#BTC重返10万 $BTC $SOL $XRP ¿Alguna vez has soñado con enriquecerme de la noche a la mañana en el mundo del trading de criptomonedas? ¡Hey, de hecho, hay personas que lo han logrado, ganando 10 millones de un solo golpe! ¿No suena emocionante? Pero cuando él, lleno de alegría, quiso convertir esos USDT virtuales en RMB reales, se dio cuenta de que este camino de cambio, que parece tan simple, en realidad es aterrador.
Comenzó a buscar por todas partes a un comerciante de U que pudiera ayudarlo a hacer el intercambio, y después de una cuidadosa selección, encontró a un tipo que parecía confiable. Las reglas de la transacción sonaron bastante seguras: depositar USDT en un intercambio como garantía, esperar a que el comerciante de U transfiera el dinero a su cuenta, y al confirmarlo, el intercambio liberaría los fondos al comerciante de U. Pero, ¿sabes qué? Hay un peligro mortal escondido en esto: no puedes saber si el dinero que te da el comerciante de U es realmente "limpio" o no.
Quizás alguien dirá: ¿por qué no revisar los días de depósito de fondos, o hacer que el comerciante de U prometa congelar la tarjeta si hay problemas, o encontrar un comerciante de criptomonedas con buena reputación? ¡Incorrecto! ¡Gran error! Congelar la tarjeta es como una bomba de tiempo oculta en la oscuridad, que puede explotar en cualquier momento. Porque no tienes idea de dónde proviene el dinero del comerciante de U; incluso si no hay problemas en este momento, meses después podrías ser afectado por un dinero involucrado en un caso desconocido y ser perseguido y congelado por la policía. Además, las tarjetas bancarias de estos comerciantes de U, debido a las frecuentes entradas y salidas de dinero, ya están en la mira del sistema de control de riesgos de big data de los bancos. Siempre que hayas tenido transacciones con ellos, tu tarjeta también podría verse afectada.
Las tarjetas bancarias nacionales no son fáciles de manejar, si la entrada y salida de fondos se vuelve anormalmente frecuente, muy diferente de los hábitos de transacción anteriores, o si el dinero entra y sale sin tiempo de retención, el sistema de control de riesgos del banco se alertará de inmediato y congelará tu tarjeta sin pensarlo dos veces.
¿Cuál es la razón detrás de esto? En realidad, es el big data que puede hacer casi todo hoy en día. Aquellos que participan en el juego de apuestas en línea a menudo usan USDT para intercambiar locamente, comprando y vendiendo criptomonedas frecuentemente en los intercambios, y este comportamiento anómalo crea un vínculo intrincado entre sus tarjetas bancarias y las que están en la lista negra de fraudes, capturadas con precisión por el big data. Y la mayoría de las tarjetas de los comerciantes de criptomonedas son cuentas de alto riesgo; una vez que tienes demasiada interacción con ellos, tu tarjeta bancaria también será cruelmente etiquetada como "fraude" por el big data.
