USDT, también conocido como Tether, abreviado como U, es una stablecoin vinculada al valor del dólar estadounidense.
Las stablecoins son criptomonedas cuya volatilidad de precios es extremadamente baja. Esto significa que cuando compras una stablecoin por 100 yuanes, cuando quieras venderla en el futuro, su precio aún se mantendrá alrededor de 100 yuanes, con fluctuaciones mínimas.
Cuenta de moneda fiduciaria:
La cuenta de moneda fiduciaria es utilizada para realizar transacciones entre moneda fiat y criptomonedas.
Cuenta de intercambio de criptomonedas:
La cuenta de intercambio de criptomonedas se utiliza para realizar transacciones entre criptomonedas.
Conversión de cuenta bancaria a USDT:
¿Por qué elegir comprar USDT? La razón es que su volatilidad de precios es muy baja. Aquí 'comprar' se asemeja más al concepto de 'intercambiar'.
Según la explicación de 'intercambio' en el (Diccionario Xinhua), se refiere a cambiar una moneda por otra. Por lo tanto, esta acción en realidad no constituye un verdadero comportamiento de inversión, ya que aún no hemos asumido el riesgo de fluctuación de precios del objeto de inversión.
Primero debes verificar tu identidad en el exchange, como si fueras a verificar tu cuenta de WeChat.
Luego haz clic en 'Transacciones' y selecciona la moneda fiat en la parte superior.
Vender Bitcoin: planeo vender 100 USDT de Bitcoin a un precio máximo de 60000.
Presta atención a esta interfaz.
El rojo en la parte superior representa el precio de venta.
El verde en la parte inferior representa el precio de compra.
Al comprar, si deseas que se complete rápidamente, haz clic en la opción roja en la parte inferior para comprar lo más rápido posible.
Al vender, si quieres que se complete rápidamente, haz clic en la opción verde en la parte superior para vender lo más rápido posible.
Nota: La unidad mínima para comprar y vender Bitcoin es 0.00000001 BTC, ya que ahora un Bitcoin cuesta 59000 U, ¿quién puede comprar uno de una vez?
Cada vez que alguien pregunta sobre el retiro de fondos en el mundo de las criptomonedas, alguien bromea diciendo 'en el mundo de las criptomonedas se gana y se gasta, pero nadie quiere llevarse nada a casa'. Si realmente has ganado dinero y deseas retirar, ¿cuáles son algunos métodos relativamente seguros y confiables?
La razón por la que se dice que es relativamente seguro y confiable es que el riesgo de retiro OTC tradicional es muy alto, es difícil verificar la fuente de fondos de la otra parte. Si los fondos de la otra parte son dinero sucio, una vez que una víctima de esta transacción presenta una denuncia, todas las cuentas bancarias que han manejado ese dinero sucio podrían ser congeladas. Este artículo presenta brevemente algunos caminos relativamente seguros y confiables como referencia.
I. Proceso de retiro de fondos.
Transferir U desde el exchange a Kraken Pro - Kraken convierte U a la moneda fiduciaria USD o EUR - Kraken transfiere USD/EUR a Wise o WeLab Bank (ZA) - finalmente se deposita en una cuenta bancaria local/WeChat/Alipay.
II. Preparativos iniciales
(I) Registro de cuenta en Kraken (busca detalles sobre el exchange Kraken en línea).
Visita el sitio web de Kraken y completa el registro de la cuenta. Realiza la verificación de identidad (KYC) utilizando un documento de identidad/pasaporte de China, y asegúrate de que la información esté en inglés para que coincida con la información de tu cuenta Wise.
(II) Registro y activación de la cuenta WISE (KYC con documento de identidad/pasaporte de China) requiere transferir 20 dólares a la tarjeta de Hong Kong para activar la cuenta, busca un tutorial específico en línea.
(III) Al abrir una cuenta en Hong Kong en HSBC o en Bank of China Hong Kong, puedes solicitar simultáneamente una cuenta virtual en WeLab Bank (ZA) o en Livi Bank desde tu teléfono. Solo necesitas conectarte a la red de Hong Kong y subir tu historial de entrada y salida, el proceso de apertura de cuenta es sencillo, busca un tutorial específico en línea.
III. Pasos de operación y tarifas.
(I) Obtener una dirección blockchain.
En el exchange selecciona retirar USDT, elige la cantidad y la red blockchain, y visualiza la tarifa. Por ejemplo, en la red Optimism, la tarifa para 50 U es de 0.29 U. Se recomienda elegir la red según las tarifas, que se pueden previsualizar en la página de retiro del exchange. Inicia sesión en Kraken, haz clic en el ícono de flechas bidireccionales en la página principal y selecciona 'Retirar (withdraw)'. En la página de retiro, selecciona USDT y pega la dirección de blockchain proporcionada por Kraken en la página de retiro del exchange, selecciona la misma red e ingresa el monto, y completa el retiro.
(II) Cambio de moneda
En Kraken, selecciona la función 'Convertir' para cambiar U a USD o EUR. Dado que la tarifa de transferencia de euros es más baja, se recomienda elegir euros. La tarifa de retiro de euros a Wise es de 1 euro por transacción, mientras que para USD es de 13 USD por transacción.
(III) Retiro de Kraken.
Antes de retirar, debes agregar euros a tu cuenta Wise y obtener el código BIC, IBAN y la dirección de Wise. En Kraken, selecciona 'Retirar (Withdraw)', elige euros como moneda de retiro y selecciona Bank Frick (SEPA) como método de retiro. Ingresa la dirección de la cuenta de euros de Wise y otra información de la cuenta, y luego realiza la operación de retiro. Si eliges retirar a ZA, deberás ingresar la información de pago de la cuenta ZA en Kraken. Wise puede convertir directamente USD/EUR a CNY y transferir a una cuenta bancaria local (no más de 18,000 por transacción) o cuenta de Alipay (no más de 50,000 por transacción), con un costo total de aproximadamente 1%-2%.
Dado que muchos nuevos en el mundo de las criptomonedas están preocupados por el riesgo de congelación de tarjetas, y que el desbloqueo puede ser problemático, resumo algunos puntos de experiencia para su referencia. Presta atención a estos puntos, pueden ayudar a prevenir de manera efectiva la congelación debido a recibir dinero sucio.
Muchos nuevos en el mundo de las criptomonedas están preocupados por el riesgo de congelación de tarjetas y la dificultad de desbloqueo posterior. A continuación se presentan una serie de estrategias de prevención y guías de respuesta cuidadosamente resumidas, con el objetivo de ayudarle a evitar eficazmente el riesgo de transacciones con dinero sucio.
Asegurar la seguridad de los fondos: Estrategias de prevención.
Optar por plataformas OTC de gran escala: elige grandes plataformas de trading como Binance y Huobi que tengan buenos canales de comunicación con los reguladores de China, utilizando su sistema de gestión de riesgos para reducir el riesgo.
Preferir plataformas de retiro T+1/T+2: aunque el retorno de fondos es un poco más lento, este tipo de plataformas pueden reducir eficazmente las sospechas de lavado de dinero causadas por retiros rápidos, como Binance T+1 y Huobi selección estricta de transacciones (retiro T+2).
Enfocarse en el comercio de criptomonedas principales: evita usar directamente stablecoins como USDT en transacciones OTC y opta por criptomonedas principales como BTC, ETH para reducir el riesgo potencial.
Usar una tarjeta bancaria dedicada para aislar el riesgo: establece una tarjeta bancaria independiente para transacciones OTC, separándola de tu tarjeta de salario utilizada diariamente, para que incluso en caso de congelación, no afecte tu vida básica y operaciones de fondos.
Bancos locales como primera opción: considera usar una tarjeta bancaria de un banco local para realizar transacciones, ya que su distribución de sucursales es limitada y, en comparación con grandes bancos nacionales, la probabilidad de ser congelado directamente es menor.
Evitar transacciones fijas de alta frecuencia: no realices transacciones frecuentes con el mismo comerciante o usuario, especialmente múltiples compras y ventas en un corto período, para evitar ser malinterpretado como comportamiento de lavado de dinero.
Seleccionar socios comerciales confiables: elige comerciantes OTC con buena reputación para realizar transacciones, evitando la cooperación con comerciantes de áreas problemáticas o comportamientos anormales.
Ajustar de manera razonable la estrategia de retiro: reducir la cantidad de retiros y aumentar el monto de cada retiro para disminuir el riesgo de atención.
Manejar el flujo de fondos con cautela: después de las transacciones OTC, evita que los fondos se transfieran directamente a otras tarjetas bancarias, puedes retirar efectivo a través de un cajero automático o gastar en línea para mantener los fondos limpios.
Elegir horarios de transacción normales: realiza transacciones preferiblemente en días laborales durante horarios normales para reducir las sospechas de comportamiento anómalo.
Retener adecuadamente después de recibir: mantén el RMB obtenido al vender USDT en la cuenta durante un tiempo antes de procesarlo para reducir el riesgo de transferencia inmediata.
Guía de respuesta a la congelación de tarjetas.
Explicar la propia inocencia.
Enfatiza que las transacciones personales son compras y ventas legales de Bitcoin, sin involucrar actividades ilegales como el lavado de dinero.
Declara que no tiene conocimiento de la relación criminal de los fondos recibidos.
Proporciona proactivamente todos los registros de transacciones, registros de chat y registros de transferencias en la cadena como evidencia.
Expresa claramente que participar en el comercio de activos digitales es una actividad legal.
Materiales necesarios para la congelación judicial.
Registros de transacciones bancarias.
Registros de transacciones en la cadena y detalles de órdenes de la plataforma de negociación.
Registros de comunicación entre las partes del comercio, como registros de chat de WeChat (deben incluir el proceso de transacción).
Otros materiales que demuestran la legalidad de los activos, como comprobantes de ingresos.
Resolver el problema de la congelación de tarjetas.
Congelación por control de riesgos bancarios: lleva tu documento de identidad y tarjeta bancaria a la sucursal para explicar la situación, presenta los comprobantes de transacciones pertinentes, y colabora con la investigación policial si es necesario, llenando un formulario de solicitud de anti-fraude y esperando la revisión.
Congelación judicial: observa durante 3 días, si se convierte en una congelación formal, contacta inmediatamente a la sucursal para consultar sobre la entidad que congeló y la información del caso, luego comunícate con el oficial a cargo, colabora con la investigación, y solicita el desbloqueo después de demostrar tu inocencia.
Siguiendo las estrategias y recomendaciones anteriores, podrás proteger más eficazmente la seguridad de tus fondos en el mundo de las criptomonedas y evitar problemas y pérdidas innecesarias.
Recientemente, planeo invertir en una moneda potencial que se espera que explote, duplicar mi inversión es bastante sencillo, mientras que también estoy buscando algunas monedas potenciales para el final del año, no debería haber problema en esperar un aumento de más de 10 veces, acompáñame a aprovechar la oportunidad.
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