La clave está en si el estado de la información de identidad personal en el sistema bancario es normal. Si hay registros de control de la policía o registros de riesgo del banco, y se clasifica como persona de alto riesgo, entonces no se podrá abrir una cuenta. Solo eliminando primero los factores anómalos se podrá restaurar el negocio normal de apertura de cuentas. La eliminación de registros de control policial generalmente está relacionada con cuentas implicadas, control total o listas de castigo por desconexión de tarjetas.
En cuanto a cómo levantar la congelación, esto debe determinarse según la raíz del problema implicado. Si la congelación se debe a comportamientos ilegales como alquilar, prestar o vender tarjetas, no se podrá apelar, solo habrá que esperar pacientemente a que termine el período de castigo. Actualmente, el período de castigo es de cinco años; en el futuro, el Ministerio de Seguridad Pública podría ajustar a dos o tres años.
En los casos de congelación relacionados con fraudes telefónicos, si es una tarjeta implicada de nivel uno, es probable que haya un mayor control posterior; si no está controlada, la apertura de nuevas cuentas aún puede realizarse normalmente. Una vez que se descubra que la tarjeta bancaria ha sido congelada, lo mejor es ponerse en contacto con el oficial de policía encargado del caso lo antes posible para resolver el problema rápidamente y evitar diversas situaciones de control.
Numerosos casos prácticos han demostrado que apelar rápidamente para descongelar es efectivo para evitar ser incluido en la lista de control de cuentas implicadas en casos. Una vez que la información personal ha sido reportada al sistema del Ministerio de Seguridad Pública, al apelar para el levantamiento, se necesita proporcionar una gran cantidad de documentos probatorios, especialmente documentos que demuestren no estar implicados en el caso, y las autoridades generalmente no están dispuestas a emitir tales documentos; aquellos que han tenido esta experiencia lo saben muy bien.
La congelación de casos específicos solo se aplica a las tarjetas bancarias relacionadas con transacciones del caso y no implica un control sobre la persona. A menos que el titular de la tarjeta esté involucrado en actividades ilegales como lavado de dinero, en cuyo caso la mayoría de los titulares de tarjetas ya han sido arrestados; en esta situación, se debe prestar atención al riesgo de acusación penal.
Para la mayoría de las personas cuyo caso ha sido congelado, es posible abrir cuentas normalmente. Si el banco rechaza la apertura de la cuenta, puede haber otros problemas de control, como posibles implicaciones en fraudes electrónicos o estar en una lista de alto riesgo dentro del mismo banco.
La congelación protectora de pago es una medida de protección de la policía para posibles víctimas; generalmente no se controlará a las personas en la lista de congelación, por lo que se puede abrir cuentas normalmente durante el período de congelación protectora. Sin embargo, dado que el titular de la cuenta ya está en la lista de protección de riesgos, incluso si la apertura de la cuenta es exitosa, no se deben realizar demasiadas actividades de transacción de riesgo.
Si aún se desea transferir a otras cuentas sospechosas, se recomienda primero reflexionar con calma, pausar o incluso detener actividades de transacciones ilegales, de lo contrario, la nueva tarjeta también será incluida en la lista de congelación protectora y se detendrá simultáneamente.
El control de riesgos del banco también es un factor que limita la apertura de cuentas. Debido a las políticas de acción contra las tarjetas, muchas de las medidas de revisión de riesgos del banco se han vuelto cada vez más estrictas.
Particularmente si el titular de la cuenta tiene un registro de riesgo en este banco, como activar modelos de control de riesgos por lavado de dinero o involucrarse en juegos de azar o fraudes, haber mostrado un ingreso y egreso rápido de fondos, transacciones frecuentes, no mantener saldo en la cuenta, realizar transacciones nocturnas, y mover fondos de manera que sugiera lavado de dinero, el banco no solo interceptará las cuentas sospechosas, sino que también incluirá al titular en la lista de alto riesgo.
Las personas de alto riesgo no podrán abrir una cuenta nuevamente en esta entidad en un corto período de tiempo, deberán esperar algunos meses hasta que la evaluación de riesgo disminuya antes de volver a intentar.
En general, para que los servicios bancarios como la apertura de cuentas, cierre de cuentas, servicios no presenciales del banco y todas las transacciones de cuentas de pago se puedan manejar normalmente, es necesario usar la tarjeta de manera norma, evitando transacciones de riesgo, como apuestas, transacciones de criptomonedas, aprovechar ofertas, pedidos falsos, lavado de dinero, puntuaciones, trabajos a tiempo parcial financieros, inversiones en línea no reguladas, fondos, futuros, divisas, etc.
Una vez que la tarjeta bancaria presente una situación de congelación relacionada con un caso, se debe contactar proactivamente a la autoridad que realizó la congelación, entender los detalles del caso y cooperar con la investigación, proporcionando materiales de evidencia de transacciones legítimas para descongelar lo antes posible, a fin de evitar factores adversos relacionados con un control excesivo.
Soy Audi Ge, si tienen alguna pregunta, también pueden preguntarme, para asuntos de retiro también pueden buscarme, tras la revisión del banco, el préstamo de los fondos de reserva de la institución de pago, es el dinero más seguro en el país.
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