Avanzado
6 Resumen:
¿Qué es el dinero sucio?
Si el precio de compra en el mercado C2C es inferior al precio de venta.
Teóricamente, puedes comprar 1000 USDT a un precio de 6.34, y luego vender 1000 a un precio de 6.38, ganando neto 0.04*1000=40 dólares=280 yuanes. Puedes seguir arbitrando indefinidamente.
Pero el mercado no es tonto, el diferencial de precios ya se ha equilibrado.
La razón de esto es que los comerciantes que utilizan moneda fiduciaria para comprar USDT (es decir, a 6.38) tienen dinero sucio, por lo que están dispuestos a comprar USDT a un costo superior al del mercado, para deshacerse de su dinero sucio, y tú te conviertes en cómplice de lavado de dinero.
Antes de 2018, el mercado C2C era bastante normal. Después, estafas telefónicas y varios tipos de dinero sucio comenzaron a buscar pasar por el mercado C2C de criptomonedas. La GA que investiga el dinero sucio ahora controla esto bastante estrictamente; si se encuentra una tarjeta que ha manejado dinero sucio, será congelada para colaborar con la investigación.
Características del dinero sucio
Es muy parecido a una enfermedad contagiosa. Alta contagiosidad, y es latente, no se puede ver a simple vista. Por lo tanto, presenta dos características:
1, Siempre que esta tarjeta reciba dinero sucio, se contagiará y puede ser congelada. Esta tarjeta, al transferir a cualquier otra, infectará las nuevas tarjetas.
2, Antes de que se congelen, no sabes qué tarjeta o dinero tiene problemas; solo lo descubres después de que se congela, así que hay un poco de desprotección.
Cómo afrontar el problema del dinero sucio al retirar efectivo
1, Al retirar efectivo, busca comerciantes con gran volumen de transacciones, tiempo de registro prolongado, y precios normales (el precio de venta es inferior al precio de compra del mercado); no busques pequeñas ventajas.
Generalmente, las transacciones con un volumen de más de 2000, con más de un año de registro, y un precio inferior al precio de compra. Aquellos con bajo volumen, registrados por menos de un mes, y con precios altos, casi siempre tienen problemas.
2, Utiliza tarjetas vacías que no uses con frecuencia para recibir dinero, no pongas mucho dinero en una sola tarjeta, intenta hacer transacciones solo con un comerciante por tarjeta, aísla el ingreso por 1-3 meses, y transfiere a la tarjeta principal solo después de que no haya sido congelada. No sabemos qué comerciante tiene problemas, es pura probabilidad, así que debemos reducir las pérdidas en caso de congelamiento. Con este método de aislamiento, incluso si se congela una tarjeta, el problema no es grande, solo espera a que se resuelva.
Cómo manejar una tarjeta bancaria congelada
Enfoque Avanzado
1, Si tienes mucho dinero y necesitas dólares, puedes abrir una cuenta en el intercambio de dólares Kraken, retirar USDT y convertirlo en USD, luego retirar a tu tarjeta en dólares.
2, Algunas personas, después de recibir dinero, van inmediatamente a pagar su tarjeta de crédito/préstamo, o compran productos financieros, o ingresan al mercado de valores, eso también es posible, y generalmente tiene una probabilidad de congelamiento un poco más baja.
3, Es mejor usar una tarjeta bancaria. Alipay y WeChat no pueden reducir la probabilidad de congelamiento.
Resumen:
Siempre que operes correctamente y no busques pequeñas ventajas, la probabilidad de encontrarte con dinero sucio disminuirá considerablemente.
Punto clave: ¡El mercado sigue en auge! ¡El mercado sigue en auge! ¡El mercado sigue en auge!
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