• He ganado mucho dinero en la industria de las criptomonedas. Si retiro dinero, ¿me preguntará el banco sobre el origen del dinero?
Depende principalmente del monto, la frecuencia, el método y el estado de la tarjeta bancaria del retiro. En términos generales, si el monto del retiro de efectivo es pequeño, la frecuencia es baja, el método es formal y la tarjeta bancaria es normal, es poco probable que el banco pregunte sobre el origen del dinero. Sin embargo, si la cantidad de retiros de efectivo es grande, la frecuencia es alta, el método es irregular y la tarjeta bancaria es anormal, el banco puede verificar e investigar el origen del dinero con fines de control de riesgos y lucha contra el lavado de dinero. .
• He ganado mucho dinero en el círculo monetario. Si retiro dinero, ¿el banco preguntará sobre el origen del dinero? También está relacionado con si los fondos obtenidos del retiro son sospechosos de delitos. Si los fondos obtenidos del retiro son ingresos normales de transacciones en moneda digital y se pueden proporcionar registros de transacciones relevantes, registros de chat, registros de transferencias en cadena y otros materiales de respaldo, incluso si la tarjeta bancaria está congelada o la policía interviene, usted puede Todavía cooperamos con la investigación y explicamos la situación para descongelar cuentas y fondos. Sin embargo, si los fondos obtenidos del retiro son dinero negro u otros ingresos ilegales, y no se puede demostrar su legalidad y cumplimiento, entonces se le puede sospechar que está ocultando ganancias criminales o lavado de dinero, y enfrentar acciones legales.
• He ganado mucho dinero en el círculo monetario. Si retiro dinero, el hecho de que el banco me pregunte sobre el origen del dinero también depende de la plataforma, el comerciante, la moneda y el tipo de tarjeta seleccionados al retirar el dinero. En términos generales, puede elegir comerciantes y plataformas de comercio de divisas digitales formales, grandes y de buena reputación para transacciones OTC, utilizar monedas convencionales como BTC, ETH, etc. para transacciones OTC y utilizar tarjetas bancarias locales o pequeñas para el cobro y la transferencia. el riesgo de ser blanco del control de riesgos bancarios o de la policía. Por el contrario, aumentará la elección de plataformas y comerciantes de comercio de divisas digitales no estandarizados, pequeños y de mala reputación para transacciones extrabursátiles, el uso de monedas estables como el USDT para transacciones OTC y el uso de tarjetas bancarias grandes o transregionales para cobros y transferencias. el riesgo de quiebra. Riesgo de persecución o atención policial.
En resumen, si usted gana mucho dinero en el círculo monetario, si retira efectivo, no hay una respuesta definitiva sobre si el banco le preguntará sobre el origen del dinero. Esto depende de una variedad de factores e implica ciertas incertidumbres y riesgos. Por lo tanto, al realizar transacciones y retiros de moneda digital, debe prestar atención a los siguientes puntos:
• Comprenda sus propios objetivos de inversión y su apetito por el riesgo, y determine un monto y una frecuencia de retiro razonables en función de su situación real.
• Adquirir conocimientos básicos sobre moneda digital, leyes y reglamentos, y cumplir con las normas y requisitos pertinentes.
• Adherirse a métodos y canales de transacción formales, seguros y legales, y evitar involucrar dinero negro u otros fondos ilegales.
• Diversifique y ajuste sus inversiones periódicamente y utilice diferentes plataformas, comerciantes, monedas y tarjetas para transacciones y retiros.
• Desarrollar una buena mentalidad y hábitos de inversión y buscar ayuda y soluciones profesionales de manera oportuna cuando surjan problemas. #etf #ETH #BTC #sol #BinanceBlockchainWeek
