Recientemente, los problemas de retiro de oro han ocurrido con frecuencia en el círculo monetario, y usted se meterá en problemas si no tiene cuidado. A algunas personas no sólo se les congelaron sus fondos, sino que incluso se metieron en problemas legales debido a operaciones inadecuadas. La trágica experiencia de un amigo es aún más sugerente: debido a operaciones ilegales al retirar dinero, 100 Bitcoins se bloquearon instantáneamente, la cuenta se congeló durante medio año e incluso pagó el precio de la cárcel. Entonces, ¿cuáles son las áreas profundas detrás de la realización del círculo monetario? ¿Cómo evitar pisar un trueno? Hoy, revelaremos los secretos en profundidad y compartiremos información práctica para ayudarle a lograr un flujo de caja estable.

Problemas y riesgos típicos de la monetización de divisas

  1. Transferencia grande de una sola vez
    Retirar grandes sumas de una sola vez es lo que más fácilmente activa la alerta de “anti-lavado de dinero” del sistema regulatorio, especialmente en transferencias transfronterizas, donde el movimiento de grandes cantidades de dinero atrae la atención de bancos y organismos de regulación. Sin prueba de una fuente de fondos legal, la cuenta puede ser congelada e incluso estar sujeta a una investigación judicial.

  2. Usar canales no regulados para el cambio de divisas
    Muchas personas, en busca de eficiencia o bajas comisiones, eligen el cambio de divisas en la calle o intermediarios de terceros. Estos canales no regulados no solo son de alto riesgo, sino que también pueden implicar transacciones ilegales, lo que lleva a la pérdida de fondos.

  3. Operaciones de cuenta inusualmente frecuentes
    Si realizas frecuentemente pequeñas entradas y salidas de fondos, o si la misma cuenta recibe fondos de diferentes fuentes en un corto período, también puede activar el mecanismo de control de riesgos de las instituciones financieras.

¿Cómo retirar fondos de manera segura? Guía práctica para evitar trampas

1. Retiro desde Hong Kong: operar en lotes es más seguro

Hong Kong ha sido un canal popular para la monetización entre los jugadores de criptomonedas, pero también hay muchos riesgos.

  • Operar en lotes, evitar transferencias grandes
    Si necesitas retirar una gran cantidad de fondos, nunca lo hagas de una sola vez. Por ejemplo, si deseas retirar 10 millones de USDT, puedes dividirlo en varias transacciones, controlando cada vez la cantidad en un rango menor.

  • Elegir canales de cambio de divisas legales
    En Hong Kong hay muchas casas de cambio, pero su legalidad varía. Debes elegir instituciones con calificación y evitar al máximo las transacciones en efectivo. Elegir transferencias bancarias puede reducir el riesgo.

2. Plataforma extranjera + tarjeta bancaria extranjera: mayor seguridad

Si no es conveniente ir a Hong Kong, puedes utilizar plataformas y tarjetas bancarias extranjeras para completar la monetización. Aquí están los pasos recomendados:

  1. Transferir fondos de Binance a exchanges extranjeros como Kraken
    Kraken es una plataforma de intercambio regulada que permite convertir criptomonedas en moneda fiduciaria.

  2. Convertir USDT a dólares (USD)
    Completar la conversión de criptomonedas a moneda fiduciaria en Kraken, asegurando que el proceso cumpla con los requisitos de la plataforma y las regulaciones locales.

  3. Transferir a una cuenta bancaria extranjera a través de SWIFT o SEPA
    Abrir una cuenta bancaria en el extranjero (como en Singapur, Hong Kong o EE. UU.) y utilizar transferencias internacionales para extraer fondos. Es importante asegurarse de que el uso de la cuenta bancaria cumpla con las regulaciones anti-lavado de dinero y que la fuente de los fondos sea clara y transparente.

3. Retiro de fondos desde el país: usar la cuota de divisas de manera flexible

Aunque el intercambio de criptomonedas en el país ha sido estrictamente limitado, todavía se puede completar la monetización a través de cuotas de divisas legales.

  • Cuota de divisas personal
    La cuota de divisas por persona es de 50,000 dólares al año. Si tienes una cantidad mayor, puedes operar en lotes utilizando la cuota de familiares directos.

  • Cuenta empresarial
    Si tienes un negocio en el extranjero, puedes transferir fondos legalmente a través de una cuenta de empresa, evitando los riesgos de operar con cuentas personales.

4. Mantener un registro completo de las transacciones

Independientemente de la forma en que se monetice, es importante mantener un registro completo de las transacciones, que incluya:

  • Registros de transferencia de exchanges de criptomonedas

  • Contrato o registros de chat con contrapartes

  • Proveer prueba de la fuente de fondos (salario, ingresos por inversiones, etc.)

Estos registros no solo pueden demostrar la legalidad de los fondos, sino que también pueden servir como evidencia efectiva para liberar el congelamiento en caso de que la cuenta sea congelada.

Los oscuros trucos detrás de las altas ganancias: estar alerta ante estafas de retiro

  1. Trampa de “cambio de divisas a alta tasa de interés”
    Algunos intermediarios atraen a los usuarios con el pretexto de “comprar criptomonedas a alto precio”, pero después de la transferencia de fondos, desaparecen, e incluso pueden estar involucrados en casos de lavado de dinero, lo que lleva a que los usuarios enfrenten riesgos legales.

  2. Plataforma falsa se escapa
    Algunas pequeñas plataformas de intercambio no tienen la calificación de operación regulada. Si un usuario intenta retirar una cantidad grande, puede enfrentar congelación, retrasos, o incluso que la plataforma se escape directamente.

  3. Riesgos de negociación extrabursátil
    En el intercambio extrabursátil (OTC), la información entre las partes compradoras y vendedoras no es transparente. Si la fuente de fondos de la otra parte es dudosa o sospechosa de ilegalidad, tu cuenta también puede verse implicada.

La monetización en el mundo de las criptomonedas parece sencilla, pero en realidad es turbulenta. Si se opera incorrectamente, no solo se pueden perder activos, sino que también se pueden enfrentar riesgos legales. Por lo tanto, es esencial elegir canales regulados, operar en lotes y mantener registros detallados.

Si deseas ganar de manera estable y retirar de manera segura en el mundo de las criptomonedas, recuerda los siguientes puntos:

  • No codiciar altos rendimientos, elegir plataformas y canales legales.

  • Planificar razonablemente los pasos de operación, evitando transacciones grandes de una sola vez.

  • Asegurar que la fuente de fondos sea clara y seguir las regulaciones anti-lavado de dinero.

Solo mediante operaciones legales y en conformidad se puede evitar realmente el “congelamiento de fondos” o “desastres”, convirtiendo de manera segura los activos digitales en riqueza.


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